Съветът на директорите на Кооперативен пенсионен фонд - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 15.XII.1997 г. в 9 ч. в сградата на ЦКС, ул. Г. С. Раковски 99, при следния дневен ред: 1. изменения и допълнения в устава на дружеството; проект за решение - изменя устава на дружеството; 2. увеличение на уставния капитал; проект за решение - увеличава уставния капитал на дружеството; 3. избор на експерт-счетоводител; 4. разни. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе същия ден в 11 ч., на същото място. Материалите по дневния ред са на разположение на акционерите в административния офис на дружеството.
Източник: Държавен вестник (07.11.1997)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 174, ал. 2 ТЗ с решение по ф.д. № 13466/97 вписа в търговския регистър под № 43638 акционерно дружество "Кооперативен пенсионен фонд" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", ул. Г. С. Раковски 99, с предмет на дейност: търговско представителство и посредничество, комисионна и консултантска дейност, рекламни, информационни, програмни и други услуги, покупка на недвижими имоти с цел продажба, създаване, управление и развитие на фондове за допълнително пенсионно осигуряване. Дружеството е с неопределен срок, с капитал 10 000 000 лв., разпределен в 100 000 поименни акции по 100 лв., управлява се от съвет на директорите в състав: Генко Василев Гечев - председател, Анатолий Кирилов Първанов - зам.-председател, Красимир Димитров Георгиев - изпълнителен директор, Мария Атанасова Станкова и Мария Стоилова Йорданова, и се представлява от изпълнителния директор Красимир Димитров Георгиев.
Източник: Държавен вестник (26.11.1997)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ регистрира по ф.д. № 13466/97 промени за "Кооперативен пенсионен фонд" - АД: вписа решението на общото събрание от 15.XII.1997 г. за промени в устава; увеличава капитала от 10 000 000 лв. на 100 000 000 лв. чрез издаване на нови 900 000 поименни безналични акции по 100 лв.
Източник: Държавен вестник (05.05.1998)

Съветът на директорите на "Кооперативен пенсионен фонд" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква общо събрание на акционерите на 15.VI.1998 г. в 15 ч. и 30 мин. в сградата на ЦКС - София, при следния дневен ред: 1. доклад на съвета на директорите за дейността на дружеството през 1997 г.; 2. доклад на експерт-счетоводителя за одиторската проверка за 1997 г.; 3. приемане на баланса и отчета за приходите и разходите на дружеството през 1997 г.; 4. освобождаване от отговорност на членовете на съвета на директорите за дейността през 1997 г.; 5. промени в устава на дружеството; 6. избор на експерт-счетоводител за 1998 г.; 7. разни. Писмените материали, свързани с дневния ред, са на разположение на акционерите в седалището на дружеството. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (05.05.1998)

80 кооперации станаха членове на "Кооперативен пенсионен фонд" АД до момента. 102 договора за допълнително пенсионно осигуряване с 3271 осигурени лица е сключил фондът.
Източник: Пари (18.12.1998)

Съветът на директорите на "Кооперативен пенсионен фонд" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 15. III. 1999 г. в 15 ч. в сградата на ЦКС, София, при следния дневен ред: 1. доклад за дейността на дружеството през 1998 г.; проект за решение - ОС приема доклада за дейността на дружеството през 1998 г.; 2. приемане на баланса и отчета за приходите и разходите на дружеството през 1998 г.; проект за решение - ОС приема баланса и отчета за приходите и разходите на дружеството през 1998 г.; 3. доклад на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема доклада на експерт-счетоводителя; 4. освобождаване от отговорност членовете на СД; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на СД за дейността им през 1998 г.; 5. увеличаване уставния капитал на дружеството чрез издаване на нова емисия акции; проект за решение - ОС увеличава уставния капитал на дружеството чрез издаване на нова емисия акции; 6. приемане на нов устав на дружеството; проект за решение - ОС приема нов устав на дружеството; 7. освобождаване от длъжност на членовете на СД; проект за решение - ОС освобождава от длъжност членовете на СД; 8. избор на членове на СД и определяне на възнаграждението им; проект за решение - ОС избира предложените лица за членове на СД и определя възнаграждението им; 9. избор на експерт-счетоводител за 1999 г.; проект за решение - ОС избира предложения експерт-счетоводител на дружеството за 1999 г.; 10. разни. Материалите за събранието са на разположение на акционерите в офиса на дружеството. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (09.02.1999)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ регистрира по ф.д. № 13466/97 промени за "Кооперативен пенсионен фонд" - АД: увеличава капитала от 100 000 000 лв. на 300 000 000 лв. чрез издаване на нови 2 000 000 поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 100 лв.; вписва ново наименование - "Доброволен спестовно-кооперативен пенсионен фонд" - АД; вписва нов предмет на дейност: извършване на дейности, свързани с допълнително доброволно пенсионно осигуряване, както и извършване на други незабранени със закон дейности, ако са свързани с основната му дейност; заличава членовете на съвета на директорите Мария Атанасова Станкова и Мария Стоилова Йорданова; вписва за нови членове на съвета на директорите Димитър Стоянов Вучев, Людмила Павлова Векова, Христо Борисов Бабев и Владимир Александров Тошев; дружеството е със съвет на директорите в състав: Димитър Стоянов Вучев - председател, Анатолий Кирилов Първанов - зам.-председател, Красимир Димитров Георгиев - изпълнителен директор, Людмила Павлова Векова - изпълнителен директор, Христо Борисов Бабев, Генко Василев Гечев и Владимир Александров Тошев, и се представлява заедно най-малко от двама от следните трима членове на съвета на директорите - Красимир Димитров Георгиев, Людмила Павлова Векова и Христо Борисов Бабев.
Източник: Държавен вестник (25.06.1999)

Съветът на директорите на "Доброволен спестовно кооперативен пенсионен фонд" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 21.I.2000 г. в 11 ч. в сградата на Централния кооперативен съюз в София, ул. Г. С. Раковски 99, при следния дневен ред: 1. вземане на решение за увеличение на капитала на дружеството; предложение за решение: ОС приема предложението на СД за увеличение на капитала на дружеството; 2. изменение и допълнение на устава на дружеството; предложение за решение: ОС приема предложението на СД за изменение и допълнение на устава на дружеството; 3. разни. Регистрацията на акционерите ще започне в 10 ч. в деня на събранието. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе същия ден в 12 ч., на същото място и при същия дневен ред. Писмените материали, свързани с дневния ред на общото събрание, са на разположение на акционерите в София, ул. Искър 39.
Източник: Държавен вестник (14.12.1999)

Съветът на директорите на Спестовно-кооперативна пенсионноосигурителна компания "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 17.IV.2000 г. в 15 ч. в седалището на дружеството - София, ул. Искър 39, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на съвета на директорите за дейността на дружеството през 1999 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на СД за дейността на дружеството през 1999 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет на дружеството за 1999 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на дружеството за 1999 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 3. освобождаване от отговорност членовете на съвета на директорите за дейността им през 1999 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на СД за дейността им през 1999 г.; 4. приемане на нов устав на дружеството; проект за решение - ОС приема предложения проект за нов устав на дружеството; 5. освобождаване от длъжност членовете на съвета на директорите; проект за решение - ОС освобождава от длъжност членовете на СД; 6. избор на надзорен съвет на дружеството и определяне на възнаграждения на членовете му; проект за решение - ОС избира предложените членове на НС и приема направеното предложение за определяне на възнагражденията им; 7. приемане на правилник за организацията и дейността на професионален пенсионен фонд; проект за решение - ОС приема предложения проект на правилник за организацията и дейността на професионален пенсионен фонд; 8. приемане на правилник за организацията и дейността на универсален пенсионен фонд; проект за решение - ОС приема предложения проект за правилник за организацията и дейността на универсален пенсионен фонд; 9. избор на експерт-счетоводител за 2000 г.; проект за решение - ОС избира за експерт-счетоводител за 2000 г. предложеното лице; 10. разни. Материалите по дневния ред са на разположение на акционерите в офиса на дружеството. Поканват се всички акционери да вземат участие в общото събрание на акционерите лично или чрез пълномощник. Регистрацията за участие в събранието започва в 14 ч. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред независимо от представения капитал.
Източник: Държавен вестник (10.03.2000)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ и § 5 ЗДЛ регистрира промени по ф.д. № 13466/97 за "Кооперативен пенсионен фонд" - АД: вписва изменения и допълнения в устава, приети от общото събрание на акционерите на 21.I.2000 г.; деноминира капитала от 300 000 000 лв. на 300 000 лв., разпределен в 300 000 поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв.; вписва увеличение на капитала от 300 000 лв. на 3 000 000 лв. чрез издаване на 2 700 000 поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв.; вписва промяна в адреса на управление - ул. Искър 39; вписва ново наименование - "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД; вписва промяна в предмета на дейност: извършване на дейности, свързани с допълнително пенсионно осигуряване, както и извършване на други незабранени със закон дейности, ако са свързани с основната му дейност.
Източник: Държавен вестник (16.05.2000)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ регистрира промени по ф.д. № 13466/97 за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД: вписва решение на общото събрание на акционерите от 17.IV.2000 г. за промени в устава; вписва промяна на системата на управление от едностепенна в двустепенна; заличава членовете на съвета на директорите; вписва надзорен съвет в състав: Виолина Маринова Спасова, Франк Луис Бауър, Кристофор Николаев Павлов, Стоян Николов Динчийски и Панчо Иванов Панчев; вписва управителен съвет в състав: Димитър Стоянов Вучев - председател, Владимир Александров Тошев - зам.-председател, Людмила Павлова Векова, Даниела Димитрова Владимирова и Генко Василев Гечев; дружеството се представлява заедно най-малко от двама от изпълнителните директори Димитър Стоянов Вучев, Людмила Павлова Векова и Даниела Димитрова Владимирова.
Източник: Държавен вестник (11.07.2000)

Четири пенсионноосигурителни дружества представиха документи за лицензиране в Държавната агенция за осигурителен надзор /ДАОН/. Това са Пенсионноосигурителнакомпания Доверие, Пенсионноосигурителна компания Съгласие, Българско пенсионноосигурително дружество и Спестовно-кооперативна пенсионноосигурителна компания Родина, съобщиха от агенцията. От надзорния орган очакват всички дружества, които са получили пакета с необходимитедокументи, да ги върнат попълнени. Според предварителни прогнози от регистрираните 36 осигурителни дружества около 15 ще получат разрешения. Те ще станат ясни най-рано в края на септември или в началото на октомври. Според закона за допълнителното доброволно пенсионно осигуряване ДАОН трябва да се произнесе в тримесечен срок от подаването на заявленията. От своя страна пенсионните фондове трябва да разполагат с минимално изискуем капитал от 3 млн. лв., внесен в парични средства. Освен това към заявлението си, с което кандидатстват за разрешение за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, дружествата трябва да приложат прогноза за дейността си през следващите 3 г., разчети за пенсионните схеми, данни за акционерите, които по някакъв начин могат да упражняват контрол над пенсионното дружество.
Източник: Пари (18.07.2000)

Управителният съвет на "Спестовно-кооперативна пенсионноосигурителна компания "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 14.IX.2000 г. в 10 ч. в седалището на дружеството в София, ул. Искър 39, при следния дневен ред: 1. приемане на правилник за организацията и дейността на професионален пенсионен фонд; 2. приемане на правилник за организацията и дейността на универсален пенсионен фонд; 3. разни. Материалите по дневния ред са на разположение на акционерите в офиса на дружеството. Поканват се всички акционери да вземат участие в общото събрание на акционерите лично или чрез упълномощен представител. Регистрацията за участие в събранието ще започне в 9 ч. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 11 ч., на същото място и при същия дневен ред независимо от представения капитал.
Източник: Държавен вестник (21.07.2000)

Седем пенсионноосигурителни дружества са подали документите си за лиценз, съобщиха от Държавната агенция по застрахователен надзор. Това са ПОД Солидарност, ПОК Съгласие, Българско пенсионноосигурително дружество, ПОД Алианц България, ПОК Доверие, Спестовно-кооперативна компания Родина и ПОД Берлинише лебен. Агенцията за застрахователен надзор започна да приема документи за лицензиране от 17 юли, а крайният срок за подаване на заявки изтича на 17 септември.
Източник: Стандарт (28.08.2000)

Управителният съвет на "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 9.X.2000 г. в 10 ч. в седалището на дружеството в София, ул. Искър 39, при следния дневен ред: 1. промени в устава на дружеството; проект за решение - ОС приема предложените от УС промени в устава на дружеството; 2. приемане и утвърждаване на нормативни документи на ПОД и пенсионните фондове; проект за решение - ОС приема предложените от УС нормативни документи; 3. разни. Материалите по дневния ред са на разположение на акционерите в офиса на дружеството. Поканват се всички акционери да вземат участие в общото събрание на акционерите лично или чрез упълномощен представител. Регистрацията за участие в събранието ще започне в 9 ч. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 11 ч., на същото място и при същия дневен ред независимо от представения капитал.
Източник: Държавен вестник (05.09.2000)

Държавната агенция за осигурителен надзор /ДАОН/ даде първите седем лиценза на пенсионноосигурителни дружества. В тази група влизат ПОК Съгласие, ПОК Доверие, Българско пенсионно oсигурително дружество, Пенсионноосигурителна компания Родина, ПОД Солидарност, ПОД Алианц-България и ПОК Берлинише Лебен. Останалите кандидати за разрешение са ПОД ЛУКойл - Гарант България, ПСО Нютон-Сила и Пенсионноосигурителен фонд Гаранция. Трите дружества трябва да изчакат, докато агенцията извършва проверка на техните документи, като законовият срок за това е 2 месеца. Берлинише Лебен е единственото дружество със 100% чуждестранно участие. От членовете на асоциацията на пенсионните фондове две дружества не успяха да подадат документи. Това са доброволните пенсионни фондове Кооператор и Мел инвест.
Източник: Пари (25.09.2000)

РЕШЕНИЕ № 1 от 21 септември 2000 г. На основание чл. 39, ал. 4 от Закона за допълнително пенсионно осигуряване Съветът по допълнително социално осигуряване дава пенсионна лицензия за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване, уредено със закон, на: 1. Пенсионноосигурителна компания "Доверие" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", ул. Дунав 5, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 9023 от 1994 г. 2. Пенсионноосигурителна компания "Съгласие" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", ул. Оборище 35, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 6897 от 1995 г. 3. "Българско пенсионно-осигурително дружество" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Изгрев", ул. Незабравка 25, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 925 от 1995 г. 4. "Спестовно кооперативна пенсионноосигурителна компания Родина" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", ул. Искър 39, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 13466 от 1997 г. 5. "Пенсионно осигурително дружество Алианц България" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Красно село", ул. Дамян Груев 42, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 1161 от 1996 г. 6. Пенсионноосигурително дружество "Солидарност" - АД, със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", бул. Княз Дондуков 82, вписано в търговския регистър на СГС по ф.д. № 7644 от 1998 г. 7. "Берлинише Лебен пенсионноосигурително акционерно дружество" със седалище и адрес на управление София, район "Средец", ул. Иван Шишман № 5б. Председател: Ив. Нейков
Източник: Държавен вестник (03.10.2000)

Седем пенсионноосигурителни дружества получиха официално лицензите си от социалния министър Иван Нейков вчера. Гражданите могат да са абсолютно спокойни, няма никаква възможност тези дружества да се превърнат в пирамиди, увери Петър Бояджиев, шеф на Държавната агенция за осигурителен надзор. Вече 15% от активно работещото население, или 400 000 души, се осигуряват доброволно, съобщи Нейков. Първите седем лицензирани дружества са Доверие АД, Съгласие АД, Българско пенсионноосигурително дружество АД, Спестовно кооперативна пенсионноосигурителна компания Родина АД, Пенсионноосигурително дружество Алианц България АД, Солидарност АД и Берлинише Лебен пенсионноосигурително дружество АД. Още три фонда са подали документите си за лиценз. От началото на следващата година трябва да започнат да работят професионалните осигурителни фондове за първа и втора категория труд, припомни Бояджиев.
Източник: Стандарт (04.10.2000)

Спестовно-кооперативна пенсионноосигурителна компания Родина АД е създадена под името Кооперативен пенсионен фонд през октомври 1997 г. с основен акционер Централният кооперативен съюз и свързани с него организации. От март 1999 г. като нови акционери се включиха Банка ДСК и Българо-американският инвестиционен фонд. Понастоящем акционерното участие е разпределено между БАИФ - 48.25%, Банка ДСК - 47.25%, и ЦКС - 4.5%. Предвижда се фонда да използва струкрурата на ДСК за обслужване на клиентите.
Източник: Пари (20.10.2000)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 22.XII.2000 г. в 14 ч. в седалището на дружеството в София, ул. Искър 39, при следния дневен ред: 1 изменение и допълнение на правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект за решение - ОС приема предложението на УС за изменение и допълнение на правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 2. изменение и допълнение на Правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект за решение - ОС приема предложението на УС за изменение и допълнение на Правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 3. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (21.11.2000)

Банка ДСК започва да приема заявления за допълнително пенсионно осигуряване от днес. Това съобщи Пенсионноосигурителна компания "Родина", чийто посредник ще бъде ДСК. Заявленията ще се приемат в 27 клона на банката в София и Пловдивския регион. Във всеки от тях ще има специално гише, на което ще работят подготвени служители, увериха от "Родина". Банка ДСК държи 47.25% в пенсионното дружество, останалите акционери са Българо-американският инвестиционен фонд и ЦКС.
Източник: Сега (22.11.2000)

В 80 клона на ДСК се приемат формуляри за осигуряване на работещи в първа и втора категория труд в лицензирания Професионален пенсионен фонд "Родина". Пенсиите на осигуряващите се ще бъдат превеждани безплатно по дебитни карти на ДСК, съобщи шефът на фонда Димитър Вучев. Клиентите на "Родина" редовно ще получават информация за натрупванията по сметката си.
Източник: Сега (07.12.2000)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ регистрира с решение от 16.XI.2000 г. промяна по ф.д. № 13466/97 за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД: вписва решение на общото събрание от 9.X.2000 г. за промени в устава.
Източник: Държавен вестник (08.12.2000)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 12.I.2001 г. в 10 ч. в седалището на дружеството в София, ул. Искър 39, при следния дневен ред: 1. изменение и допълнение на Правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект за решение - ОС приема предложението на УС за изменение и допълнение на Правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 2. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 12 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (08.12.2000)

Облигациите на курорта "Албена" АД ще се търгуват на фондовата борса най-рано от другата пролет, заяви Лидия Шулева - изпълнителен директор на основния собственик на дружеството "Албена инвест холдинг". Причината е, че такова решение трябва да се вземе от общото събрание на акционерите на компанията. Шулева обаче твърди, че редовния форум ще бъде проведен най-рано в края на март, а извънредно събрание няма да се свиква. Притежателите на дълг от "Албена" гласуваха за листването на емисията облигации на борсата на общото си събрание, проведено на 7 ноември. Очакванията на техния представител Станимир Кръстев от инвестиционния посредник "Булброкърс" бяха книжата да станат достъпни за инвеститорите още до края на 2000 година. Явно обаче директорите на "Албена" са на друго мнение. Емисионната стойност на облигациите на "Албена" е в размер на 5 млн. лв., разпределени в 5 хил. книжа с номинал от 1000 лв. всяка. Петдесет процента от тях са собственост на "Банка ДСК". Останалите книжа се държат от "ОББ", "ДЗИ", "Армеец" и пенсионния фонд "Родина". Матуритетът на емисията е две години, а купона - 9 процента. Падежът на облигациите на "Албена" е август 2002 година. Което означава, че облигациите ще са обект на търговия на фондовата борса в продължение на около година. Първото плащане на лихви по заема ще се извърши в средата на февруари. Мениджърите на курорта обявиха, че нощувките на територията му за тази година достигат 1.616 млн. броя. Това е с близо 20% повече спрямо 1999 година. Печалбата на дружеството за първите десет месеца на 2000 г. е на стойност 17.6 млн. лева. Въпреки това Лидия Шулева заяви, че дивиденти за годината няма да се раздават. Според нея не е нормално дружеството да разпределя печалбата си при положение, че е натрупал голяма сума задължения. Инвестициите в курорта през годината са на стойност 32 млн. лева. По-голямата част от тези пари са вложени в реконструкция и модернизация на хотелите на територията на комплекса. Мениджърите на "Албена" заявиха намеренията си да участват в приватизацията на международния младежки център в Приморско. Процедурата обаче все още е в ранен стадий, така че резултати могат да се очакват най-рано догодина. За зимния сезон ще отвори врати и хотел "Де Маск" в швейцарския курорт Анзер, от когото "Албена" притежава над 90 процента. По този начин дружеството ще разшири обхвата на услугите, предлагани на българските туристи.
Източник: Банкеръ (16.12.2000)

Надзорният и управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свикват редовно общо събрание на акционерите на 16.II.2001 г. в 15 ч. в София, ул. Шипка 3, ет. 2, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2000 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2000 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет на СКПОК "Родина" - АД, за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на СКПОК "Родина" - АД, за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2000 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2000 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2000 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2000 г.; 5. приемане на годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 6. вземане на решение за отделяне към 31.XII.2000 г. на средствата на осигурените лица от активите и пасивите на СКПОК "Родина" - АД, и записването им като активи и пасиви на ДСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС реши да бъдат отделени към 31.XII.2000 г. средствата на осигурените лица от активите и пасивите на СКПОК "Родина" - АД, и да бъдат записани като активи и пасиви на ДСКПОФ "Родина"; 7. отчетен доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2000 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2000 г.; 8. приемане на годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2000 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 9. освобождаване от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2000 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2000 г.; 10. избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2001 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2001 г.; 11. избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2001 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2001 г.; 12. избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2001 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2001 г.; 13. избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2001 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2001 г.; 14. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (28.12.2000)

Петър Бояджиев, председател на Държавната агенция за осигурителен надзор, официално връчи съгласията на седем пенсионноосигурителни дружества за регистрация на универсални пенсионни фондове в съда. Това са ПОК Доверие, ПОК Съгласие, БПОД, СКПОК Родина, ПОД Алианц България, ПОД Солидарност и ПОАД Нютон-Сила. Две лицензирани дружества не получиха съгласие за универсален фонд. ПОАД Берлинише лебен досега не е подало документи, а ПОД ЛУКойл Гарант-България внесе искането си преди няколко дни. С даването на съгласие за универсалните фондове приключи регламентирането на допълнителното задължително пенсионно осигуряване.
Източник: Пари (13.02.2001)

Пенсионно осигурителна компания /ПОК/ Родина дава на съд френското посолство у нас. Според нея консулската служба на посолството на ул. Оборище 47 в столицата от няколко месеца обитава незаконно сградата. Според компанията сградата е купена от нея на 22 ноември 2000 г. и нотариалната покана, дадена по силата на договора със старите собственици за напускане, е изтекла на 10 февруари 2001 г. Въпреки кореспонденцията между новия собственик на сградата - пенсионна компания Родина, и френското посолство у нас, последното продължава да ползва имота без правно основание. Дипломатическата мисия нито напуска сградата, нито плаща наем. Българското пенсионно дружество проявява разбиране към чуждото дипломатическо представителство и вече е направило редица отстъпки - имотът да се ползва от посолството на Франция до края на юни, като дотогава се плаща договорената с предишните собственици цена от 3800 USD месечно. От Родина твърдят, че въпреки отстъпките френското посолство отказва да подпише договор с новите собственици дори и за този шестмесечен период. Според тях посолството вече им дължи 22 800 USD.
Източник: Пари (21.03.2001)

Пенсионно осигурителна компания "Родина" набира клиенти по непознат в България начин - чрез директна поща, съобщиха от компанията. Директната поща е насочена към 600 000 души от цялата страна, подбрани на случаен принцип. Чрез пощата хората получават възможност да се запознаят детайлно с предимствата на универсалния фонд, който предлага пенсионната компания. Над 2500 физически и юридически лица са осигурителните посредници на компанията, които разнасят директната поща по домовете. Имената и адресите на хората са получени официално от Министерството на регионалното развитие и благоустройството и са на базата на случайна извадка. Около 1 300 000 души са родените след 31 декември 1959 г., за които се плащат вноски в НОИ и които до 31 септември т.г. трябва да направят своя избор за универсален фонд, припомнят от компанията.
Източник: Монитор (02.04.2001)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 18.V.2001 г. в 14 ч. в София, ул. Шипка 3, ет. 2, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. увеличаване капитала на дружеството; проект за решение - ОС приема направеното от УС и НС предложение за увеличаване на капитала на дружеството; 2. изменение и допълнение на устава на дружеството; проект за решение - ОС приема направените от УС и НС предложения за изменение и допълнение на устава на дружеството; 3. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 15 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (10.04.2001)

Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, София, на основание чл. 146, ал. 4 ТЗ съобщава, че провереният и приет годишен счетоводен отчет на дружеството за 2000 г. е представен в търговския регистър на Софийския градски съд.
Източник: Държавен вестник (08.05.2001)

Теменуга Газдова е новият член на Съвета на директорите /СД/ и изпълнителен директор на Българско-американската кредитна банка /БАКБ/ АД, избрана от общото събрание на акционерите. Теменуга Газдова заменя като изпълнителен директор Димитър Вучев, който е поел поста главен изпълнителен директор на Пенсионна компания "Родина", където Българско-американският инвестиционен фонд /БАИФ/ е един от основните акционери. Вучев остава член на СД на БАКБ на мястото на напусналия Маршал Милър, уточняват от пресслужбата. За прокурист на банката е назначен Стоян Динчийски, който заедно с Теменуга Газдова ще ръководят оперативно банката. Промените са станали необходими във връзка с разрастването на банката и желанието на БАИФ да развие БАКБ като самостоятелна институция в групата компании на БАИФ.
Източник: БТА (04.07.2001)

В Националния осигурителен институт(НОИ) до момента са подадени 633 158 заявления за допълнително пенсионно осигуряване, съобщиха от ведомството. В статистиката са включени както подадените заявления за допълнително задължително пенсионно осигуряване на хартия, така и записи на електронни носители. Най-много са подадените заявления за универсални фондове от ПОД "Доверие" АД - 302 391 и от ПОК "Съгласие" АД - 100 823. Българско пенсионноосигурително дружество е внесло в НОИ 66 915 заявления, СКПОК "Родина" - 28 796, ПОД "Алианц България" АД - 89 173, а ING ПОАД - 21 812.
Източник: Дневник (16.08.2001)

Всички осем фонда за допълнително пенсионно осигуряване са преминали минималния лимит от 30 хил. осигурени и няма никаква опасност този брой да се намали в следващите две години, съобщи вчера управителят на Националния осигурителен институт /НОИ/ Йордан Христосков. През следващите години вноската във фондовете трябва да достигне до 5 - 7 %, за да могат те да натрупат по-голям капитал, каза Христосков. Според него това е единственият начин втората пенсия да стане 25 на сто от сумите, които е получавал осигуряващият, когато е работел. Общата осигурителна вноска от 29%, която плащат работодателите и служителите обаче няма да се увеличи, а по-големите средства към фондовете ще са за сметка на парите, които сега отиват в НОИ. В момента 2% от вноската за пенсия е за допълнителното осигуряване. "За една година това прави около 60 млн. лв., които ще бъдат отклонени от НОИ. Тази сума ще бъде компенсирана от държавния бюджет", обясни Христосков. Около 200 000 души още не са избрали универсален пенсионен фонд. 85 на сто от хората, които имат право да се осигуряват за втора пенсия, са подали заявления. До 19 октомври във фондовете са постъпили 1 232 000 заявления. От тях 1 218 320 са верни, а около 14 000 имат технически грешки. 59 172 са дублираните. От тях 54 053 са в два фонда, 4 789 в три, 311- четири, а 19 души са избрали едновременно пет компании. "Правото на личен избор е упражнено. Тези, които не са избрали пенсионен фонд, ще бъдат разпределени пропорционално на пазарния дял на дружествата. Дублираните заявления са около 60 000 и ще бъдат разпределени поравно между компаниите", каза Христосков. Това означава, че към всеки фонд ще бъдат добавени още около 7 500 души. Служебното разпределение няма да промени съотношението между отделните фондове, допълни директорът на НОИ. Преди разпределението 38,24 на сто от подадените заявления са за пенсионно осигурително дружество "Доверие", 19,86 на сто за "Алианц България", 13,06% за "Съгласие". 9,42% е делът на Българско пенсионно осигурително дружество, 7,41 на сто е на ING, 5,52 на сто държи "Родина". "Нютон-сила"са набрали 3,26 %, а Лукойл гарант - България" - 3,24 на сто. Около три процента ще бъде реалното увеличение на пенсиите след актуализацията й на 1 юни 2002 г., каза Христосков.
Източник: Дневник (24.10.2001)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ вписва с решение от 11.VI.2001 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Спестовно-кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД: вписва намаление на броя на членовете на управителния съвет от 5 на 4; заличава като член на управителния съвет, изпълнителен директор и представляващ дружеството Даниела Димитрова Владимирова; дружеството ще се представлява от изпълнителните директори Димитър Стоянов Вучев и Людмила Павлова Векова заедно.
Източник: Държавен вестник (26.10.2001)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 4.VI.2001 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 13466/97 на проверения и приет годишен счетоводен отчет за 2000 г. на "Спестовно-кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД.
Източник: Държавен вестник (26.10.2001)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 17.ХII.2001 г. в 16 ч. в София, ул. Шипка 3, ет. 2, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. промяна на седалището и адреса на управление на дружеството; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за промяна на седалището и адреса на управление на дружеството; 2. изменение и допълнение на устава на дружеството; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за изменение и допълнение на устава на дружеството; 3. промени в броя и състава на надзорния съвет; проект за решение - ОС приема направеното предложение за промени в броя и състава на НС; 4. приемане на промени в Правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина" и в Правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект за решение - ОС приема направеното предложение за промяна в Правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина" и в Правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; 5. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 17 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (09.11.2001)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ вписва с решение от 2.Х.2001 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД: вписва промени в устава, приети на общото събрание на акционерите, проведено на 18.V.2001 г.; вписва увеличение на капитала от 3 000 000 лв. на 4 000 000 лв. чрез издаване на нови 1 000 000 поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв.
Източник: Държавен вестник (18.01.2002)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ с решение от 29.Х.2001 г. вписва по ф. д. № 13466/97 промени за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД: заличава като член на управителния съвет Владимир Александров Тошев; вписва като член на управителния съвет Стоян Иванов Пенков.
Източник: Държавен вестник (29.01.2002)

Надзорният и управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свикват редовно общо събрание на акционерите на 9.V.2002 г. в 15 ч. в София, ул. Московска 19, ет. 1, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2001 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2001 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2001 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2001 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2001 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2001 г.; 5. приемане на годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 6. отчетен доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2001 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2001 г.; 7. приемане на годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2001 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 8. освобождаване от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2001 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2001 г.; 9. избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2002 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2002 г.; 10. избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2002 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2002 г.; 11. избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2002 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2002 г.; 12. избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2002 г.; проект за решение - ОС приема направеното предложение от УС за избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2002 г.; 13. промени в правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; 14. промени в правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; 15. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (26.03.2002)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ вписва с решение от 17.I.2002 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД: вписва промени в устава, приети на общото събрание на акционерите, проведено на 17.ХII.2001 г.; премества адреса на управление в София, район "Оборище", ул. Шипка 3; вписва намаляване на броя на членовете на надзорния съвет от 5 на 3; заличава като членове на надзорния съвет Франк Луис Бауър, Кристофор Николаев Павлов, Стоян Николов Динчийски и Панчо Иванов Панчев; вписва като членове на надзорния съвет Красимир Тотев Ангарски и "Българо-американски инвестиционен фонд" - САЩ; вписва надзорен съвет в състав: Красимир Тотев Ангарски, "Българо-американски инвестиционен фонд" - САЩ, представлявано от Франк Луис Бауър, и Виолина Маринова Спасова.
Източник: Държавен вестник (24.04.2002)

Националният осигурителен институт (НОИ) извърши късно в петък дългоочакваното служебно разпределение на неизбралите универсален пенсионен фонд граждани, съобщиха от държавното ведомство. Да се осигуряват задължително за втора пенсия в такъв фонд са задължени всички български граждани, родени след 31 декември 1959 г. Служебното разпределение засегна онези от тях, които не избраха сами дружество до крайния срок 30 септември 2001 г., в което да им се трупат пари. Оказва се, че техният брой е 341 350 души. Толкова бяха и пропорционално разпределени между осемтте действащи на пазара универсални фондове. Според възприетата методика на разпределение в най-големия фонд "Доверие" бяха насочени 135 812 души, в "Алианц България" - 69 563, в "Съгласие" - 43 190, в БПОД - 29 628, в Ай Ен Джи - 25 852, в "Родина" - 18 058, в "Нютон Сила" - 9695 и в "Лукойл гарант - България" УПФ - 9552 души. Тези, които са подали повече от едно заявление - 18 401 лица, бяха разпределени поравно. Всеки фонд получи по 2300 души. Преди НОИ да обработи заявленията на над 1.2 млн. души, дублираните бяха 123 812, като броят на хората, подали повече от едно заявление, беше 59 172. Намалението се дължи на отстраняването на сгрешени записи и вътрешни дублажи, обясниха от НОИ. След разпределението в "Доверие" вече ще се осигуряват близо 600 хил. души, в "Алианц България" около 300 хиляди, в "Съгласие" - 200 хил., в БПОД - 140 хиляди. След вливането на БПОД в "Доверие" в последното дружество ще се осигуряват близо половината от подлежащите на това работещи българи.
Източник: Дневник (24.06.2002)

Пенсионните фондове Лукойл Гарант България, Ай Ей Джи, Нютон Сила и Родина подкрепят предложението за нов кодекс за социалното осигуряване, подготвен от министерството на труда и социалните грижи.
Източник: Дневник (26.09.2002)

Пенсионноосигурителни дружества и техните акционери: ПОК Доверие АД (БЗП - 85.33%, КНСБ - 13.17% и 5 отраслови федерации - 1.5%) ПОК Съгласие АД (Орел инвест холдинг АД - 16.2%, Орел-G холдинг АД - 40.9%, БСК - 20%; ЗД Витоша АД - 15%, ТБ Булбанк АД - 6%, други - 1.9%), БПОД АД (БЗП груп АД - 67%, ДЗИ ЕАД - 27% и други 6%), СКПОК Родина АД (Българо-американски инвестиционен фонд - 36.20%, Банка ДСК ЕАД - 59.30%, ЦКС - 4.50% и др), ПОД Алианц България АД (Алианц България холдинг - 65.4%, НЕК - 34% и др. - 0.6%), ПОД Ай Ен Джи АД (ING Континентал Юръп холдинг - 100%), ПОАД Нютон-сила (Нютон файненшъл мениджмънт БГ ООД - 98.75% и др. - 1.25% ПОД ЛУКойл-гарант България АД ЛУКойл-България ЕООД - 50%, ЛУКойл-Нефтохим, Бургас АД - 50%
Източник: Пари (27.09.2002)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 28.VI.2002 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 13466/97 на проверения и приет годишен счетоводен отчет за 2001 г. на "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания Родина" - АД.
Източник: Държавен вестник (11.10.2002)

Надзорният и управителният съвет на СКПОК ”Родина” АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свикват извънредно общо събрание на акционерите на 12.II.2003 г. в 13 ч. в София, ул. Московска 19, ет. 1, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. изменение в устава на СКПОК ”Родина” АД; проект за решение ОС приема направените от УС предложения за промени в устава на СКПОК ”Родина” АД; 2. промяна в състава на надзорния съвет; проект за решение ОС приема направените предложения за промени в състава на надзорния съвет на СКПОК ”Родина” АД. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (10.01.2003)

На 10 януари изтече срокът, в който трябваше да стане ясно дали Банка ДСК ще купи дела на БАИФ /36.20%/ в СКПОК Родина. Кредитната институция е мажоритарен собственик с 59.30% в пенсионната компания, 4.5% са притежание на ЦКС. Франк Бауер, президент на фонда, съобщи, че са се обърнали към посредник, който да потърси купувачи на дела на БАИФ. От БКК, която е мажоритарен собственик на Банка ДСК, отказаха да коментират преди и след изтичане на крайния срок дали банката ще изкупи предлагания дял. Потърсена за коментар, Нели Кордовска, изпълнителен директор на банковия холдинг, каза, че БКК препоръчва на Банка ДСК да не взема решение. Отговорът й вчера беше, че от БКК няма да има коментар за хода на сделката. От БАИФ, Банка ДСК и пенсионната компания също отказаха информация. Не беше открит за коментар и Панчо Иванов, председател на ЦКС. На 12 февруари СКПОК Родина има общо акционерно събрание, в дневния ред на което фигурират промени в надзорния съвет и устава.
Източник: Пари (15.01.2003)

Текат усилени преговори за решаване на проблема с продажбата на СКПОК Родина. Преговаря се по тристранно споразумение между БАИФ /собственик на 36.20% от Родина/, Банка ДСК /мажоритарен собственик на 59.30%/, нейния собственик БКК и трета, неназована засега страна. Очаква се до дни договорът да бъде подписан. Ако това се случи, той ще даде на Банка ДСК допълнително време от около месец да реши дали да подпише сделката. Времето в случая е много важно за банката, тъй като през този месец ще бъдат подадени индикативните оферти за нейната приватизация, които ще очертаят и фаворитите в наддаването. Това ще даде възможност на БКК да консултира с вероятните бъдещи купувачи сделката за Родина. Така на практика отговорността за тази сделка ще бъде поета от самите бъдещи собственици на Банка ДСК. На 10 януари изтече срокът, в който Банка ДСК трябваше да реши дали приема офертата на БАИФ да купи дела му в пенсионната компания. Тристранното споразумение на практика удължава този срок и запазва правото на банката да купи Родина. Същевременно няма задължението да го направи - в случай на нейния отказ третото, външно лице в тристранния договор ще получи дела в Родина по договорената справедлива цена. Ние не искаме да създаваме трудности на държавата да продаде Банка ДСК успешно, каза Франк Бауер, президент и гл. изпълнителен директор на БАИФ. Какъвто и да е изходът на сделката с Родина, той ще е по взаимно споразумение на всички заинтересувани. На практика ДСК печели най-много от тристранното споразумение, ако то бъде подписано, коментираха експерти. В нейни ръце /по-скоро на БКК/ остава контролът върху сделката. За БАИФ остава компромисът от загубеното време, но и те признават, че решението е елегантно и интересите на всички са съхранени, поясниха те. И добавиха, че предложението е на БКК. Обявеното на 12 февруари общо акционерно събрание на СКПОК Родина, в дневния ред на което фигурират промени в надзорния съвет и устава, вероятно ще бъде отложено или пък на него нищо няма да се случи.
Източник: Пари (17.01.2003)

Текат усилени преговори за решаване на проблема с продажбата на СКПОК Родина. Преговаря се по тристранно споразумение между БАИФ /собственик на 36.20% от Родина/, Банка ДСК /мажоритарен собственик на 59.30%/, нейния собственик БКК и трета, неназована засега страна. Очаква се до дни договорът да бъде подписан. Ако това се случи, той ще даде на Банка ДСК допълнително време от около месец да реши дали да подпише сделката. Времето в случая е много важно за банката, тъй като през този месец ще бъдат подадени индикативните оферти за нейната приватизация, които ще очертаят и фаворитите в наддаването. Това ще даде възможност на БКК да консултира с вероятните бъдещи купувачи сделката за Родина. Така на практика отговорността за тази сделка ще бъде поета от самите бъдещи собственици на Банка ДСК. На 10 януари изтече срокът, в който Банка ДСК трябваше да реши дали приема офертата на БАИФ да купи дела му в пенсионната компания. Тристранното споразумение на практика удължава този срок и запазва правото на банката да купи Родина. Същевременно няма задължението да го направи - в случай на нейния отказ третото, външно лице в тристранния договор ще получи дела в Родина по договорената справедлива цена. Ние не искаме да създаваме трудности на държавата да продаде Банка ДСК успешно, каза Франк Бауер, президент и гл. изпълнителен директор на БАИФ. Какъвто и да е изходът на сделката с Родина, той ще е по взаимно споразумение на всички заинтересувани. На практика ДСК печели най-много от тристранното споразумение, ако то бъде подписано, коментираха експерти. В нейни ръце /по-скоро на БКК/ остава контролът върху сделката. За БАИФ остава компромисът от загубеното време, но и те признават, че решението е елегантно и интересите на всички са съхранени, поясниха те. И добавиха, че предложението е на БКК. Обявеното на 12 февруари общо акционерно събрание на СКПОК Родина, в дневния ред на което фигурират промени в надзорния съвет и устава, вероятно ще бъде отложено или пък на него нищо няма да се случи.
Източник: Пари (17.01.2003)

Българско-американският инвестиционен фонд (БАИФ) ще трябва да изчака още около два месеца, преди да продаде дела си от 36.2% в шестото по големина българско пенсионно дружество "Родина". Отлагането на сделката се налага, за да може Банковата консолидационна компания (БКК) да се консултира с кандидат-купувачите на Банка ДСК за това дали биха желали да притежават и този пакет акции, тъй като сега бившата спестовна каса държи 59.3% в пенсионното дружество. Според източници от пенсионния пазар вече е сключен тристранен договор между БАИФ, ДСК и трето лице. Една от причините за това е винкулираността на акциите на пенсионната компания. По силата на този документ банковият холдинг трябва да реши до началото на март дали ще изкупи пакета на инвестиционния фонд в "Родина". Преди това обаче БКК ще изчака кандидат-купувачите за Банка ДСК да подадат индикативните си оферти (което ще стане на 27 януари), да определи шорт-листа и да се допита до тях относно сделката с БАИФ. Ако кандидат-купувачите се съгласят ДСК да се ангажира с покупката в приватизационния си период, акциите на българско-американското дружество в "Родина" ще бъдат изкупени. В противен случаи БАИФ ще има право да ги продаде на третото лице в споразумението. Според източници от пазара става въпрос за структура, близка до варненската икономическа група ТИМ. Те обясняват логиката на това твърдение с факта, че ЦКС е акционер в "Родина" с 4.5% от капитала, а ТИМ е в добри отношения с кооперативния съюз и явно добре знае стойността на пенсионния фонд. "Химимпорт" (част от варненската група) и ЦКС са основни акционери в ЦКБ. "Проявяваме интерес към придобиването на още един пенсионен фонд, но не сме подготвяли оферта за покупка на дял от "Родина", заяви прокуристът на "Химимпорт" Иво Каменов. Наскоро групата се сдоби с първия си пенсионен фонд - "Сила" (бивше "Нютон Сила"). От пакета на БАИФ се интересува и "Ай Ен Джи" ПОД. "Имаме принципен интерес към акциите в "Родина", но преди да се запознаем по-обстойно със състоянието на пенсионното дружество, не бихме предприели никакви по-сериозни действия", заяви Николай Стойков, главен изпълнителен директор на оранжевия пенсионен фонд.
Източник: Дневник (20.01.2003)

Инвестиционно дружество на Централна кооперативна банка може да купи дела на Българо-американския инвестиционен фонд от 36.2 % в пенсионна компания "Родина". В СКПОК "Родина" Банка ДСК държи 59%, останалите 4,8 на сто са собственост на Централният кооперативен съюз. Друг кандидат-купувач на дела била ИНГБанк. За да стане това обаче кандидатите трябва да изчакат 18 февруари, когато изтича срокът на споразумението между БАИФ и Банка ДСК, в който банката трябва да каже ще купи ли пакета, за да се превърне в почти пълен собственик на пенсионното дружество.
Източник: Монитор (20.01.2003)

Общото събрание на СКПОК "Родина" бе само процедурно открито в сряда, като акционерите решиха да продължи след две седмици, когато най-вероятно вече ще има готовност да бъдат извършени подготвяните промени. В дневния ред на събранието на пенсионното дружество се предвиждаше да се приемат предложения за промени в състава на надзорния съвет и в устава. Удължаванането на събранието се прави с цел изчакване мнението на потенциалните кандидати за Банка ДСК дали желаят да станат собственици и на пенсионно дружество. Както е известно, от осем месеца единият от акционерите в "Родина" - Българо-американският инвестиционен фонд (БАИФ), иска да продаде своите 36.2%. ДСК държи 59.3 на сто от капитала на пенсионното дружество, а ЦКБ има други 4.5%. Ако потенциалните купувачи на "банката на народа" ( "Ерсте банк", "ОТП банк" и "Пиреос банк") решат, че е изгодно да се купи делът на БАИФ, Банковата консолидационна компания ще сключи сделката. В противен случаи БАИФ ще търси друг кандидат за акциите си в "Родина". Вече е добре известно, че сериозен интерес към тях проявяват от структура на групата ТИМ (която наскоро купи фонд "Сила").От пакета на БАИФ се интересува и Ай Ен Джи ПОД. Според източници от осигурителния пазар Банка ДСК също има намерение да продава своя дял в "Родина". Ако това се окаже вярно, то ще означава, че "на тезгяха" е поставена цялата пенсионна компания. Все още никой не се наема да прогнозира дали ТИМ или ING ще надделеят в спора за "Родина". Ясно е обаче, че и на двата инвеститора компанията е много нужна, за да затвърдят позициите си на пенсионния пазар. При всички случаи след сделката ще се наложи да бъде извършена втората консолидация в бранша.
Източник: Пари (13.02.2003)

Управителният съвет на Банка ДСК е взел решение да закупи от Българо-американския инвестиционен фонд (БАИФ) делът от 36.2% в пенсионно-осигурителната компания "Родина". Очаква се договорът между двете институции да бъде подписано до два дни. След което обявената за приватизация държавна банка вече ще притежава 95.5% от петия по големина пенсионен фонд в страната. Цената по продажбата не бе официално съобщена. От БАИФ обаче заявиха, че са доволни от сделката, тъй като са получили справедлива цена за инвестицията си в пенсионния фонд. Преговорите за продажбата на акциите в "Родина" между БАИФ и ДСК продължиха близо осем месеца. С покупката им бившата спестовна каса прави добра сделка, която логично ще се отрази положително и върху цената й при предстоящата приватизация, смятат пенсионния бранш. Според запознати мениджмънта на Банка ДСК е получил още в петък становището на Банковата консолидационна компания (БКК), с което е дадена зелена светлина на покупката на акциите в "Родина". БКК държи 100% от капитала на държавната кредитна институция. Банковият холдинг се е консултирал с кандидат-купувачите на ДСК ( "Ерсте банк", "ОТП банк" и "Пиреос банк"), които явно са преценили, че притежанието на пенсионен фонд е изгодно за тях. Ако те се бяха отказали, за делът в "Родина" интерес проявяваше структура, близка до варненската група ТИМ (придобила наскоро пенсионно дружество "Сила"). От пакета на БАИФ се интересуваше и пенсионното дружество Ай Ен Джи. След като през тази седмица Банка ДСК и инвестиционния фонд подпишат договора за покупко-продажба на акциите, на 26 февруари ще може да бъде продължено общото събрание на "Родина". То беше само процедурно отворено на 12 февруари, като в дневния му ред се предвиждат промени в надзорния съвет и в устава, които имат за цел да отразят промяната в собствеността. От надзора на пенсионната компания се очаква да отпаднат представителите на БАИФ. Твърде възможно е да има промени в управителния съвет, тъй като сега в него присъстват хора на българо-американския фонд. "Родина" е основано в края на 1997 г. Към края на септември 2002 г. по данни на ДАОН 3.86% от осигуряващите се в доброволен фонд са при него. Други 3.83% от лицата в професионалните и 4.84% в универсалните фондове също са в "Родина".
Източник: Дневник (19.02.2003)

Банка ДСК подписа договор за закупуването на дела на Българо-американския инвестиционен фонд (БАИФ) от 36.18% в пенсионната компания „Родина“, съобщи Стоян Динчийски, изпълнителен директор на Българо-американската кредитна банка, дъщерно дружество на БАИФ. Досега Банка ДСК притежаваше 59.31% от акциите на „Родина“. С придобиването на дела на БАИФ от 36.18% банката ще увеличи участието си в пенсионния фонд на 95.49%. По неофициална информация БАИФ ще получи около 3 млн. лева.
Източник: Капитал (23.02.2003)

От сряда Банка ДСК официално притежава 95.5% от капитала на "Родина", след като се проведе извънредното общо събрание на акционерите на пенсионното дружество. Всъщност то беше формално открито на 12 февруари, като развръзката стана възможна в сряда, след като през миналата седмица обявената за приватизация кредитна институция закупи от Българо-американския инвестиционен фонд дял в "Родина" от 36.2% за около 2.95 млн. лв. До този момент бившата спестовна каса притежаваше също мажоритарен дял, но от 59.3%. Други 4.5% остават във владение на Централния кооперативен съюз. "Заедно с "Родина" вече образувахме финансова група", обобщи председателя на управителния съвет и главен изпълнителен директор на Банка ДСК Красимир Ангарски. Според финансисти придобиването на почти 100% от капитала на качествен пенсионен фонд, като "Родина" е добра новина във връзка с предстоящата приватизация на ДСК. Ангарски допълни, че вече е издадено и разрешение от Българска народна банка за придобиването на дела в пенсионната компания. На общото събрание е бил променен и надзорният съвет, като е бил освободен БАИФ с представител Франк Бауер. На негово място е била избрана като представител на ДСК шефката на отдел "Стратегическо планиране и анализ" в банката. От управителния съвет е бил освободен досегашният главен изпълнителен директор на "Родина" Димитър Вучев, тъй като той е представител на БАИФ. Освен това Вучев е и член на съвета на директорите на Българо-американска кредитна банка. Засега на неговото място няма да бъде търсен заместник, като фондът ще се управлява от изпълнителната директорка Людмила Векова.
Източник: Дневник (27.02.2003)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 7.IV.2003 г. в 13 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2002 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на управителния съвет за дейността на СКПОК "Родина" - АД, през 2002 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет на СКПОК "Родина" - АД, за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на СКПОК "Родина" - АД, за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2002 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2002 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2002 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДСКПОФ "Родина" през 2002 г.; 5. приемане на годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ДСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 6. отчетен доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2002 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ПСКПОФ "Родина" през 2002 г.; 7. приемане на годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ПСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 8. отчетен доклад за дейността на УСКПОФ "Родина" през 2002 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на УСКПОФ "Родина" през 2002 г.; 9. приемане на годишния счетоводен отчет на УСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на УСКПОФ "Родина" за 2002 г. и доклада на експерт-счетоводителя; 10. освобождаване от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2002 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2002 г.; 11. избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2003 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на СКПОК "Родина" - АД, за 2003 г.; 12. избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2003 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ДСКПОФ "Родина" за 2003 г.; 13. избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2003 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на ПСКПОФ "Родина" за 2003 г.; 14. избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2003 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на експерт-счетоводител на УСКПОФ "Родина" за 2003 г.; 15. промени в правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; 16. промени в правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; 17. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе същия ден в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (04.03.2003)

Общото събрание на СКПОК Родина ще продължи. Очаква се акционерите на дружеството да приемат годишния доклад за дейността. Банка ДСК притежава 95.5% от петия по големина пенсионен фонд в страната, след като закупи дела на Българо-американския инвестиционен фонд, който беше 36.2%. .
Източник: Пари (09.04.2003)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231, ал. 3 ТЗ регистрира промени с решение от 12.III.2003 г. по ф. д. № 13466/97 за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД: вписва промени в устава, приети на общото събрание на акционерите, проведено на 12.II.2003 г.; премества адреса на управление в София, район "Оборище", ул. Оборище 47; заличава като член на надзорния съвет Българо-американски инвестиционен фонд; вписва като член на надзорния съвет Радка Ганева Ганева; заличава като член на управителния съвет и като изпълнителен директор Димитър Стоянов Вучев; вписва като член на управителния съвет Момчил Богомилов Смърдански; дружеството ще се управлява от управителен съвет в състав: Людмила Павлова Векова - председател, Стоян Иванов Пенков - зам.-председател, Генко Василев Гечев и Момчил Богомилов Смърдански; дружеството ще се управлява от изпълнителния директор Людмила Павлова Векова самостоятелно.
Източник: Държавен вестник (05.08.2003)

Съдът заличи Българо-американската кредитна банка като член на надзорния съвет на СКПОК Родина. На нейно място е вписана Радка Ганева. Като член на УС и изпълнителен директор е заличен Димитър Вучев. За нов член на УС е вписан Момчил Смърдански.
Източник: Пари (06.08.2003)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 15.IХ.2003 г. в 16 ч. в София, ул. Оборище 47, при следния дневен ред: 1. изменение и допълнение на правилника на СКПОК "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; проект за решение - ОС приема предложенията за изменение и допълнение на правилника на СКПОК "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; 2. изменение и допълнение на правилника за организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема предложенията за изменение и допълнение на правилника на организацията и дейността на ПСКПОФ "Родина"; 3. изменение и допълнение на правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; проект за решение - ОС приема предложенията за изменение и допълнение на правилника за организацията и дейността на УСКПОФ "Родина"; 4. увеличаване капитала на дружеството; проект за решение - ОС приема предложение на УС за увеличаване капитала на дружеството; 5. изменение и допълнение на устава на дружеството; проект за решение - ОС приема предложенията на УК за изменение и допълнение на устава на дружеството. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да присъстват на събранието. Регистрацията на участниците започва в 15 ч. и 30 мин. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе на 30.IХ.2003 г. в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред. Материалите за събранието са на разположение на акционерите в седалището на дружеството.
Източник: Държавен вестник (12.08.2003)

Капиталът на СКПОК "Родина" се увеличава на 5 млн. лв., решиха акционерите на пенсионната компания на проведеното общо събрание на акционерите в понеделник. Досега размерът му бе 4 млн. лв. Увеличението му се налага във връзка с новите законови изисквания, заложени в Кодекса за задължителното обществено осигуряване. Според тях минималният размер на капитала на пенсионно дружество е 5 млн. лв. "В едномесечен срок всеки акционер може да запише от новите акции, съответстващи пропорционално на сегашния му дял", коментира изпълнителният директор на "Родина" Людмила Векова. Основен акционер с дял от 95.5% в дружеството е Банка ДСК, а други 4.5% се притежават от ЦКС. Тъй като новият собственик на ДСК - унгарската ОТП, има сериозни интереси в пенсионния бизнес у нас, се очаква, че ще запише всички полагащи се акции от новата емисия. До един месец се предвижда да се проведе ново извънредно общо събрание на акционерите, на което да се смени името на дружеството във връзка с новия унгарски собственик. В момента още две дружества трябва да увеличат капитала си. Това са ПОД "Алианц България" и ПОАД "ЦКБ-Сила". Отсега се знае, че те няма да изчакат приближаването на крайния срок, който изтича чак на 2 август 2004 г., а още до края на тази година без проблем ще покрият капиталовите изисквания. Изпълнителният директор на "Алианц България" София Христова заяви, че в рамките на следващите три месеца ще бъде насрочено акционерното събрание на компанията, на което ще се вдигне капиталът до 5 млн. лв. Тъй като фондът на "Алианц" вече отчита печалба, се предвижда увеличението с 2 млн. лв. да стане за сметка на неразпределената печалба. Основните акционери в пенсионната компания са "Алианц България холдинг" с 64.5% и НЕК с 34%. Изпълнителният директор на "ЦКБ-Сила" Тодор Йовов заяви, че акционерите вече са уведомени за капиталовото изискване. Той очаква до края на тази година да се проведе извънредно общо събрание, на което да се увеличи капиталът от сегашните 3 млн. лв. най-вероятно на 5 млн. лв. Основен акционер с дял от 98.75% в пенсионната компания е "ЦКБ груп Асетс мениджмънт" (част от варненската икономическа група ТИМ).
Източник: Дневник (17.09.2003)

КФН одобри промените в правилника за допълнително доброволно пенсионно осигуряване на СКПОК Родина. За осъществяване управлението на ДПФ компанията ще събира удръжка от всяка вноска.
Източник: Пари (07.10.2003)

Създаване на дъщерна банка, която да е специализирана в продажбата и лизинговането на автомобили. Това предвижда стратегията за развитеието на ДСК, оповестена вчера от председателя на Надзорния съвет трезора Шандор Чани след извенредно общо събрание. То е решило Красимир Ангарски да запази поста си на главен изпълнителен директор. Целта ни е да превърнем ДСК в най-успешната банка на българския пазар, която през 2008 г. отчита 100 млн. евро печалба преди данъчно облагане, твърди още Чани. Според него не е нормално Банка ДСК да отпуска 70% от потребителските кредити в страната. Очакваме тук пазарният ни дял да намалее до 40% за сметка на увеличението на корпоративното кредитиране, поясни шефът на НС. Планирало се в София да бъде обособен отделен клон, който да се занимава с големите клиенти. От 2004 г. на следващата година банката щяла всеки месец да предлага нови продукти на клиентите си. Отначало те ще бъдат свързани с въвеждането банкирането чрез Интернет и мобилен телефон. Процедурите за потребителски и жилищни заеми също ще бъдат опростени, обеща Шандор Чани. Срокът на спестовните пакети ще бъде вероятно 24 и 36 месеца, пояси изпълнителният директор Георги Желев. В новата структура на Банка ДСК са включени още пенсионен фонд "Родина", собствени агенции за недвижими имоти и за туристически услуги.
Източник: Новинар (22.10.2003)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 12.ХII.2003 г. в 14 ч. в управлението на дружеството, София, ул. Оборище 47, при следния дневен ред: 1. промяна на наименованието на СКПОК "Родина" - АД, и приемане на изменения и допълнения в устава на дружеството; проект на решение - ОС променя наименованието на СКПОК "Родина" - АД, и приема изменения и допълнения в устава на дружеството; 2. промяна на наименованията на управляваните от дружеството професионален, универсален и доброволен пенсионен фонд; проект на решение - ОС променя наименованията на професионалния, универсалния и доброволния пенсионен фонд; 3. приемане на изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект на решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 4. приемане на изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект за решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 5. приемане на изменения и допълнения в правилника на Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; проект на решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника на Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; 6. разни. Поканват се всички акционери да участват чрез свой представител. Материалите по дневния ред на събранието са на разположение на акционерите на адреса на управление на дружеството. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе на 29.ХII.2003 г. в 14 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (11.11.2003)

Нетни активи на стойност 453.525 млн. лв. управляват 7-те пенсионни дружества в края на деветмесечието на т. г. показват оповестените от управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор /КФН/ данни. Въпреки че и ДЗИ Пенсионно осигуряване получи лиценз за дейност по допълнително пенсионно осигуряване, към края на тримесечието все още нe извършва дейност. В сравнение с второто тримесечие отчетеният ръст в нетните активи е 10.95%. 93.652 млн. лв. от тях са в УПФ, 131.449 млн. лв. в ППФ и 228.424 млн. лв. в ДПФ. Нетните активи в УПФ са нараснали с 25.56%, в ППФ с 10.1% и в ДПФ с 6.36%. Към 30 септември в трите вида фондове се осигуряват 2 177 460 лица. От тях най-голям е броят на осигурените в универсалните фондове - 1 518 408, следвани от доброволните с 497 161 лица и професионалните със 161 901. 47.33% от осигурените в УПФ са в Доверие, а 19.97% - в Алианц България. Налице е увеличение в доброволните фондове с 4043 души, или 0.82%. При професионалните нарастването е от 158 312 на 161 901 осигурени, което е ръст от 2.27%. Общият финансов резултат на пенсионните дружества за периода е загуба от 150 хил. лв. Само една компания е с печалба - ПОД Алианц България. При сравнение с 30 юни обаче загубата е намаляла с 66.37%. Общият размер на внесения капитал на 8-те пенсионни дружества към 30 септември 2003 г. е 49.959 млн. лв. Управляваните от 7-те функциониращи дружества балансови активи на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване пък възлизат на 455.651 млн. лв. Общите приходи от дейността са 10.172 млн. лв., като по-голямата част от тях /9.019 млн. лв./ са от такси и удръжки в полза на пенсионноосигурителните дружества и съставляват 88.66% от общите приходи. Разходите са 10.322 млн. лв. Постъпленията В УПФ през третото тримесечие на 2003 г. са постъпили вноски в размер на 20.726 млн. лв. Това е ръст от 5.83% спрямо второто тримесечие. Среднопретеглено спрямо броя на осигурените в края на септември, месечната осигурителна вноска за първите девет месеца е 4.38 лв. В ППФ са постъпили 12.990 млн. лв., или с 11.09% по-малко, отколкото през второто тримесечие. Средният размер на осигурителната вноска е 24.82 лв. Постъпленията в ДПФ са 15.020 млн. лв., или с 8.96% повече от тези за полугодието. Средният размер на вноската е 9.85 лв. Структура на инвестиционния портфейл Делът на ДЦК в УПФ към 30 септември 2003 г. се е увеличил с 4.34 пункта до 77.64% в сравнение с 30 юни 2003 г. Делът на ценните книжа, приети за търговия на регулираните пазари, е намалял с 2.31%. Инвестициите в общински облигации са се увеличили с 0.24%. Делът на банковите депозити обаче е намалял с 6.22%. Инвестициите в имоти и ипотечни облигации бележат ръст от 3.95%. ДЦК в ППФ заемат 71.33%, увеличени са с 2.94%.Инвестициите в ценни книжа пък са намалели с 4.23%. Най-висок относителен дял от 12.05% от тази категория инвестиции притежава ППФ Съгласие, следван от ПСКОФ Родина със 7.42%. Инвестициите в общински облигации са спаднали до 0.61%. Делът на банковите депозити намалява от 20.53 на 16.41%. Най-висок относителен дял на банковите депозити в своя портфейл има ЛУКойл-Гарант България ППФ - 40.04%, следван от ЗППФ Алианц България с 30.28%. Вложенията в имоти и ипотечни облигации се увеличават с 5.45% и вече заемат 6.21%. ЛУКойл-Гарант все още е единственият ППФ, инвестирал в чужбина. ДЦК в ДПФ заемат 52.4% и бележат спад с 0.07%. Ценните книжа увеличават дела си спрямо общия размер на инвестиционния портфейл на ДПФ със 7.3%, което е и най-голямото увеличение на относителен дял на вид инвестиционен инструмент за тримесечието. Най-голямо намаление се отчита при инвестициите в банкови депозити и ипотечни облигации - 7.58%. Следва да се отбележи, че ипотечните облигации продължават да имат трайно място в портфейлите на пенсионните фондове. В Ай Ен Джи ДПФ те заемат 21.39%, а в ДПФ ЦКБ Сила - 18.59%.
Източник: Пари (13.11.2003)

Максималната доходност за деветте месеца на 2003 година, на която може да се разчита осигурено лице в универсален фонд, е 12.57%. Това постижение е отчетено от фонд "Съгласие" и е според данните на Комисията за финансов надзор. Втори по доходност е "Лукойл-Гарант България" с 12.43%. С най-ниска доходност е "Родина" - 8.88%. Средната аритметична доходност за периода е 10.97%. В универсалните фондове се осигуряват към деветмесечието 1.5 млн. работещи българи, родени след 1 януари 1960 г. Концентрацията по показателя "привлечени лица" е изключително голяма, тъй като "Доверие" тук е с дял от 47.33%, следван от "Алианц България" с 19.97%. Натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените към края на септември достига общо 93.65 млн. лв., като и тук водещи са "Доверие" и "Алианц България", съответно с дял по този показател от 44.29% и 22.54%. По данни на надзора средната осигурителна вноска в края на септември е достигнала 4.59 лв. При различните фондове тя варира минимално, като най-малка е при "ЦКБ-Сила" - 4.22 лв., а най-висока при "Алианц България" - 5.01 лв. Натрупаните средства за осигурено лице вече са средно 61.68 лв. Най-много пари имат по сметките си лицата, осигуряващи се за втора пенсия във фонда на "Лукойл-Гарант България" - 71.88 лв., а най-малка е тя при "ЦКБ-Сила" - 50.79 лв. Изчисленията показват, че при средна вноска от около 4.5 лв. при трудов стаж още 35 години и доходност от около 10%, пенсията, на която може да разчитат осигуряващите се в универсален фонд, е около 100 лв. Структурата на инвестиционния портфейл на универсалните фондове остава почти неизменна от началото на годината, сочи още статистиката на КФН. С най-голям дял към деветмесечието са държавните ценни книжа - 77.64%, следвани от банковите депозити - 13.52%. В акции са инвестирани други 4.13%, а в инвестиционни имоти и ипотечни облигации - 4.28 на сто от ресурса. Инвестициите в чужбина възлизат общо на 0.01% и се изразяват най-вече в покупка на чуждестранни ценни книжа. От фондовете единствен зад граница е инвестирал "Лукойл Гарант". Универсалният фонд, който дружество управлява, има и най-различен от останалите му колеги вид: ДЦК - 50.93%, депозити - 37.48% и други. При доброволните фондове резпределената доходност е по-малка, тъй като те вече изплащат пенсии и нуждата от по-висока ликвидност се отразява на инвестиционната им стратегия. Средната аритметична нетна доходност при тях по данни на надзора към деветмесечието е 9.48%. Лидер по най-висока доходност е "Доверие" с 12.18%, следван от "Лукойл Гарант" с 9.97%. Най-малка е доходността при "Съгласие" - 7.42%. В доброволните фондове към септември се осигуряват близо половин милион българи, които заделят пари за трета пенсия. И тук концентрацията на лицата е висока, като 50.78% от тях са в "Алианц", а други 25.41% в "Доверие". Натрупаните активи са 228.4 млн. лв., като отново най-много са те при "Алианц" - 53.74%, и "Доверие" - 20.35%. Средният размер, който българинът отделя за трета пенсия към септември, е 9.12 лв. Най-много пари отделят осигуряващите се в "Ай Ен Джи" - 24.04 лв., следван от "Лукойл Гарант" - 17.78 лв. Средно натрупаните средства по партидите на едно лице достига 460 лв., като при "Ай Ен Джи" сумата е дори 800 лв. Пенсията, която може да се очаква при 35 години трупане на вноски от по 24 лв. при доходност от 10% е над 500 лв. Инвестиционният портфейл на доброволните фондове се различава съществено от този при универсалните. Делът на ДЦК тук е 52.40%, а на депозитите - 20.52%. Инвестициите в акции представляват 13.19% от активите на доброволните фондове. Ипотечните облигации имат дял от 9 на сто, а вложенията в чужбина - 0.01%.
Източник: Дневник (19.11.2003)

Управителният съвет на СКПОК "Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 29.ХII.2003 г. в 14 ч. в управлението на дружеството, София, ул. Оборище 47, при следния дневен ред: 1. приемане на изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект на решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Професионален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 2. приемане на изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; проект на решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника за организацията и дейността на Универсален спестовно кооперативен пенсионно осигурителен фонд "Родина"; 3. приемане на изменения и допълнения в правилника на Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; проект за решение - ОС приема изменения и допълнения в правилника на Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД, за допълнително доброволно пенсионно осигуряване; 4. разни. Поканват се всички акционери да участват чрез свой представител. Материалите по дневния ред на събранието са на разположение на акционерите на адреса на управление на дружеството. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ събранието ще се проведе на 12.I.2004 г. в 14 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (25.11.2003)

Пенсионноосигурителната компания "Родина" смени наименованието си и занапред ще се казва "ДСК-Родина". Това решиха акционерите на общо събрание на дружеството. Промяната става факт броени седмици след влизането на унгарската ОТП в управлението на Банка ДСК. След сделката за последната държавна банка, обявена за приватизация, чуждестранният инвеститор сложи ръка и върху над 95% от капитала на пенсионното дружество. Другият акционер в него е "Централен кооперативен съюз".
Източник: Дневник (19.12.2003)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 29.III.2004 г. в 13 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателната зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на управителния съвет за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2003 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на управителния съвет за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2003 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2003 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2003 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; 5. приемане на годишния счетоводен отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; 6. отчетен доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; 7. приемане на годишния счетоводен отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; 8. отчетен доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2003 г.; 9. приемане на годишния счетоводен отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2003 г. и доклада на одиторското предприятие; 10. освобождаване от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2003 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2003 г.; 11. избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2004 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2004 г.; 12. избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; 13. избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; 14. избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2004 г.; 15. промени в устава на ПОК "ДСК - Родина" - АД; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в устава на ПОК "ДСК - Родина" - АД; 16. промени в правилника за организация и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; 17. промени в правилника за организация и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; 18. промени в правилника за организация и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; 19. приемане на правила за работата на специализираната служба за вътрешен контрол на ПОК "ДСК - Родина" - АД; проект за решение - ОС приема правила за работата на специализираната служба за вътрешен контрол на ПОК "ДСК - Родина" - АД; 20. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите. При липса на кворум на основание чл. 227, ал. 3 ТЗ общото събрание ще се проведе на 9.IV.2004 г. в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (27.02.2004)

С един пункт по-ниски лихви по заеми дава ДСК за клиентите на пенсионното й дружество "ДСК-Родина". Това обяви шефът на банката Виолина Маринова. Над 140 хил. българи в момента се осигуряват за втора пенсия в компанията. Целта е до 2006 г. те да станат 500 хиляди души, обяви Золтан Шпедер, зам.-шеф на Надзорния съвет на банката. В момента фондовете на ДСК управляват активи за 26 млн. лева. Сумата ще нараства годишно със 70 на сто, планира ръководството. Постигнатата доходност на пенсионните фондове е между 10,14% и 10,76%, каза шефът на "ДСК-Родина" Богомил Манов. Това е над два пъти повече от лихвите по банкови влогове. Фондовете ще предложат възможност на клиентите си частично да изтеглят натрупаната доходност по вноските. По закон е позволено това да става по всяко време. Лихвите не се облагат, поясни Манов. Клиентите на пенсионните компании могат да получат информация за партидите си и по интернет и телефона. Над 700 млн. евро активи в пенсионни фондове управлява в Унгария ОТП - собственик на ДСК, каза Золтан Шпедер. Компанията е лидер в пенсионното осигуряване с над 800 хил. клиенти. Целта на групата е "ДСК-Родина" да бъде в челната тройка на осигурителните фондове в България до 2006 г., каза Шпедер.
Източник: Стандарт (12.03.2004)

Средната доходност, постигната от универсалните пенсионни фондове за периода 1 януари - 31 декември 2003 г., е 11.23%. При среден лихвен процент по левовите депозити от 5.38% за същия период и ръст на инфлацията от 5.6% инвестицията в пенсионен фонд се оказва почти над два пъти по-печеливша от тази по депозитите. Анализирайки структурата на инвестиционния портфейл, се вижда, че продължават да доминират инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Те заемат 71.68% от него. Спрямо предходната 2002 г. делът им е намалял със 7.04%, но въпреки това продължават да заемат над 2/3 от портфейла. Високият показател за средната доходност обаче оправдава консервативната инвестиционна политика. Наблюдава се намаляване дела на инвестициите в банкови депозити от 16.96% през 2002 г. на 13.15% през 2003 г. Налице е тенденция на нарастване на вложенията в ценни книжа, приети за търговия на регулирани пазари. Техният дял се е увеличил чувствително от 3.52% през 2002 г. на 14.71% /от тях 10.87% са инвестициите в ипотечни облигации/ през 2003 г. За 2002 г. при действащото тогава законодателство при задължителните пенсионни фондове ипотечните облигации влизаха в групата на ценните книжа, търгувани на регулирани пазари. Едва след приемането на Кодекса за социално осигуряване те се обособиха като отделна група инструменти. Намалял е делът на инвестициите в чужбина от 0.05 на 0.01%, а на тези в инвестиционни имоти - от 0.59 на 0.22%. Среднопретеглената доходност за периода, изчислена на база активите на съответния фонд в общата маса на активите на всички фондове към 31 декември м. г., е 10.99%. Отчетената доходност от универсалните фондове за 2003 г. варира от 8.91% на УПФ ДСК-Родина до 14.10% на УПФ Съгласие. За периода от стартирането на дейността им през април 2002 г. до края на м. г. доходността се движи в границите от 17.77% на ЗУПФ Алианц България до 26.15% на Ай Ен Джи УПФ. Това означава, че за 21-месечния период на управление на средствата най-висок доход е разпределен по индивидуалните партиди на осигурените в Ай Ен Джи УПФ, а най-нисък - на осигурените в ЗУПФ Алианц България. От средствата по всяка партида след разпределяне на дохода се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно. При професионалните пенсионни фондове средната доходност за 2003 г. е 11 при среднопретеглена от 11.01%. И тук преобладаващ е делът на инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата. Техният дял в портфейла е намалял незначително - от 69.30% през 2002 г. на 68.98% през 2003 г. Делът на ценните книжа, приети за търговия на регулирани пазари, обаче е нараснал от 6.36% през 2002 г. на 13.67% /вложенията в ипотечни облигации са 7.10%/ през 2003 г. Инвестициите в банкови депозити пък са намалели с 6.5%. Делът на инвестициите в чужбина се запазва на 0.2%. Вложенията в инвестиционни имоти са намалели от 0.93% през 2002 г. на 0.72% през 2003 г. Реализираната доходност в тези фондове за м. г. е в границите от 9.73% на ЛУКойл Гарант България ППФ до 12.86% на ППФ Съгласие. За 24-месечния период на работа на професионалните фондове /1 януари 2002 - 31 декември 2003 г./ най-висок е натрупаният доход по партидите на осигурените в Ай Ен Джи ППФ - 24.82%, а най-нисък в ЗППФ Алианц България - 20.92%. Средната брутна доходност за м. г. при доброволните пенсионни фондове е 11.09%, а нетната /разпределената по партидите/ за същия период - 9.97%. Разпределената нетна доходност представлява 90% от постигнатата брутна доходност. За разлика от инвестиционните портфейли на универсалните и професионалните фондове при доброволните се наблюдава нарастване на дела на инвестициите в ценни книжа, издадени или гарантирани от държавата с почти 5% - от 54.20 на 58.59%. Значително са намалели обаче вложенията в банкови депозити. Ако техният дял през 2002 г. е бил 32.62%, през 2003 г. вече е 21.97%. Инвестициите в чужбина са намалели от 0.03 на 0.01%, а тези в инвестиционни имоти - от 4.18 на 3.34%. Налице е и тенденция на засилване на инвестициите в ценни книжа, търгувани на регулирани пазари. Техният дял се е увеличил почти с 6%. Инвестициите в ипотечни облигации, издадени от банки, са нараснали незначително - с по-малко от 1%. Брутната доходност варира от 10.08% на ДПФ ЦКБ-Сила до 13.16% на ДПФ Доверие. Нетната е съответно 9.01 и 11.84%. Средната брутна доходност за двегодишния период пък е 23.17%, а нетната - 20.77%. Тя се движи от 18.59% на ДПФ Съгласие до 27.07% на ДПФ Доверие, нетната е съответно 16.97 и 24.26%. ДОХОДНОСТ НА УНИВЕРСАЛНИТЕ ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ № по ред Наименование на фонда "Постигната доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г." "Постигната доходност за 21-месечния период от 01.04.2002 г. до 31.12.2003 г." 1 2 3 4 1 УПФ "Доверие" 10.28% 24.37% 2 УПФ "Съгласие" 14.10% 24.14% 3 УПФ "ДСК-Родина" 8.91% 18.41% 4 ЗУПФ "Алианц България" 10.44% 17.77% 5 "Ай Ен Джи УПФ" 12.54% 26.15% 6 УПФ "ЦКБ-Сила" 10.94% 22.60% 7 "Лукойл Гарант България - УПФ" 11.42% 26.11% Средноаритметична доходност за фондовете 11.23% 22.79% Среднопретеглена доходност на фондовете* 10.99% 22.73% ДОХОДНОСТ НА професионалните ПЕНСИОННИ ФОНДОВЕ № по ред Наименование на фонда "Постигната доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г. " "Постигната доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г." 1 2 3 4 1 ППФ "Доверие" 10.90% 23.75% 2 ППФ "Съгласие" 12.86% 23.79% 3 ППФ "ДСК-Родина" 10.48% 22.69% 4 ЗППФ "Алианц България" 10.09% 20.92% 5 "Ай Ен Джи ППФ" 11.50% 24.82% 6 ППФ "ЦКБ-Сила" 11.46% 23.35% 7 "Лукойл Гарант България - ППФ" 9.73% 23.00% Средноаритметична доходност за фондовете 11.00% 23.19% Среднопретеглена доходност на фондовете* 11.01% 22.98% * Среднопретеглената доходност на фондовете е изчислена на база активите на съответния фонд в общата маса на активите на всички фондове към 31.12.2003 г. ** От средствата на всяка индивидуална осигурителна партида, след разпределянето на дохода, се удържа инвестиционна такса в размер на 1% годишно. След извършена проверка във всички универсални и професионални пенсионни фондове е установено, че представените данни за доходността отразяват разпределения доход по индивидуалните осигурителни партиди. Доходност на доброволните пенсионни фондове № по ред Наименование на фонда Постигната брутна доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г. Разпределена нетна доходност за периода 01.01.2003 - 31.12.2003 г.* Постигната брутна доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г. "Разпределена нетна доходност за двугодишния период от 01.01.2002 г. до 31.12.2003 г.*" 1 2 3 4 5 6 1 ДПФ "Доверие" 13.16% 11.84% 27.07% 24.26% 2 ДПФ "Съгласие" 10.28% 9.28% 18.59% 16.97% 3 ДПФ "ДСК-Родина" 10.56% 9.47% 22.42% 20.10% 4 ДПФ "Алианц България" 11.14% 10.03% 21.84% 19.61% 5 "Ай Ен Джи ДПФ" 11.17% 10.06% 23.92% 21.44% 6 ДПФ "ЦКБ-Сила" 10.08% 9.01% 22.72% 20.20% 7 "Лукойл Гарант България - ДПФ" 11.26% 10.09% 25.62% 22.80% Средноаритметична доходност 11.09% 9.97% 23.17% 20.77% * Разпределената нетна доходност представлява 90 на сто от постигнатата брутна доходност.
Източник: Пари (18.03.2004)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 30.IV.2004 г. в 13 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. промени в устава на ПОК "ДСК - Родина" - АД; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в устава на ПОК "ДСК - Родина" - АД; 2. промени в правилника за организация и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; 3. промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; 4. промени в правилника за организация и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС предложения за промени в правилника за организация и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; 5. одобряване на промени в правилника за работата на НС на ПОК "ДСК - Родина" - АД; проект за решение - ОС одобрява приетите от НС промени в правилника за работа на НС; 6. приемане на промени в правилата за работата на специализираната служба за вътрешен контрол на ПОК "ДСК - Родина" - АД; проект за решение - ОС приема промени в правилата за работата на специализираната служба за вътрешен контрол на ПОК "ДСК - Родина" - АД; 7. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе на 15.V.2004 г. в 16 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (26.03.2004)

Комисията по финансов надзор приложи принудителни административни мерки на две пенсионноосигурителни дружества - "Доверие" и "ДСК Родина", съобщиха от ведомството. Мерките са следствие от сигнали на граждани. От комисията са установили, че се нарушава редът за прехвърляне на натрупаните средства на осигурено лице от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг. Проверка в ПОК "Доверие" установила, че служител на компанията, упълномощен да приема заявления за промяна на участието и за прехвърляне съгласно наредбата, е издал пълномощно на осигурителен посредник на ПОК "Доверие". Компанията трябва да анулира заявленията, всеки от собствениците им да бъде уведомен и изпълнителният директор да оттегли правомощията на виновния служител. Нарушения са открити и в ПОК "ДСК Родина".
Източник: Сега (06.04.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 9.V.2003 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 13466/97 на проверения и приет годишен счетоводен отчет за 2002 г. на "Спестовно-кооперативна пенсионноосигурителна компания Родина" - АД.
Източник: Държавен вестник (16.04.2004)

По повод постъпила жалба в Комисията за финансов надзор от осигурено лице в доброволен пенсионен фонд, управляван от ПОК "ДСК- Родина" АД, беше извършена проверка. Установи се, че компанията неправомерно е отказала да удовлетвори заявлението за прехвърляне на натрупаните средства по индивидуалната партида на жалбоподателя в доброволен пенсионен фонд, управляван от друга компания, поради несъгласие с извършени промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК-Родина". Със заповед № 300 от 13.04.2004 г. на г-н Бисер Петков на ПОК "ДСК-Родина" АД е дадено задължително предписание да прехвърли средствата натрупани в индивидуалната партида, съгласно изразената воля на осигуреното лице. В КФН е постъпило възражение от ПОК "ДСК Родина" АД в законоустановения срок.
Източник: КФН (29.04.2004)

Управителният и надзорният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свикват извънредно общо събрание на акционерите на 5.VII.2004 г. в 10 ч. в София, ул. Оборище 47, в заседателната зала, при следния дневен ред: 1. увеличение капитала на дружеството; проект за решение - ОС взема решение за увеличение на капитала на дружеството съгласно направеното предложение от управителния съвет; 2. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе на 20.VII.2004 г. в 14 ч., на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (04.06.2004)

Комисията за финансов надзор наложи глоби на изпълнителните директори на пенсионноосигурителните дружества- "Алианц- България", "ДСК- Родина" и "ДЗИ- пенсионно осигуряване". Наказанията са заради това, че директорите не са представили до 31 март отчетите за упревлението на дружествата.
Източник: Сега (21.06.2004)

Отрицателна доходност за май отчитат 12 пенсионни фонда, потвърди Комисията за финансов надзор, като даде обобщена информация за размера на балансовите активи на дружествата към края на май. Общата реализирана доходност от 24-те пенсионни фонда през май е отрицателна в размер на 836 хил. лв. От тях на доброволните фондове се падат 518 хил. лв., на професионалните - 179 хил. лв. и на универсалните - 139 хил. лв. От извършени вложения обаче за петте месеца на годината фондовете са добавили общо 16.500 млн. лв. към акумулираните в тях средства. Съответно с 8.550 млн. лв. са нараснали активите на доброволните фондове, с 4.212 млн. лв. тези на професионалните и с 3.738 млн. лв. на универсалните фондове. Балансовите активи в сектора в края на май възлизат на 596.445 млн. лв., показва справката. Отрицателна доходност отчитат трите вида фондове за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от ПОК Съгласие, ПОД Алианц България и ПОАД ЦКБ - Сила, доброволният и универсалният фонд на ПОК ДСК - Родина и професионалният фонд на Ай Ен Джи ПОД. Формираният доход от инвестиране на активите на някои фондове към 31 май 2004 г. е по-нисък в сравнение с края на предходния месец поради отчетени през май отрицателни разлики от ежемесечната последваща оценка на част от активите в инвестиционните портфейли на съответните фондове, коментираха от надзора. Намалението се дължи основно на понижението на котировките на дълговите ценни книжа през май и извършената въз основа на пазарните цени оценка на съответните емисии в портфейлите на пенсионните фондове, обясниха оттам. Пенсионните фондове инвестират предимно в облигации, а в момента се наблюдава спад в доходността им, коментират експерти. Въпросът е защо дружества, които пренасят стойността на парите за период от 20-30 години, правят вложения в инструменти с хоризонт между 2 и 3 години, допълват те.
Източник: Пари (29.06.2004)

Управление "Осигурителният надзор" към Комисията за финансов надзор наложи принудителни мерки на три пенсионни компании - "ДСК - Родина", "Алианц България" и "Съгласие". На практика това са едни от най-големите дружества в бранша, а общият им пазарен дял е около 45%. В "ДСК - Родина" след извършена проверка се е установило, че компанията е отказала прехвърлянето на натрупаните средства по индивидуалните партиди в доброволен фонд, управляван от друга компания. Наложило се е ръководителят на осигурителния надзор Бисер Петков да издаде на "ДСК - Родина" задължителни предписания да прехвърли натрупаните средства по индивидуалните партиди на осигурените лица съгласно волята им. Прегрешението на "Алианц България" се състои в това, че дружеството е изпратило рекламни брошури заедно с годишните извлечения на осигурените лица, като данните в тях са били проверени от надзора. Установени са неточности за част от представените в брошурата данни за изчислените месечни пенсии. В рекламната брошура е посочено, че месечният размер на срочната пенсия за 10 години при набрани средства в размер на 20 192 лв. е 366 лв. и при набрани средства в размер на 36 830 лв. е 667 лв. Посочените месечни пенсии са неверни, тъй като не съответстват на изчислените месечни пенсии съгласно представените в КФН актюерски разчети за Доброволен пенсионен фонд "Алианц България", които са съответно в размер на 198.58 лв. и на 362.21 лв. извършената документална проверка на постъпилите в надзора счетоводни отчети и справки, представени от ПОК "Съгласие" се е установило, че от началото на годината отчислената инвестиционна такса за управляващото дружество към 30 април 2004 г. е в размер на 13.89 на сто и към 31 май 2004 г. е в размер на 18.18 на сто.
Източник: Дневник (16.07.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 29.VI.2004 г. по ф.д. №13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД; заличава като член на УС Богомил Борисов Манов; вписва като член на УС и изп. директор Радка Ганева Ганева; дружеството е с УС в състав: Георги Динев Желев - председател, Радка Ганева Ганева - зам.-председател, и Генко Василев Гечев; дружеството ще се представлява от изп. директор Радка Ганева Ганева.
Източник: Държавен вестник (20.07.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 13.VII.2004 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД; вписва решение на ОС на акционерите от 5.VII.2004 г. за увеличаване на капитала на дружеството чрез издаване на нови 1 000 000 броя поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв. всяка една.
Източник: Държавен вестник (20.07.2004)

Осигуряващите се в трите пенсионни фондове на Ай Ен Джи са получили най-голям доход през изминалия месец. Това сочи статистиката за промяната в дяловете при различните осигурителни дружества. При универсалния фонд на ING един дял е нараснал до 1.01162 лв. На второ място е "ЦКБ-Сила", следван от "ДСК-Родина" и "Съгласие". С най-малко изменение са дяловете при ДЗИ - едва 1.00253 лв. Данните са към 30 юли 2004 и са предоставени от Комисията за финансов надзор. Стойността на един дял за 1 юли 2004 г. за всички фондове бе 1 лев. От тази дата бе въведена ежедневната оценка на активите и пасивите на пенсионните фондове и воденето на индивидуалните осигурителни партиди в левове и дялове. Всяко осигурено лице има възможност да проследява изменението на натрупаните средства по индивидуалната си партида, водени едновременно в левове и дялове.Промяната в стойността на един дял отразява дохода от управлението на активите на фонда. Постигнатата доходност представлява разликата в стойността на един дял в началото и края на определен период, съотнесена спрямо стойността му в началото на периода.
Източник: Дневник (03.08.2004)

1/5 от осигурените в пенсионни фондове са били в процедура по прехвърляне, но не са били уведомени. Това показва изследване на "Галъп" за най-честите измами при смяна на фонда. Проучването е поръчано от Пенсионно-осигурителна компания /ПОК/"Доверие" и е проведено през юли. 22% от хората са знаели, че вече са в друг фонд, но не в този, в който фигурират действително. 53% от осигурените лица не са били уведомени предварително, че дължат такса от 20 лв. за прехвърляне от един пенсионен фонд в друг. 6% от анкетираните не са подали лично данните за прехвърляне, 30% са попълвали заявлението в присъствието на агент. Данните показват слабо познаване на процедурата по прехвърляне. "Хората не знаят какво се прави, лесно се доверяват и биват измамени", обясниха експерти. Преди около месец Комисията за финансов надзор/КФН/ издаде предписания на ПОК "Доверие" по сигнали за подвеждане на хора при прехвърляне в друг пенсионен фонд. Компанията е изпращала бланкови писма до осигурените, с които те да се откажат от вече избран друг фонд. Тогава от ПОК "Доверие" заявиха, че ще се съобразят с предписанията на КФН. По техни данни от "Доверие" към "ДСК - Родина" са подадени 7 700 заявления за смяна на фонда, от тях 4 000 души реално са се прехвърлили към пенсионната компания "ДСК Родина" и от "Доверие" казаха, че ще им преведат парите. По данни на Комисията за първото полугодие на 2004 г. 48 046 000 души са се прехвърлили от един пенсионен фонд в друг. Размерът на прехвърлените средства е 21 861 000 лв.
Източник: Сега (20.09.2004)

Комисията за финансов надзор наложи принудителна административна мярка - задължително предписание, на пенсионноосигурителна компания "ДСК-Родина". Установени са нарушения във връзка с наредба N3, която регламентира прехвърлянето от един фонд в друг. Компанията се задължава да изпрати писма до 312 осигурени лица. Компанията не е уведомила своевременно НОИ и пенсионните дружества, в които осигурените лица са пожелали да се прехвърлят.
Източник: Сега (20.10.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира промени с решение от 19.ХII.2003 г. по ф. д. № 13466/97 за "Спестовно кооперативна пенсионно осигурителна компания "Родина" - АД: вписва увеличение на капитала от 4 000 000 лв. на 5 000 000 лв. чрез издаване на нови 1 000 000 поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв. всяка една; вписва промяна в наименованието: "Пенсионно осигурителна компания "ДСК - Родина" - АД; вписва промени в устава, приети на общо събрание на акционерите, проведено на 12.ХII.2003 г.
Източник: Държавен вестник (22.10.2004)

По данни на Комисията за финансов надзор за 2004 година активите на ПОК ДСК-Родина са нараснали с 36.5%, а броят на осигурените лица се е увеличил с 37.8%. От началото на 2003 година основен акционер е Банка ДСК, част от финансовата група OTP. Ползвайки знанията и опита на OTP Group в управлението на активи, ПОК ДСК-Родина следва успешна инвестиционна политика, основаваща се на надеждност, ликвидност и диверсификация. Като част от Банковата група ДСК, компанията се насочва към предлагането на интегрирани банкови и пенсионноосигурителни продукти. По този начин клиентите на ПОК ДСК-Родина получават преференциален лихвен процент при кредитиране от Банка ДСК. Дружеството разполага с най-голямата клонова мрежа – повече от 260 офиса в цялата страна. За улеснение на всички свои клиенти служителите на ПОК ДСК-Родина са на разположение за информация и консултации във всички офиси на компанията и поделенията на Банка ДСК. ПОК ДСК-Родина се стреми да работи при максимална прозрачност и в тази връзка е разработила и предлага на клиентите си система за получаване на безплатна актуална информация. Всяко осигурено лице получава със своето годишно извлечение и индивидуален ПИН код, чрез който на тел. 088/19 00 71 може да се информира за текущото състояние на индивидуалната си партида. На интернет адрес www.rodinapensions.com всеки може да получи информация за състоянието на индивидуалната си партида, както и за текущата стойност на счетоводните дялове на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, управлявани от ПОК ДСК-Родина.
Източник: Пари (01.12.2004)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира промени с решение от 22.I.2004 г. по ф. д. № 13466/97 за "Пенсионноосигурителна компания - ДСК Родина" - АД: заличава като членове на управителния съвет Стоян Иванов Пенков и Момчил Богомилов Смърдански; вписва като членове на управителния съвет Георги Динев Желев и Богомил Борисов Манов; дружеството е с управителен съвет в състав: Георги Динев Желев - председател, Богомил Борисов Манов - заместник-председател, Людмила Павлова Векова и Генко Василев Гечев.
Източник: Държавен вестник (14.12.2004)

Между 8.87% и 14.36% е доходността, която са реализирали пенсионните фондове през миналата година, съобщиха от "Осигурителния надзор" към Комисията за финансов надзор. При най-масовите фондове - универсалните, тя е между 9.79% и 13.69%. В тях се осигуряват за втора пенсия около 2 млн. българи. Най-ниска е доходността при "ДСК-Родина", а най-висока - при "Доверие". Професионалните фондове са реализирали повишение на парите на осигурените при тях лица с между 8.87% и 14.21%. Най-висока е тя при "Доверие", а най-ниска - при "Съгласие". В професионалните фондове се осигуряват за втора задължителна пенсия около 170 хиляди българи, работещи във вредни условия на труд. При доброволните фондове доходността варира от 9.23% (при "Съгласие") и 14.36% (при "Доверие"). В тях пари за трета допълнителна пенсия внасят около 550 хиляди българи. Бисер Петков, който е шеф на осигурителния надзор, одобри минималната доходност в задължителните пенсионни фондове, валидна за периода от 1.01.2003 до 31.12.2004 г., съобщиха още от КФН. За това време реализираната доходност е над обявеното минимално равнище в размер на 6.62 на сто за професионалните пенсионни фондове и 6.73 на сто за универсалните фондове. Нито един от тях не е надвишил границата над среднопретеглената доходност, при която в пенсионния фонд се заделя резерв за гарантиране на минималната доходност, допълват от надзора. В сряда беше оповестена и статистиката за колебанията в стойностите на един дял във фондовете за периода 1 октомври - 31 декември. Данните на КФН показват, че те варираха от 0.03136 до 0.07251 лв. в професионалните фондове, от 0.02951 до 0.07939 лв. в универсалните фондове и от 0.02836 до 0.08018 лв. в доброволните пенсионни фондове. През периода се запази тенденцията на нарастване на стойността на един дял във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. При по-голямата част от тях нарастването за месец декември е по-малко в сравнение с това през месец ноември, отчитат от КФН. В пенсионните фондове сега се осигуряват над 2.7 млн. българи, а акумулираният ресурс, с който разполагат осигурителните компании, надхвърля 700 млн. лв. Очакванията са тази година тази сума на надхвърли 1 млрд. лв., което превръща дружествата в още по-сериозен играч във финансовия пазар.
Източник: Дневник (13.01.2005)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 25.II.2005 г. в 10 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателната зала, при следния дневен ред: 1. промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; 2. промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; 3. промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; 4. промени в състава на надзорния съвет; проект за решение - ОС приема предложените промени в състава на членовете на надзорния съвет; 5. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе на 14.III.2005 г. в 10 ч. на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (18.01.2005)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 29.III.2005 г. в 14 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на УС за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2004 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на УС за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2004 г.; 2. приемане на годишния счетоводен отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2004 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2004 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2004 г; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2004 г.; 5. приемане на годишния счетоводен отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; 6. отчетен доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2004 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2004 г.; 7. приемане на годишния счетоводен отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; 8. отчетен доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2004 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2004 г.; 9. приемане на годишния счетоводен отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния счетоводен отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2004 г. и доклада на одиторското предприятие; 10. освобождаване от отговорност членовете на УС и НС за дейността им през 2004 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на УС и НС за дейността им през 2004 г.;11. избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2005 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2005 г.; 12. избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2005 г.; проект за решение - ОС приема регистриран одитор на дружеството за 2005 г.; 6. освобождаване членовете на съвета на директорите от отговорност за дейността им през 2003 и 2004 г.; проект на решение - ОС освобождава членовете на съвета на директорите от отговорност за дейността им през 2003 и 2004 г.; 7. разни. Регистрацията на участниците в заседанието започва в 10 ч. и 30 мин. на мястото на събранието. Поканват се всички акционери лично или чрез упълномощен с писмено пълномощно представител да участват на заседанието. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ заседанието ще се проведе на 28.IV.2005 г. в 11 ч. и 30 мин. на същото място и при същия дневен ред. Писмените материали са на разположение на акционерите в офиса на дружеството, София, бул. Г. М. Димитров 16, ет. 2, всеки ден от 9 до 17 ч.
Източник: Държавен вестник (28.01.2005)

Надзорният съвет на ПОК ДСК-Родина е сменил ръководството на пенсионната компания с решение от 21 март т.г. Начело на компанията вече са Станислав Димитров, гл. изп. директор, и Цветанка Мишева, изп. директор, съобщиха от дружеството. От 2000 г. до момента Станислав Димитров е работил в ПОК Съгласие. Цветанка Мишева е заемала длъжността гл. експерт в дирекция Контролна дейност на управление Осигурителен надзор в КФН. Преди това е работила в Българско пенсионноосигурително дружество, което се вля в ПОК Доверие. Бившият изп. директор на ПОК ДСК-Родина Радка Ганева вече е член на УС и изп. директор на ДЗИ Банк. Клиентите на ПОК ДСК-Родина могат да бъдат обслужени и да получат информация за допълнителното пенсионно осигуряване от над 260 офиса на територията на цялата страна, разположени в клоновете на Банка ДСК. Приоритет в дейността на пенсионната компания за 2005 г. ще е развитието на осигуряването в доброволен пенсионен фонд. Акционерите одобриха Делойт одит ООД за одиторско предприятие за 2005 г. Ръст на управляваните от компанията нетни активи с 60.7% до над 41 млн. лв. за 2004 г., отчетоха акционерите на ПОК ДСК-Родина на проведеното на 29 март т.г. общо събрание. Осигурените за периода и в трите фонда лица достигат 179 256, което е увеличение от 47.3% спрямо 2003 г.
Източник: Пари (04.04.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 6.IV.2004 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 13466/97 на проверения и приет годишен счетоводен отчет за 2003 г. на "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД.
Източник: Държавен вестник (15.04.2005)

Още в първите дни на мандата си като ръководител на застрахователния надзор новият му шеф Ралица Агайн взе и първото си решение. В сряда ЗК “ДСК Гаранция” АД (в процес на учредяване) получи разрешение за извършване на застрахователна дейност по общо застраховане. Компанията е част от финансовата група на Банка ДСК. В нея освен кредитната институция се включват още пенсионното дружество "ДСК Родина", животозастрахователната компания "ДСК Гаранция" и др. Мажоритарен акционер на новото дружество, което е двадесет и първо на този пазар, е “ОТП Гаранция” (унгарско застрахователно дружество със седалище в Будапеща), което притежава 74% от капитала на ЗК “ДСК Гаранция” АД, и Банка ДСК с останалите 26 на сто. Лицензът на общозастрахователя дава право за сключване на следните видове застраховки: "Пожар и природни бедствия", "Други щети на имущество" и “Помощ при пътуване” (асистанс). По този начин бяха изпълнени плановете на ДСК в началото на тази година групата да се разшири и с общозастрахователна компания. Ако имаше известно закъснение, то беше в резултат най-вече на липсата на застрахователен надзорник през последните месеци. Едва миналата седмица депутатите постигнаха консенсус за кандидатурата на Ралица Агайн.
Източник: Дневник (21.04.2005)

262 644 лица, неизбрали фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване, са били служебно разпределени през 2004 г., показва статистиката на управление Осигурителен надзор към Комисията за финансов надзор. От тях 248 272 са служебно разпределените в универсалните и 14 372 в професионалните пенсионни фондове. В резултат на разпределенията през миналата година най-много клиенти е получил универсалният фонд, управляван от ПОД Алианц България - 45 004, следват универсалният фонд на Ай Ен Джи ПОД с 35 436 лица и фондът на ПОК ДСК-Родина с 34 720 осигурени. При професионалните фондове в резултат на служебните разпределения най-много клиенти е получил професионалният фонд, управляван от ПОК Доверие - 2847, следват професионалният фонд на ПОД Алианц България с 2075 лица и фондът на ПОК Съгласие с 2049 осигурени.
Източник: Пари (11.05.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира промени с решение от 19.V.2004 г. по ф. д. № 13466/97 за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на надзорния съвет Радка Ганева Ганева; вписва като член на надзорния съвет Чаба Наги; заличава като член на управителния съвет и изпълнителен директор Людмила Павлова Векова.
Източник: Държавен вестник (10.06.2005)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 22.VIII.2005 г. в 14 ч., в София, ул. Оборище 47, заседателната зала, при следния дневен ред: 1. промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; 2. промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК-Родина"; 3. промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; 4. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите.
Източник: Държавен вестник (24.06.2005)

Надзорът даде задължителни предписания на ПОК ДСК-Родина да прехвърли в срок до 15 юли 2005 г. средствата, натрупани по индивидуалната партида на осигурено лице от УПФ ДСК-Родина в УПФ ЦКБ-Сила. Принудителната административна мярка е наложена със заповед на Бисер Петков, заместник-председател на КФН, ръководещ управление Осигурителен надзор. Мярката е приложена във връзка с постъпила в комисията жалба от осигуреното лице.
Източник: Пари (11.07.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 26.VII.2004 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: вписва увеличение на капитала от 5 000 000 лв. на 6 000 000 лв. чрез издаване на 1 000 000 нови поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност 1 лв. всяка една; вписва промени в устава, приети на общото събрание на акционерите, проведено на 22.VII.2004 г.
Източник: Държавен вестник (22.07.2005)

БенчМарк Фонд Имоти възнамерява да започне строеж на офис сграда на бул. Цариградско шосе в София, съобщиха от дружеството. За финансиране на проекта компанията ще увеличи капитала си с 15.6 млн. лв. В момента капиталът на дружеството е 7.8 млн. лв. Ще бъдат издадени 7.8 милиона права, всяко от които дава възможност за придобиване на 2 нови акции с номинал 1 лв. и емисионна стойност 1.50 лв. Емисията ще се счита за успешна, ако са записани поне 4 млн. акции. Планира се да се построи търговски център с площ 7500 кв. м и две офиссгради с площ 14 500 кв. м общо. Това е вторият инвестиционен проект на БенчМарк Фонд Имоти. Първият - търговски център в Пловдив, засега се развива успешно, след като цялата площ на обекта беше дадена под наем. Търговският център е с площ 6148 кв. м, а теренът към него е 17 110 кв. м. От дружеството обмислят строежа на втора сграда върху него. Друг вариант за инвестиция, който се обмисля, е в жилищна сграда в София. Фондът успя да привлече за акционери няколко големи институционални инвеститори - ПОД Алианц, ЛУКойл Гарант, Ай Ен Джи, ПОК ДСК-Родина.
Източник: Пари (07.11.2005)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 24.I.2006 г. в 14 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. увеличаване капитала на дружеството; проект за решение - ОС взема решение за увеличаване на капитала на дружеството съгласно направеното предложение от управителния съвет; 2. изменение и допълнение в устава на дружеството; проект за решение - ОС приема решение за изменения и допълнения в устава на дружеството съгласно направеното предложение от управителен съвет; 3. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание. При липса на кворум на основание чл. 227 ТЗ общото събрание ще се проведе на 9.II.2006 г. в 14 ч. на същото място и при същия дневен ред.
Източник: Държавен вестник (02.12.2005)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 2.III.2005 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на надзорния съвет и председател Красимир Тотев Ангарски; вписва като член на надзорния съвет Мирослав Станимиров Вичев.
Източник: Държавен вестник (06.01.2006)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 21.III.2006 г. в 14 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на управителния съвет за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2005 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад на управителния съвет за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, през 2005 г.; 2. приемане на годишния финансов отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния финансов отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2005 г.; проект за решение - ОС приема направеното от управителния съвет предложение за разпределение на печалбата за 2005 г.; 4. отчетен доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ДПФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; 5. приемане на годишния финансов отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния финансов отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; 6. отчетен доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на УПФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; 7. приемане на годишния финансов отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния финансов отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; 8. отчетен доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за дейността на ППФ "ДСК - Родина" през 2005 г.; 9. приемане на годишния финансов отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС приема годишния финансов отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2005 г. и доклада на одиторското предприятие; 10. освобождаване от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2005 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2005 г.; 11. избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г.; 12. избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 13. избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 14. избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 15. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите.
Източник: Държавен вестник (24.01.2006)

Компаниите за пенсионно осигуряване отчитат общо 32 194 000 лева приходи и 28 932 000 лева разходи за 2005 г. Браншът приключва годината на плюс с 2 714 000 лева, показват предварителните обобщения на Комисията за финансов надзор (КФН). Три компании държат близо 75% от пазара на пенсионното осигуряване по брой осигурени лица във фондовете за допълнително осигуряване. Това са "Доверие" с 38%, "Алианц България" с 25,32% и "Съгласие" с 11, 27%. Петте най-стабилни дружества са "Доверие", "Съгласие", "Алианц", "ЦКБ-Сила" и ДЗИ. Три компании са с отрицателен резултат - "ДСК-Родина", "Ай Ен Джи" и "ЛУКойл Гарант". Те обаче подобряват представянето си в сравнение с 2004 г. 2 239 512 души се осигуряват в универсалните пенсионни фондове, сочат данните на КФН.
Източник: Сега (15.02.2006)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, обявява, че с решение от 24.I.2006 г. общото събрание на акционерите на основание чл. 221, т. 2 във връзка с чл. 192, ал. 1 ТЗ и чл. 37, т. 2 във връзка с чл. 20, т. 1 от устава на ПОК "ДСК - Родина" - АД, при спазване на изискванията на чл. 194, ал. 1 и 3 ТЗ увеличава капитала на дружеството от 6 000 000 лв. на 6 010 000 лв. чрез издаване на 10 000 нови обикновени поименни безналични акции с номинална стойност един лев всяка една и емисионна стойност 330 лв. Всеки от акционерите има право да придобие по емисионна стойност част от новите акции, която съответства на неговия дял в капитала на дружеството преди увеличаването. Акционерите се поканват да упражнят правото си да запишат акции, като в срок един месец след обнародването на поканата в "Държавен вестник" подадат заявление за записване на акции в дружеството - София, ул. Оборище 47, и внесат пълната емисионна стойност на записаните от тях акции по банкова сметка на ПОК "ДСК - Родина" - АД, № 5014598324, банков код 56195610, при банка ТБ "Алианц България" - АД. В случай че някои от акционерите не упражнят правото си да придобият частта от новите акции, която съответства на техния дял в капитала, до изтичане на едномесечния срок от обнародването в "Държавен вестник" на поканата за записване на акции, акционерите, упражнили правото си по чл. 194, ал. 1 ТЗ, могат да запишат и внесат пълната емисионна стойност на незаписаните акции в срок 3 дни след изтичане на едномесечния срок за първоначално записване на акции по посочената банкова сметка.
Източник: Държавен вестник (21.02.2006)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 18.IV.2005 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на УС и изпълнителен директор Цветанка Паунова Мишева; вписва като член на УС и изпълнителен директор Радка Ганева Ганева; вписва УС в състав: Георги Динев Желев - председател, Станислав Димитров Петков - главен изпълнителен директор, Радка Ганева Ганева - изпълнителен директор, и Генко Василев Гечев; дружеството ще се представлява от главния изпълнителен директор Станислав Димитров Петков и изпълнителния директор Радка Ганева Ганева заедно и поотделно.
Източник: Държавен вестник (07.03.2006)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 6.IV.2005 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на управителния съвет Радка Ганева Ганева; вписва като член на управителния съвет и главен изпълнителен директор Станислав Димитров Петков; вписва като член на управителния съвет и изпълнителен директор Цветанка Паунова Мишева; дружеството ще се представлява от главния изпълнителен директор Станислав Димитров Петков и изпълнителния директор Цветанка Паунова Мишева заедно и поотделно.
Източник: Държавен вестник (07.03.2006)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ регистрира с решение от 20.IV.2005 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на УС и изпълнителен директор Радка Ганева Ганева; вписва като член на УС и изпълнителен директор Цветанка Паунова Мишева; вписва УС в състав: Георги Динев Желев - председател, Станислав Димитров Петков - главен изпълнителен директор, Цветанка Паунова Мишева - изпълнителен директор, и Генко Василев Гечев; дружеството ще се представлява от главния изпълнителен директор Станислав Димитров Петков и изпълнителния директор Цветанка Паунова Мишева заедно и поотделно.
Източник: Държавен вестник (07.03.2006)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква извънредно общо събрание на акционерите на 10.Х.2006 г. в 14 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателната зала, при следния дневен ред: 1. промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на УПФ "ДСК - Родина"; 2. промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ППФ "ДСК - Родина"; 3. промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; проект за решение - ОС приема направените от УС и одобрени от НС предложения за промени в правилника за организацията и дейността на ДПФ "ДСК - Родина"; 4. избор на отговорен актюер; проект за решение - ОС приема предложението на УС за избор на отговорен актюер; 5. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите.
Източник: Държавен вестник (01.09.2006)

Повече от една четвърт от разполагаемите активи на пенсионните фондове у нас са вложени на борсата. В абсолютно изражение това прави 332 млн. лв., сочат данните на Комисията за финансов надзор към полугодието. От този ресурс 157 млн. лв. са инвестирани в акции, а другите 175 млн. лв. - в корпоративни облигации. Най-много пари на борсата са вложени от универсалните фондове. Това е разбираемо, тъй като те разполагат и с най-значителен финансов ресурс сред всичките три вида пенсионни фондове. Към полугодието нетните им активи достигат половин милиард лева, от които 26%, или 128.5 млн. лв., са вложени в търгуеми на регулираните пазари ценни книжа, както е точната формулировка на надзора. В универсалните фондове за втора пенсия се осигуряват най-много българи - над два милиона. Близо 13% от активите им са в акции, а още толкова - във фирмени облигации. Статистиката на КФН показва, че с най-голям дял в портфейла си от такива книжа е "Съгласие". Близо 35% от събрания ресурс на фонда е в акции и облигации. След него с близо 31% е "ЦКБ Сила". И двата фонда са част от една и съща финансова група - тази около Централна кооперативна банка. В абсолютно изражение обаче най-много пари на борсата е инвестирал универсалният фонд на лидера "Доверие" - 53.5 млн. лв., от които 20.6 млн. лв. директно в акции. Като цяло най-консервативно е подходил фондът на Ай Ен Джи, който е вложил едва 15.69% от активите си на борсата. Конкретно по отношение на вложенията в акции най-малко пари е инвестирал фондът на "ДСК- Родина".
Източник: Дневник (05.09.2006)

Доходността на пенсионните фондове за поредно тримесечие отбелязва спад, сочат данните на управление "Осигурителен надзор" в Комисията за финансов надзор. При най-масовите - универсалните, тя е между 6.3% и 13.80%. Средноаритметичната пък е 9.21%. Единствено фондовете, управлявани от двете дружества от групата на ЦКБ - "ЦКБ-Сила" и "Съгласие", отчитат сериозен ръст в отчетената доходност, което влияе и върху повишението на средната за пазара. Във вторник надзорът определи минимална доходност в размер на 5.16% на годишна база от управлението на активите на универсалните фондове за предходния 24-месечен период. За същия период е определена минималната доходност в размер на 5.40% на годишна база от управлението на активите на професионалните фондове. "Използваме агресивно инвестиционните възможности, като политиката ни е ориентирана към вложения в акции и корпоративни облигации, от които получихме значителна печалба", заяви главният изпълнителен директор на "Съгласие" Милен Марков. Той допълни, че са успели да хванат възходящия тренд на борсата, което се е отразило положително върху отчетената доходност. Във вторник стана ясно, че "Съгласие" са прехвърлили 1.8% от капитала на "Св. св. Константин и Елена холдинг" срещу 1.6 млн. лв. Както е известно, с поправките от началото на годината фондовете получиха по-широки възможности за инвестиции в акции. Минимален възход отчита и "Доверие", които също имат солиден портфейл на борсата. ДЗИ също е с ръст. Доходността на останалите универсални фондове обаче спада. Почти същото е положението и при доброволните и професионални фондове, където освен групата ЦКБ, ДЗИ и ДСК-Родина са отбелязали скромен ръст. При доброволните средната доходност е 9.39%, а при професионалните - 8.81%. Причина за продължаващия спад e обезценката на вложенията в държавни ценни книжа, които съставляват повече от половината от инвестираните активи. Спад се отчита и при депозитите, които миналата година са носели около 8% лихва, докато сега банките не дават повече от 5 на сто годишно, обясниха от пенсионния пазар. Отрицателно върху резултатите на някои дружества са оказали и вложенията в чуждестранни договорни фондове, които са отчели загуба. От контролния орган съобщиха, че "ЦКБ-Сила" са постигнали доходност по-висока от обявената горна граница на доходността за съответния фонд за посочения двегодишен период и трябва да заделят резерв. Когато постигнатата доходност от универсален или професионален пенсионен фонд е с над 40 на сто по-висока от средната, постигната доходност за съответния вид пенсионен фонд, или превишава с 3 процентни пункта средната - което от двете числа е по-голямо, средствата от доходността над този процент се заделят за резерв от съответния фонд, гласят нормативните разпоредби на надзора. Стойността на резерва не може да надвишава 1 на сто от активите на фонда. Ако постигнатата доходност на универсалния и професионалния пенсионен фонд обаче е под гарантирания минимум, разликата се покрива от резерва във фонда. Когато средствата от резерва във фонда не са достатъчни, пенсионноосигурителното дружество покрива недостига от резерва, формиран със собствени средства на пенсионноосигурителното дружество.
Източник: Дневник (11.10.2006)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ вписва в регистъра за търговски дружества с решение от 12.Х.2005 г. по ф. д. № 13466/97 промени за "Пенсионноосигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на управителния съвет Генко Василев Гечев; управителният съвет е в състав: Георги Динев Желев, ЕГН 4902120746 - председател, Станислав Димитров Петков, ЕГН 7611233502, и Цветанка Паунова Мишева, ЕГН 6207036277.
Източник: Държавен вестник (17.11.2006)

Управителният съвет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, София, на основание чл. 223 ТЗ свиква редовно общо събрание на акционерите на 20.III.2007 г. в 14 ч. в София, ул. Оборище 47, заседателна зала, при следния дневен ред: 1. отчетен доклад на УС за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г.; проект за решение - ОС приема отчетен доклад на УС за дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г.; 2. одобряване на годишния финансов отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г. и приемане на доклад на одиторското предприятие; проект за решение - ОС одобрява годишния финансов отчет на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2006 г. след заверка от одиторското предприятие и приема доклада на одиторското предприятие; 3. предложение за разпределение на печалбата за 2006 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за разпределение на печалбата за 2006 г.; 4. отчетен доклад за управлението на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за управлението на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 5. одобряване на годишния финансов отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г. и приемане на доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС одобрява годишния финансов отчет на ДПФ "ДСК - Родина" за 2006 г. след заверка от одиторското предприятие и приема доклада на одиторското предприятие; 6. отчетен доклад за управлението на УПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за управлението на УПФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 7. одобряване на годишния финансов отчет на УПФ "ДСК - Родина" за 2006 г. и приемане на доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС одобрява годишния финансов отчет на УПФ "ДСК-Родина" за 2006 г. след заверка от одиторското предприятие и приема доклада на одиторското предприятие; 8. отчетен доклад за управлението на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; проект за решение - ОС приема отчетния доклад за управлението на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г.; 9. одобряване на годишния финансов отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г. и приемане на доклада на одиторското предприятие; проект за решение - ОС одобрява годишния финансов отчет на ППФ "ДСК - Родина" за 2006 г. след заверка от одиторското предприятие и приема доклада на одиторското предприятие; 10. освобождаване от отговорност на членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2006 г.; проект за решение - ОС освобождава от отговорност членовете на управителния и надзорния съвет за дейността им през 2006 г.; 11. приемане на решение за покриване на загуби от дейността на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за минали периоди; проект за решение - ОС приема предложението на УС за покриване на натрупани загуби от дейността на дружеството за минали периоди; 12. промени в устава на дружеството; проект за решение - ОС приема предложенията на УС за изменения и допълнения в устава на дружеството; 13. учредяване на фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми "Доброволен пенсионен фонд по професионални схеми "ДСК - Родина"; проект на решение - ОС учредява фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми с наименование "Доброволен пенсионен фонд по професионални схеми "ДСК - Родина", със седалище и адрес на управление София, район "Оборище", ул. Оборище 47, управлявано и представлявано от пенсионноосигурителното дружество; 14. избор на отговорен актюер; проект за решение - ОС приема предложението на УС за избор на отговорен актюер на новоучредения пенсионен фонд; 15. промени в правилата за организацията и дейността на службата за вътрешен контрол; проект на решение - ОС приема предложението на УС за промени в правилата за организацията и дейността на службата за вътрешен контрол; 16. избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2007 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ПОК "ДСК - Родина" - АД, за 2007 г.; 17. избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2007 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ДПФ "ДСК - Родина" за 2007 г.; 18. избор на одиторско предприятие на ДПФ по професионални схеми "ДСК - Родина" за 2007 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ДПФ по професионални схеми "ДСК - Родина" за 2007 г.; 19. избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2007 г.; проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на УПФ "ДСК - Родина" за 2007 г.; 20. избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2007 г., проект за решение - ОС приема направеното от УС предложение за избор на одиторско предприятие на ППФ "ДСК - Родина" за 2007 г.; 21. преизбиране на член на НС на дружеството; проект за решение - ОС преизбира предложения член на НС на дружеството; 22. определяне на възнаграждение и размер на гаранция за управление на преизбрания член на НС; проект за решение - ОС определя възнаграждение и размер на гаранция за управление на преизбрания член на НС на дружеството, равна на определеното тримесечно брутно възнаграждение; 23. промени в правилника за работа на НС; проект на решение - ОС одобрява приетите от НС промени в правилника за работа на НС; 24. разни. Поканват се всички акционери или техни упълномощени представители да участват в общото събрание на акционерите.
Източник: Държавен вестник (02.02.2007)

За първи път от възраждането на частната пенсионна индустрия у нас инвестициите на осигурителните фондове в държавни ценни книжа са по-малко като обем в сравнение с вложенията на борсата. Това показва статистиката за бранша към края на миналата година. В акции и корпоративни облигации вече са инвестирани близо 480 млн. лв., докато в ДЦК вложенията са 420 млн. лв. Само три месеца по-рано картината бе точно обратната - парите в държавни облигации бяха близо 500 млн. лв., а на борсата - 415 млн. лв. Промяната е в резултат от отпадане изискването за задължително инвестиране в ДЦК. Директивите на Европейския съюз обаче не позволяват на никоя институция облагодетелстван достъп до паричен ресурс. Задължението за вложения в ДЦК влизаше в разрез с тези евродирективи. Фондовете почти веднага смениха инвестиционната си стратегия в търсене на по-високодоходни алтернативи. Както е известно, доходът от ДЦК в последно време падна под 4%, което наред с ниските лихви по депозитите е причина пенсионните компании да отчетат обща доходност за клиентите си от едва 7-8%, които едва стигнаха да се покрие инфлацията за 2006 г. Все още българинът не обръща голямо внимание на допълнителното осигуряване, поради което и фондовете едва ли ще почувстват сериозно отражение върху себе си от незадоволителните резултати. Все пак крехкият имидж на индустрията е много важен, тъй като тепърва предстоят кампании по привличане на клиенти в най-важния за пенсионните дружества фонд - доброволния. В него се очакват да влязат най-много пари. Надзорът отчете, че 31.5% от парите на осигуряващите се са били инвестирани на борсата. Конкретно в акции е вложена една пета от портфейла. Най-активни на борсата са били "Съгласие", "ДСК-Родина", ДЗИ, "Доверие", "ЦКБ-Сила", които са инвестирали около и над 40% от активите си на борсата. За последното тримесечие фондовете като цяло са увеличили вложенията си в акции с около 62 млн. лв. и вече достигат 300 млн. лв. Ако се съди по официалните данни, корпоративните облигации губят популярността си, тъй като за периода октомври - декември в тях почти няма налети допълнителни пари и те си остават с обем от 178 млн. лв. в портфейлите. Най-голям растеж за последното тримесечие обаче отчитат инвестициите в чужбина, като увеличението е с 82 млн. лв. Фондовете вече имат в портфейлите си чуждестранни активи за 123.6 млн. лв., което прави над 8% от всички управлявани средства. Най-активни в това отношение са били фондовете на "Доверие", "Алианц", "Ай Ен Джи" и "Лукойл - Гарант". Според представители на дружествата става въпрос за инвестиции в структурирани депозити, а не толкова в преки вложения на световните капиталови пазари.
Източник: Дневник (12.02.2007)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ с решение от 10.II.2006 г. по ф. д. № 13466/97 вписа промяна за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: вписва решението на общото събрание на акционерите от 24.I.2006 г. за промени в устава.
Източник: Държавен вестник (06.04.2007)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ с решение от 20.IV.2006 г. по ф. д. № 13466/97 вписа промени за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: вписва увеличение на капитала от 6 000 000 лв. на 6 010 000 лв. чрез издаване на 10 000 нови обикновени поименни безналични акции с право на глас с номинална стойност един лев и емисионна стойност 330 лв. всяка една; вписва промени в устава, приети на общото събрание на акционерите, проведено на 24.I.2006 г.
Източник: Държавен вестник (03.07.2007)

КФН одобри измененията и допълненията на правилника за организацията и дейността на доброволен пенсионен фонд „ДСК - Родина”, приети от управителния съвет на компанията и утвърдени от надзорния й съвет. Доброволният пенсионен фонд “ДСК Родина” е управляван от ПОК “ДСК - Родина” АД. Той предлага разнообразие от пенсионни схеми и висока доходност, разпределяна по осигурителните партиди. ПОК “ДСК - Родина” АД е създадена през 1997 г. През 2000 г. компанията получава лиценз за извършване на дейност по допълнително пенсионно осигуряване. ПОК “ДСК - Родина” регистрира доброволен пенсионен фонд ДПФ “ДСК - Родина”, професионален пенсионен фонд ППФ “ДСК - Родина” и универсален пенсионен фонд УПФ “ДСК - Родина”.
Източник: Застраховател (26.07.2007)

47% ръст на активите на пенсионните фондове Към края на първото полугодие на 2007 г., нетните активи в универсалните, професионалните и доброволните пенсионни фондове у нас регистрират ръст от 46,73 на сто в сравнение с 30.06.2006 г. Общият размер на активите в трите вида фондове достига 1 852 091 хил. лв. Това сочат данните на Комисията за финансов надзор (КФН), която обяви резултатите от дейността по допълнително пенсионно осигуряване. Информацията е получена на база на финансовите отчети и справки за пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване. Общият брой на осигурените лица в универсалните, професионалните и доброволните фондове в края на първото полугодие е 3 299 451 души. В сравнение със същия период на миналата година той нараства с 6,95%. Относителният дял на мъжете от осигуряващите се лица в универсалните пенсионни фондове е 50,46%, в професионалните - 84,75 на сто, а в доброволните - 58,54 на сто. Средната възраст на осигурените в универсалните фондове е 33,5 г., в професионалните – 42 г. и в доброволните – 46 г. Не са публикувани данни за фондове за доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми, тъй като въпреки издаденото през първото полугодие на 2007 г. разрешение за управление на един фонд от този вид, към края на периода за него все още няма регистрирана професионална схема с осигурени лица. Припомняме, че преди дни надзорът издаде разрешение за втори фонд по професионални схеми у нас - на ПОК „ДСК-Родина”АД.
Източник: Застраховател (09.08.2007)

Ръстът при пенсионните фондове се запазва стабилен и като брой на осигурени лица, и като натрупани активи, показва статистиката за първото полугодие на годината, публикувана от Комисията за финансов надзор. Отделно разгледани обаче големите компании отстъпват пред по-малките, които трупат по-бързо пазарен дял и активи. Нетните активи на трите вида фондове вече са над 1.852 млрд. лв., което е увеличение с 22% само от началото на годината до 30 юни. По-голямата част от тези активи са на пенсионните компании "Доверие" и "Алианц", а новоучреденото ПОД "Топлина" също започва да набира средства. По брой осигурени лица лидерската позиция запазват "Доверие" и "Алианц България". Според натрупаните нетни активи двете пенсионни компании също са на първо място, като пазарният им дял по този показател е много близък, с разлика по-малко от 2%. Универсалните пенсионни фондове, които са задължителни за родените след 1959 г., вече имат набрани средства от близо 1 млрд. лв. "Доверие" са намалили леко пазарният си дял сред универсалните фондове по брой на осигурените лица, същото е направил и вторият по пазарен дял "Алианц". Пазарният си дял са увеличили "ДСК-Родина", "Съгласие", "ЦКБ-Сила", "Бъдеще". Подобни са промените и при размера на нетните активи на универсалните схеми. Тези фондове имат почти еднакъв дял акции и държавни ценни книжа в портфейлите си, като общо тези инвестиции представляват над половината от стойността на активите им. Сред доброволните фондове най-голям дял по брой осигурени има "Алианц България", в който се осигуряват близо половината от лицата, които правят доброволни вноски за пенсия. Нетните активи на доброволните схеми са близо 560 млн. лв. към края на шестмесечието и тук "Алианц" е с над 50% пазарен дял, следван от "Доверие" със 17.2%. Активите на доброволните схеми са инвестирани предимно в акции, които са близо една трета от портфейлите им, следвани от банковите депозити. Като сума вложенията в акции са над 168 млн. лв. Професионалните схеми вече управляват активи на стойност 355.87 млн. лв., като при тях отново инвестициите в акции заемат най-голям дял от портфейлите им - над 100 млн. лв.
Източник: Дневник (10.08.2007)

Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ с решение от 4.VII.2006 г. по ф. д. № 13466/97 вписва промени за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: заличава като член на управителния съвет и председател Георги Динев Желев; вписва като член на управителния съвет Николай Борисов Борисов; вписва като председател на управителния съвет Николай Борисов Борисов.
Източник: Държавен вестник (02.10.2007)

Пенсионните фондове в България си прехвърлиха помежду си над 43 млн. лв. за последните 9 месеца. Това показват последните данни на Комисията за финансов надзор. Миграциите са инициирани от потребителите, които желаят да променят осигурителното си дружество. Общи 71 107 души са сменили фонда си от януари до септември тази година. Като най-честите причини за това са служебното разпределяне на лицата в началото на техния трудов стаж. Често младите хора не се интересуват кой управлява пенсионните им сметки и остават избора на държавата. След време те все пак решават да използват правото си на избор. Други причини са доходността на фондовете и препоръката от приятел или роднина. Най-голям печеливш след рокадите е ДСК-Родина. Той е привлякъл нови 4.8 млн. лв. от прехвърляне на лични партиди. Следват Топлина и ЦКБ-Сила, които са увеличили активите си съответно с по 2.3 млн. и 2.4 млн. лв. Най-големите губещи са фондовете с най-големи партиди - Доверие и Алианц. Общо те са загубили почти 20 хил. клиенти и активи за над 10 млн. лв. Според специалистите това е в рамките на естественото движение. Двете най-големи компании в сектора имат над 2 млн. клиенти и активи за над 1.3 млрд. лв.
Източник: Пари (28.11.2007)

През третото тримесечие на 2007 година в пенсионноосигурителните дружества са подадени общо 29 375 заявления за промяна на участие и прехвърляне на средствата от един пенсионен фонд в друг. Общо 25 001 осигурени лица от подалите заявления през третото тримесечие на 2007 г. са променили участието си във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. Общата сума на прехвърлените средства в друг пенсионен фонд от съответния вид е 14 785 хил. лв. Осигурените лица, възползвали се от правото си за промяна на участие и прехвърляне на средства от индивидуалните партиди през първите девет месеца на 2007 г. са общо 71 107. Общият размер на прехвърлените средства от началото на годината е 43 174 хил. лв. За периода от 01.01.2007 г. до 23.11.2007 г. в КФН са регистрирани общо 91 жалби от осигурени лица, свързани с оплаквания за нарушения на нормативната уредба при смяна на пенсионен фонд. По-големият брой от жалбите са регистрирани през периода 01.10.2007 до 23.11.2007 г. - 67 жалби от осигурени лица (2 от които колективни - подписани от 21 лица), всички свързани с протеклата през третото тримесечие на 2007 година процедура по промяна на участие. Основните групи оплаквания на лицата са относно подадени без тяхно знание и съгласие, нотариално заверени заявления за промяна на участие - 54 жалби; подведени да подпишат заявления за промяна на участие - 3 жалби; подписани заявления за промяна на участие, като подписът върху първия екземпляр не е положен пред нотариус, но заявленията са нотариално заверени - 3 жалби; отказали се от намерението за промяна на фонда за допълнително пенсионно осигуряване - 2 жалби; и други оплаквания - 5 жалби. Значителен брой от жалбите, съдържащи оплаквания, че от името на осигурените лица и без тяхното знание и съгласие са подадени нотариално заверени заявления са от лица, живеещи в района на с. Банево, обл. Бургас и на с. Присад, обл. Добрич. Заявленията на лицата са подадени до „Ай Ен Джи ПОД” ЕАД и до ПОК „ДСК Родина” АД. Във връзка с извършените от КФН проверки по тези жалби двете пенсионноосигурителни дружества, чиито осигурителни посредници са работили на територията на посочените населени места ни уведомиха, че са прекратили договорните си отношения с тях, като „Ай ен джи ПОД” ЕАД е прекратило и процедурата по промяна на участие на всички осигурени лица, подали жалби до дружеството, чиито заявления са заверени в с. Банево, обл. Бургас. КФН извършва проверки и изпраща отговори до лицата по всички постъпили жалби. КФН e изпратила повече от 30 сигнала до органите на прокуратурата за всички случаи, при които осигурени лица твърдят, че не са подписали заявления за промяня на участие и/или осигурителни договори, а такива са подадени от тяхно име. Изпратени са сигнали до окръжните прокуратури в Бургас, Добрич, Хасково, Сливен, Плевен, Благоевград, Варна и София. За разпространено писмо, с което се обещават специални привилегии на осигурени лица при и по повод промяната на участие и прехвърляне на средствата, на ПОАД „ЦКБ Сила” АД беше съставен акт за установяване на административно нарушение. Във връзка с жалби на лица, в които се твърди, че за получаване на кредит от банка осигурено лице е трябвало да подпише заявление за промяна на участие и да сключи осигурителен договор, както и във връзка със сигнали, че при подписване на заявление за промяната на участие на осигурени лица са предлагани банкови карти с внесена в тях сума в размер на 20 лева, КФН извършва проверки и ще оповести резултатите след тяхното приключване. Резултатите от промяната на участие и прехвърлянето на средства в друг пенсионен фонд за третото тримесечие и за деветмесечието на 2007 г. може да намерите в раздел “Статистика”, “Статистика и анализ на осигурителния пазар” за 2007 г. на страницата на КФН.
Източник: Застраховател (30.11.2007)

Рекордна доходност отчетоха частните пенсионни фондове за 2007 г. Средната лихва, която са натрупали фондовете за втора пенсия, е 15.4%, което е двойно по-висок резултат в сравнение с предишните две години, сочат данните на Комисията за финансов надзор (КФН). Първото място в категорията "универсални фондове" с 24.9% годишна доходност държи "ЛУКойл Гарант". С много висока доходност са също фондовете "Бъдеще" - 21.14%, "ДСК Родина" - 17.67%, "Ай Ен Джи" - 16.02%, а в дъното на класацията е "ЦКБ Сила" с резултат от 13.25%. Данните на КФН сочат, че като цяло резултатите на универсалните фондове през 2006 г. са били значително по-ниски в сравнение с миналогодишните, като разликата при някои стига до 4 пъти. Доходността на доброволните фондове, т.е. тези за трета пенсия, е още по-добра за 2007 г. - средно 16.55%. Фонд "Бъдеще" прави рекорд с постижението си от 34.72%. "Черният януари" на борсата обаче изяде голяма част от доходността на тези фондове, защото и 9-те завършиха на минус.
Източник: Сега (06.02.2008)

Българската група ДСК, която е собственост на унгарската ОТП, обяви, че е отчела ръст от 21% в печалбата си след данъци, която по предварителни данни възлиза на 26.5 млрд. унгарски форинта (101.3 млн. евро) за 2007 г. Активите на групата нарастват с 18.6%, благодарение на ръста в отпуснатите кредити. Брутният размер на заемите на групата нараства с 43.4%, а на депозитите - с 24.2%. Българското поделение на ОТП се нарежда сред най-печелившите й заедно с филиалите в Словения (OBS) и Русия (ISB). Печалбата на цялата унгарска група нараства с 11.1% до 207.6 млрд. форинта. (близо 800 млн. евро) Групата ДСК е втората по големина по активи в България. Тя обхваща Банка ДСК, пенсионно дружество, управляващо дружество, животозастрахователна и общозастрахователна компании, две лизингови дружества, охранителна компания и туристическа агенция. Банка ДСК е втората по активи в страната. В края на миналата година тя държи пазарен дял от 13.8%. От гледна точка на отпуснатите кредити финансовата институция държи 16.1% от пазара и 12.3% по привлечени депозити.
Източник: Дневник (15.02.2008)

Софийският градски съд на основание чл. 491а, ал. 2 ГПК във връзка с чл. 251, ал. 4 ТЗ с определение от 23.III.2007 г. допуска прилагането в търговския регистър по ф. д. № 13466/97 на проверения и приет годишен финансов отчет за 2006 г. на "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД. 46564 Софийският градски съд на основание чл. 6 във връзка с чл. 231 ТЗ с решение от 23.III.2007 г. по ф. д. № 13466/97 вписва промяна за "Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина" - АД: вписва решението на общото събрание на акционерите от 20.III.2007 г. за промени в устава.
Източник: Държавен вестник (18.03.2008)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Годишно общо събрание на акционерите на 24.03.2008. Дневният ред съдържа: доклад за дейността на дружеството през 2007 година.
Източник: Агенция по вписвания (09.05.2008)

На основание чл. 229, ал. 2 от Кодекса за социално осигуряване Пенсионно осигурителна компания „ДСК-Родина” АД уведомява осигурените лица, че заместник-председателят, ръководещ Управление ”Осигурителен надзор” на комисията за финансов надзор, одобри изменения и допълнения в Правилника за организацията и дейността на управлявания от компанията доброволен пенсионен фонд „ДСК-Родина”. Повече информация и екземпляри от правилника могат да се получат в централния офис на компанията на адрес: София, ул. „Оборище” № 47, всеки работен ден от 9,00 до 17,30 часа.
Източник: Новинар (26.06.2008)

Активите на професионалните и доброволните пенсионни фондове продължават да се понижават и към юни, като по-силно засегнати са доброволните схеми, показва статистика на Комисията за финансов надзор. Техните активи са намалели с 8% за шестте месеца от началото на годината и към края на юни са 622.82 млн. лв. Друг вид доброволни схеми - тези за професионално осигуряване, обаче са привлекли 12 хил. лв. от първите си договори. Засега единствено "ДСК - Родина" управлява такива схеми и в тях се осигуряват 348 души. Въпреки спада доброволните пенсионни фондове са привлекли още над 12 хил. нови хора и в тях вече се осигуряват повече от 600 хил. души, показват данните на надзора. Все още с най-значителен пазарен дял като брой осигурени в доброволното осигуряване са "Алианц България" с близо 44% и "Доверие" с 27%. Като размер на нетните активи обаче "Алианц България" има над 50 на сто пазарен дял. Вложените средства в акции и дялове на всички доброволни схеми са близо 35% от активите им, а 19 на сто са инвестирани в държавни ценни книжа (ДЦК) на държави - членки на Европейския съюз. При Ай Ен Джи ДЦК заемат над 40% от портфейла, висок е делът им и при "Топлина" и "Алианц България". Средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице в доброволен фонд намалява с 10% до 1030 лв. Броят на пенсионерите от този вид схеми е 1791 души, а начислените и изплатени суми за тях от началото на годината са близо 20 млн. лв.
Източник: Дневник (05.08.2008)

Унгарската ОТP Bank е продала дела си в българските застрахователни компании "ДСК Гаранция" и "ДСК Гаранция Живот" на "Групама интернешънъл", съобщи Ройтерс, цитирайки съобщение на компанията. Прехвърлянето на дела в българските дружества е част от приключването на сделката за продажба на застрахователния бизнес на ОТР на френската застрахователна компания "Групама". Информация за стойността на сделката не беше обявена. След приключването на процедурата за продажба на "ДСК Гаранция" в следващите месеци ще бъдат сключени сделки и за други застрахователни компании от "ОТР груп" след получаването на одобрение от съответните надзорни органи, съобщават от унгарската група. В България ОТР е собственик на Банка ДСК и пенсионноосигурителната компания "ДСК-Родина". Преди около месец от унгарската група обявиха, че възнамеряват да продадат по-малките си поделения в Югоизточна Европа, за да насочат средства към развитието на печеливши дъщерни дружества като банката си у нас. Във финансовите среди се говори, че групата възнамерява да продаде и сръбската си банка. По данни на българската Комисия за финансов надзор към края на май делът на "ДСК Гаранция" на пазара на общо застраховане е 0.44% според премийния приход на дружеството, а по същия показател животозастрахователната има 3.1% пазарен дял.
Източник: Дневник (07.08.2008)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Извънредно общо събрание на акционерите на 22.07.2008. Дневният ред съдържа: промени в устава на дружеството.
Източник: Агенция по вписвания (09.08.2008)

Сушата в пенсионната система свърши. Ако в първото тримесечие на 2008 г. активите на сектора намаляха, повлияни от борсовия спад в световен мащаб, през второто тримесечие фондовете отново се върнаха по пътя на големия растеж. За този период те не само върнаха нивата от 2007 г., но и ги увеличиха с близо 112 млн. лв., или 5%. Така общият размер на управляваните от десетте пенсионни дружества у нас набъбва до 2.39 млрд. лв., показват последните данни на КФН. Най-голям ръст на активите през този период са отбелязали фондовете на ПОД Топлина с 29%. Този голям ръст обаче се дължи най-вече на ниската база. След него се нареждат ЦКБ-Сила и Съгласие съответно с 8.71 и 7.34%. В номинално изражение обаче най-голям ръст имат фондовете на Доверие, които за второто тримесечие са увеличили активите с повече от 46.7 млн. лв. Резултатите изглеждат все по-положителни, ако към тях прибавим и факта, че вече стартираха и първите доброволни пенсионни фондове по професионални схеми. ДСК-Родина започна своята дейност, след като пое за управление 2 професионални схеми, в които за момента има акумулирани общо 12 хил. лв. Специалистите в сектора приемат тези схеми като следващата стъпка в развитието на осигурителния сектор у нас. Най-силно засегнатите от кризата доброволни фондове също постепенно започват да се възстановяват, като възвръщат доверието на потребителите. През последното тримесечие на 2007 и първото на 2008 г. много от борсовите индек-си по целия свят се сринаха и намалиха значително доходността им. Тогава част от осигурените в тях хора решиха да изтеглят парите си, за да ги вложат на депозит, където лихвите се качваха постоянно. За последното тримесечие общите активи на третия стълб са се увеличили с близо 7 млн. лв. Лидер тук продължава да бъде фондът на Алианц с активи за над 264 млн. лв. Към края на юни общият брой на осигурените лица в четирите вида пенсионни фондове - универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми - е 3.54 млн. души. Ако сравним броя им спрямо същия период на миналата година, ще видим, че в осигурителната ни система са постъпили нови 244.7 хил. души.
Източник: Пари (13.08.2008)

Вече пет компании са направили професионални пенсионни схеми на служителите си, показват данни на Комисията за финансов надзор. Така служителите им ще получават допълнителни суми след пенсионирането си. Наред с двете задължителни пенсии от държавата и от частните фондове служителите в тези предприятия могат да се осигуряват доброволно за трета пенсия и ще получават четвърта от професионалните пенсионни схеми. Във вторник зам.-председателят на Комисията за финансов надзор Бисер Петков одобри вписване на професионална схема на "Каприкорн кемикълс груп" ООД. Професионалната схема се управлява от Пенсионноосигурителна компания "ДСК-Родина" АД. Това е четвъртата професионална пенсионна схема, управлявана от ПОК "ДСК-Родина". Първите три са на самото пенсионноосигурително дружество, на Банка ДСК и на "Спарки" АД. Петата професионална пенсионна схема е управлявана от ПОД "Алианц България" и е направена за служителите на "Алианц България".
Източник: Стандарт (28.08.2008)

На фона на унищожителната финансова криза, която срина на практика капиталовите пазари в целия свят, пенсионните фондове у нас успяха да задържат доходността си положителна. Това показват последните данни, изнесени от КФН със зам.- председател Бисер Петков. Средната годишна доходност на универсалните фондове от втория стълб към края на септември е 2.36%. Тук рекордьор е Лукойл Гарант, което е постигнало възвръщаемост от 5.7%. Втори се нарежда ДСК-Родина с 3.78%, а трети е Ай Ен Джи - 3.06%. Алианц е постигнала доходност 2.18%, ЦКБ-Сила - 1.7%, Доверие - 1.65%, Бъдеще - 1.57%, и Съгласие - 0.96%. Анализаторите определят тези резултати като огромен успех, който се дължи на по-разумната и консервативна политика на фондовете у нас. За сравнение пенсионните дружества в Западна Европа и САЩ загубиха активи за стотици милиарди долари и са едни от най-тежко пострадалите институции след инвестиционните банки. Специалистите в сектора са на мнение, че положението, в което се намират пенсионните фондове у нас, е едно от най-печелившите. Те имат постоянен приток от средства, които да инвестират при много ниски цени на ценните книжа. От друга страна, те са дългосрочни инвеститори и след няколко години, когато финансовите пазари се възстановят, ще натрупат сериозна доходност. Към полугодието осигурителната система у нас управлява активи за 2.39 млрд. лв., като в нея са осигурени над 3.5 млн. души.
Източник: Пари (08.10.2008)

ПОК ДСК-Родина АД ще привлече нов корпоративен клиент във фонда си за допълнително доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми. Това съобщиха от Комисията за финансов надзор. Осигурителният надзор, ръководен от Бисер Петков, даде разрешение на ДСК-Родина да учреди и да управлява доброволен фонд на работещите в Меком АД. Компанията се занимава с производството на колбаси, като продукцията й се реализира както на пазарите в България, така и на тези в чужбина.
Източник: Пари (22.10.2008)

Пенсионните фондове в България са на загуба от 5.7 млн. лв. за 2008 г., показват предварителните резултати на КФН от дейността по допълнително пенсионно осигуряване. Акумулираните нетни активи в системата на допълнителното пенсионно осигуряване намаляват с 24.5 млн. лв., или с 1.05%. Към 31 декември 2008 г. десетте пенсионни фонда управляват активи за близо 2.3 млрд. лв. Дружествата приключват 2008 г. с общи приходи от 71.3 млн. лв., което е намаление от 15.1% в сравнение с 2007 г. Среднопретеглената спрямо нетните активи доходност на универсалните пенсионни фондове е минус 20.15%, на професионалните е - 23.1%, а на доброволните е - 24.7%.
Източник: Пари (13.02.2009)

Дружеството е регистрирано в ТД "Големи данъкоплатци и осигурители" към 30.04.2009 г.
Източник: НАП (30.04.2009)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Извънредно общо събрание на акционерите на 22.12.2008. Избор на одитен комитет.
Източник: Агенция по вписвания (08.05.2009)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Годишно общо събрание на акционерите на 18.03.2009. Дневният ред съдържа: доклад за дейността на дружеството през 2008 година, промени в устава на дружеството, промени в управителните органи на дружеството.
Източник: Агенция по вписвания (08.05.2009)

Изпълнителният директор и член на УС на пенсионноосигурителната компания "ДСК-Родина" Станислав Димитров е напуснал дружеството, научи Иншурънс БГ. Димитров бе главен изпълнителен директор и член на Управителния съвет от март 2005 г. Преди това пет години е работил в ПОК "Съгласие". През периода 2003 – 2005 г. бе хоноруван асистент по "Социално осигуряване" в Университета за национално и световно стопанство, а през 2008 г. придоби научна степен доктор по икономика, с научна защита на дисертационен труд "Оценка на пенсионноосигурително дружество". Засега не са ясни причините за раздялата на Димитров с дружеството след четиригодишното и управление. Той е напуснал поста преди около седмица.
Източник: Insurance.bg (16.05.2009)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Годишно общо събрание на акционерите на 12.03.2010. Дневният ред съдържа: доклад за дейността на дружеството през 2009 година, промени в управителните органи на дружеството.
Източник: Агенция по вписвания (09.02.2010)

Акумулираните нетни активи в системата на допълнителното пенсионно осигуряване към края на 2009 година се равняват на 3 156 170 хил. лв. и отбелязват ръст от 37,28 на сто в сравнение с нетните активи към 31.12.2008 г. Това сочат предварителните резултати за 2009 година на Комисията за финансов надзор. Нарастването на нетните активи на пенсионните фондове се дължи както на увеличените брутни постъпления от осигурителни вноски (с общ размер 767 073 хил.лв. през 2009 г.), така и на постигнатата положителна доходност при управление на активите на пенсионните фондове през 2009 г. Пенсионноосигурителните дружества приключват отчетната 2009 г. с общи приходи в размер на 79 116 хил. лв., което представлява увеличение с 10,69 на сто в сравнение с отчетените приходи през 2008 г. Пенсионноосигурителният сектор реализира положителен общ нетен финансов резултат за 2009 г. в размер на 16 676 хил.лв., за разлика от 2008 г., когато същият показател беше отрицателен (-7,412 млн.лв.) Три от дружествата отчитат отрицателен финансов резултат за 2009-та. Нетният финансов резултат на ПОК "Съгласие" е - 432 хил.лв. (за 2008 г. е бил 857 хил.лв.), на ПОД "Бълеще" е -1,324 млн.лв. (-1,374 млн.лв. за 2008 г.), а на ПОД "Топлина" е -672 хил. лв. при -602 хил.лв. година по-рано. Към 31.12.2009 г. броят на осигурените в четирите вида фондове достига 3 764 958 лица, което представлява нарастване със 121 209 лица или с 3,33 на сто спрямо осигурените към края на 2008 г. Относителният дял на мъжете от осигуряващите се лица в универсалните пенсионни фондове е 51,20 на сто, в професионалните - 85,27 на сто, в доброволните - 58,37 на сто, а в доброволните по професионални схеми - 35,27 на сто. Средната възраст на осигурените в универсалните фондове е 34,5 г., в професионалните - 42,6 г., в доброволните - 46,6 г. и в доброволните по професионални схеми - 41,7 г. Най-много осигурени има във фондовете на "Доверие". Дружеството държи 33,4% от пазара.По показателя нетни активи пък генерира 33,58 на сто. Втори по брой осигурени са "Алианц България" с пазарен дял от 22,67%. По показателя нетни активи компанията е с 25,88% пазарен дял. На трето място се нарежда "Съгласие", като по осигурени компанията държи 12,08% дял от пазара, а по нетни активи - 11,19%.. Четвъртото място по осигурени е за "ДСК-Родина" - 10,07% пазарен дял. Те са пети по пазарен дял с 8,17 процента. Четвърти по пазарен дял пък са "Ай Ен Джи" - с 9,55 на сто. Те са пети по осигурени с 8,28%. Останалите дружества генерират под 10 на сто от пазара. Новоосигурените за м.г. са 153 540, от тях 27 386 са в "ДСК-Родина", 26 681 - в "Съгласие", 24 598 - "Доверие".
Източник: Insurance.bg (10.02.2010)

Към края на 2009 година 3 764 958 души се осигуряват в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми. Това сочат окончателните резултати от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за 2009 г. Това представлява нарастване със 121 209 лица или с 3,33 на сто спрямо осигурените към края на 2008 г., се казва в статистическия обзор на Комисията за финансов надзор. Акумулираните нетни активи в системата се равняват на 3 156 170 000 лв. и отбелязват ръст от 37,28 на сто в сравнение с нетните активи към края на 2008 г. Нарастването на нетните активи на пенсионните фондове се дължи както на увеличените брутни постъпления от осигурителни вноски, така и на постигнатата положителна доходност при управление на активите на пенсионните фондове през 2009 г., похвалиха се компаниите. Пенсионноосигурителните дружества приключват отчетната 2009 г. с общи приходи в размер на 79,115 млн. лв., което представлява увеличение с 10,68 на сто в сравнение с отчетените приходи през 2008 г. Пенсионноосигурителният сектор завършва 2009 г. с положителен общ нетен финансов резултат в размер на 16,597 млн. лв., за разлика от 2008 г., когато същият показател беше отрицателен. Според финансовите показатели на дружествата за изминалата година, три дружества завършват 2009-та с отрицателен нетен резултат. Това са ПОК "Съгласие", които завършват 2009 г. с резултат минус 430 хил. лв. (+857 хил. лв. през 2008 г.), ПОД "Бъдеще" - минус 1, 324 млн. лв. (-1,374 млн. лв. през 2008 г.) и ПОД "Топлина" - минус 672 хил. лв. (-602 хил. лв. през 2008 г.). Окончателните резултати от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за 2009 г. в голяма степен се припокриват с обявените от КФН на 9.02.2010 г. предварителни резултати от дейността. Различия има при някои финансови показатели на пенсионноосигурителните дружества, като: балансови активи (намаление общо със 125 хил.лв. в сравнение с предварителните резултати), разходи (увеличение общо с 51 хил. лв.) и нетен финансов резултат (намаление общо със 79 хил.лв.). Статистиката за пазарния дял на компаниите по брой осигурени сочи, че две от десетте дружества генерират малко над 56% пазарен дял. Това са "Доверие" - 33,4 на сто и "Алианц България" - с 22,67%. Заедно със "Съгласие" (12,08%) и "ДСК-Родина" (10,07%), първите четири пенсионни компании държат малко над 78% от пазара на осигурени у нас. Останалите 6 компании си делят 21,78 на сто. В сравнение с 2008 година прави впечатление, че първите две компании леко са намалили пазарния си дял (-1,01% за "Доверие" и -0,36% за "Алианц България") за сметка на третия и четвъртия в класацията (+0,17% за "Съгласие" и +0,41% за "ДСК-Родина"), както и на останалите дружества. За 2009 година първите две компании държат близо 59,5% от пазара по размер на нетните активи ("Доверие" - 33,58%, а "Алианц България" - 25,88 на сто), а първите 4 - малко над 80 на сто. Трети по пазарен дял по активи е "Съгласие" - 11,19%, а четвърти са "Ай Ен Джи" - с 9,55 на сто. Прави впечатление, че "Алианц България" държат най-голям дял от осигурените в доброволен фонд - 41, 38 на сто от всички избрали ДПФ, са при тях (42,60% през 2008). На второ място е доброволния фонд на "Доверие" с 26,78% от всички осигурени в ДПФ (26,96% през 2008 г.). При универсалните и професионалните фондове "Доверие" взема първенството пред "Алианц България" ("Доверие": УПФ-34,80%, ППФ-33,41%; "Алианц България": УПФ-19,41%, ППФ-16,05%). През 2008 г. двете компании са генерирали съответно "Доверие": УПФ-36,06%, ППФ-34,41%; "Алианц България": УПФ-19,37%, ППФ-16,47%.
Източник: Insurance.bg (19.04.2010)

Доходността на пенсионните фондове през април се понижава с около един процентен пункт спрямо март, когато средните доходности за трите типа бяха съответно: ДПФ - 1,26%, УПФ - 1,28% и ППФ - 1,10%, съобщава Investor.bg. Индексът на доброволните пенсионни фондове (ДПФ) се е повишил с 0,22% през изминалия месец, а от началото на годината е прибавил 1,49%, става ясно от данни на Комисията за финансов надзор (КФН). През април 5 от 9-те ДПФ-та отчитат положителна доходност. С най-голям ръст е "ПОК ДСК-Родина" АД (0,52%), а с най-ниска доходност за месеца е "ПОД Топлина" АД (-0,95%). Индексът на универсалните пенсионни фондове (УПФ) донася 0,17% доходност за последния месец и така постига 1,72% ръст от началото на годината. При УПФ-тата също 5 от 9-те фонда отчитат положителна доходност. С най-голямо повишение за месеца е "ПОК ДСК-Родина" АД (0,39%), а с най-голям спад - "ПОД Топлина" АД (-0,58%). Ръст през април отчита и индексът на професионалните пенсионни фондове (ППФ), който се повишава с 0,22%, като от началото на годината е натрупал доходност от 2,20%. При ППФ-тата 4 фонда са с положителна доходност, 4 - с отрицателна, а един е без промяна. С най-висока доходност за април е "ПОАД ЦКБ-Сила" АД (0,35%), а с най-ниска е "ПОД Бъдеще" АД (-0,48%).
Източник: Монитор (05.05.2010)

Пенсионно осигурителна компания ДСК - Родина АД - София свиква Извънредно общо събрание на акционерите на 19.08.2010.
Източник: Агенция по вписвания (20.07.2010)

Търговецът на селскостопанска продукция "Зърнени храни-Фарин", което чрез един от два си акционера е свързано лице с "Химимпорт", стана поредната компания на българския пазар, която изпитва трудности с плащанията по облигациите си и иска отсрочка от кредиторите си. Това става ясно от вчерашно съобщение до борсата на довереника на емисията - Обединена българска банка (ОББ). Дружеството има петгодишни облигации за 5 млн. евро, чийто падеж изтича на 17 май 2011 г. и по които плаща на кредиторите си около 4.2% лихва в момента. Емитентът е поискал предоговаряне на падежа на емисията и начина на плащане на главницата, без да уточнява конкретни параметри на този етап, заради което ръководството на дружеството е поискало от ОББ да свика общо събрание на облигационерите. Големите кредитори по облигационната емисия са Обединена българска банка (ОББ) и пенсионноосигурителна компания "ДСК Родина", показва проверка. Само ОББ държи повече от половината дългови книжа на "Фарин", а "ДСК Родина" притежава 13% от емисията.
Източник: Дневник (01.10.2010)

Над 6% е средната годишна доходност на пенсионните фондове, показват резултатите им, публикувани от Комисията за финансов надзор. Това е средният резултат, постигнат на база последните две години – 2009 и 2010, и е най-високият от началото на кризата. С най-високи резултати като цяло са универсалните схеми, а с най-ниски – доброволните. Универсалните фондове са задължителни за родените след 31 декември 1959 г., а професионалните са за работещите при тежки условия на труд. При доброволните средствата са инвестирани и най-рисково, показват данните на надзора. Рискът на вложенията им се изчислява с т.нар. стандартно отклонение, което показва колко може да се колебае постигнатата доходност. При доброволните схеми то е 1.4%, при универсалните е 1.03%, а с най-малко са професионалните - само 0.73%. Справка в портфейлите на дружествата сочи, че няма ясна връзка между начина на инвестиране и постигнатата доходност. Например универсалният фонд на "Бъдеще" има близо 9 на сто доходност и близо една трета от портфейла му са държавни ценни книжа, а четвърт са акции. И при двата вида инструменти разпределението е подобно на средното на пазара. При "ЦКБ - Сила", който е с най-ниска доходност, и ДЦК, и акции заемат малко по-малък дял в портфейла. Драстична обаче е разликата в дела на държавния дълг при "Съгласие" и "Пенсионносигурителен институт", които са постигнали абсолютно еднаква доходност от над 7%. При доброволните фондове рискът от колебания на доходността е най-висок и там е най-голямата разлика между фонда с най-ниския и този с най-високия резултат. И тук "ЦКБ - Сила" е дружеството, донесло най-малко печалба за последните две години – едва 3.6%, докато тази на "ДСК - Родина" надминава 8 на сто. Доброволният фонд по професионални схеми, който се управлява от същата компания, е постигнал 5.16% доходност. Засега "ДСК - Родина" е единственото пенсионно дружество, което управлява подобен вид пенсионен фонд. В него осигуровките се внасят доброволно от работодателя, над задължителните за държавната система и за универсалните фондове. Всички пенсионни дружества са постигнали доходност над средната, която е определил заместник-председателят на надзора Ангел Джалъзов за задължителните схеми. Досега почти не е имало случаи резултатът на някой фонд да пада под тази граница, тъй като тя се определя според средния на пазара и много рядко доходността на някой се различава съществено.
Източник: Дневник (31.01.2011)

Строителният "Сиенит холдинг" - Пловдив, е погасил облигациите си, съобщиха от компанията. На 27 юли е била платена последната вноска от главницата и лихва, общо 493 859 евро, малко преди да изтекат 30 дни от падежа. Забавяне на плащането след този срок би добавило и наказателна лихва към дълга. "Сиенит" издаде петгодишни облигации на стойност 3.85 млн. евро на 29 юни 2006 г., за да финансира нови строителни проекти. Компанията имаше проблеми с редовното плащане на някои от вноските към кредиторите, което беше обяснено със затруднено събиране на дългове от нейни клиенти. Най-големите кредитори по облигациите са били Райфайзенбанк, Юробанк И Еф Джи, пенсионните фондове на "ДСК Родина", "Българска агенция за експортно застраховане". Райфайзенбанк беше посредник по емисията.
Източник: Дневник (03.08.2011)

Кризата на капиталовите пазари удари и доходността на пенсионните фондове, показва справка в Комисията за финансов надзор. От началото на годината някои от схемите вече имат загуби, а средният им резултат като цяло е по-нисък, отколкото беше в края на юни. До петък средната доходност на универсалните и доброволните фондове е около 0.3%, при професионалните е 0.5%. За сравнение – през първите шест месеца на годината универсалните отчитаха 1.6% среден резултат, а от всички фондове на пазара само универсалният на "ДСК-Родина" имаше 0.06% отрицателен резултат. Спадът от последните седмици обаче не е много показателен за цялостното представяне на схемите. Причината е, че за изчисляване на крайния размер на пенсията се натрупа доходност от много дълъг период – до 30-40 години. Анализатори вече предупреждават, че фондовите пазари стават все по-рискови и все по-често ще ставаме свидетели на резки движения, което ще прави много трудно постигането на дългосрочна доходност. Според София Христова, изпълнителен директор на "Алианц България", много от фондовете вече изместват вложенията си от по-рисковите акции към активи с фиксиран доход като облигации и банкови депозити. Христова обаче отбеляза отново проблема, за който от пенсионните компании говорят от няколко месеца – изборът на банки за депозити е все по-труден заради понижаващите им се рейтинги. Към края на юни инвестициите в банкови депозити на най-масовите универсални фондове са се повишили с 4.6%, докато тези на доброволните и професионалните са намалели. Заедно с това продължават да растат и вложените зад граница пари, най-видимо при универсалните.
Източник: Дневник (22.08.2011)

Отказите за смяна на пенсионен фонд намаляват, а броя на хората, които я искат, расте, показват данни на Комисията за финансов надзор (КФН) за първото полугодие. За първите шест месеца на годината пенсионната си компания са сменили 90 382 души, с близо 4 хил. повече, отколкото за същото време на миналата година. Това обаче е едва 2.3% от всички осигурени. От КФН съобщиха още, че са приели промени в наредбата за прехвърляне и заявленията вече ще могат да се подават по интернет, с електронен подпис, което трябва да намали разходи по промяната, защото няма да се изисква нотариална заверка. Парите за смяна – 20 лв., няма да се удържат от партидите за пенсия, а ще се плащат отделно от осигурения. Подписването на договор с новоизбраното дружество ще става едновременно с подаването на заявление, освен това молбата за промяна ще може да се оттегля, ако осигуреният размисли. Според надзора това трябва да намали вече забелязани нарушения и разхода на време и пари. Когато клиент отиде в нова компания с искане да се осигурява в нея, тя ще трябва да му предоставя по образец информация за избрания от него фонд. При универсалните фондове най-много нови клиенти от прехвърлянията са спечелили "ДСК-Родина", "Алианц България" и "Доверие". В разликата между привлечени и напуснали обаче "Доверие" е изгубил 8 хил. от осигурените си.
Източник: Дневник (01.09.2011)

Повечето от пенсионните фондове имат положителна доходност за последната една година, но някои са отбелязали загуби. Най-висок е средният резултат на доброволните схеми – 1.4%, а най-слабо се представят професионалните, където средният доход е под процент. Очаквано най-добри резултати за година назад имат малките дружества "Топлина" и "Пенсионносигурителен институт", които държат голяма част от активите си в държавни ценни книжа. По-слаби са резултатите на фондове, които влагат значителни суми зад граница – в акции, облигации, държавен дълг. Доходност от една година обаче не е представителна за целият период на осигуряване, тъй като парите от вноски се трупат и инвестират 20-30 и повече години, докато стане време за изплащане на пенсия. Изпълнителният директор на "ДСК-Родина" Николай Марев коментира, че в момента е трудно да се дадат прогнози какви ще бъдат резултатите на пенсионните фондове до края на годината, защото пазарите се движат не от анализи, а от страховете за фалит на Гърция, което би се отразило лошо и на останалите държави в еврозоната, в частност Испания и Италия. "Отписването на гръцките държавни ценни книжа в портфейлите на големите банки ще окаже сериозно влияние върху резултатите им", каза още Марев. Според него ситуацията сега може да се окаже много по-сложна от тази през 2008 г., защото говорим за проблеми на суверенни държави, а не за една банка, например като Lehman Brothers. Инвестициите в български и чужди ценни книжа не показват зависимост за резултатите на фондовете. Преди няколко месеца схемите, които влагаха голяма част от активите си зад граница, имаха и по-големи загуби, но те вече са се изравнили с тези на българските ценни книжа. Сред универсалните фондове тези с най-много чужди инвестиции са "Алианц България", "ДСК-Родина", "Съгласие", "Доверие", както и Ай Ен Джи. В момента основният индекс на българската фондова борса SOFIX е на по-ниско ниво, отколкото беше в началото на ноември миналата година. За повечето универсални фондове акциите заемат 22-30% от портфейлите им. При доброволните този дял е по-висок, тъй като те имат и най-малко ограничения.
Източник: Дневник (05.10.2011)

Промяната в нормативната уредба, която задължи прехвърлянето на осигурени между пенсионни компании да става само с плащане в брой на таксата, е намалила силно броя на преместилите се хора. Това показват данни на Комисията за финансов надзор за първото тримесечие на годината, сравнени с данните за същия период на миналата година. Едва 8600 души са сменили осигурителната си компания от януари до края на март при над 44 хил. души година по-рано. Размерът на прехвърлените пари също е намалял – най-много промяната се усеща при универсалните фондове, където спадът е близо 70%. Универсалните фондове, които са задължителни за родените след 1959 г., са тези, от които има най-много прехвърляния. Единствено при доброволните фондове има увеличение на броя хора, сменили компанията си, но не и на прехвърлените пари (виж графиката). До промяната в Наредбата за прехвърлянията беше обичайно таксата да се удържа от партидата, а не да се плаща директно. Желание има, пари - не "Публикуваните от КФН данни не означават, че по-малко хора искат да се прехвърлят, а че не искат да отделят 20 лв. от дохода си", коментира Николай Марев, главен изпълнителен директор на "ДСК - Родина". Той разказа, че има случаи за осигурени, които споделят със служители на компанията, че искат промяна, но 20 лв. е например месечната им такса за интернет и не желаят да отделят пари за прехвърляне. Марев отдавна защитава идеята, че промяна на пенсионна компания не трябва да се обвързва с такса, защото личният избор е право на хората и не бива те да плащат за него. "Ако човек знае, че дадена компания не му управлява средствата, както трябва, защо трябва да плаща такса, за да я смени?", каза още той. По думите му в новия кол-център на "ДСК - Родина" много често има запитвания и как може да се изтеглят парите от универсален фонд, което вече е показателно до каква степен кризата е ударила доходите на хората. По закон пари от универсален фонд не могат да бъдат теглени преди навършване на пенсионна възраст. Колко са важни таксите Главният изпълнителен директор на ПОК "Доверие" Даниела Петкова също е съгласна, че промяната на нормативната уредба е причина за намаления брой прехвърляния, но предположи, че заради това и самите дружества не са били много активни в привличането на нови клиенти. "Предполагам, че след промяната в наредбата дружествата не са организирали докрай собствените си системи, а някои са били съвсем целенасочено по-пасивни като пазарно поведение, за да имат възможност да наблюдават и да направят изводи и да организират дейността си", коментира Петкова. Промени, предложени от КФН за Кодекса за социално осигуряване, предвиждат таксата за смяна на пенсионна компания скоро да отпадне съвсем. Все още обаче предстои обсъждането им и те ще влязат в сила чак след приемане от парламента. Даниела Петкова обаче смята, че промените в кодекса няма да доведат до вълна от премествания. "Нашите проучвания показват, че хората нямат такава чувствителност към таксите, не само тази за преместване. Според нея на първо място хората поставят сигурността на парите си, на второ – доходността, след това идва достатъчното информация, атрактивните програми за осигуряване и чак след това в критериите им за избор са поставени таксите, събирани от управляващите компании. Губещи и печелещи Според данните на надзора универсалните фондове на "Доверие" и "Алианц България" са били тези, които са привлекли най-голям брой нови клиенти от други дружества и съответно – най-много пари. Оттам обаче има и най-много тегления. Нетната разлика между привлечените и изтеглените обаче е отрицателна и за двете компании, което е обичайно за пазара, тъй като това бяха едни от първите и най-големи пенсионни компании. Общо 4.4 млн. лв. са постъпили от 2405 нови клиенти на "Доверие", но в същото време нетната разлика като сума е 3.2 млн. лв. до края на март, а броят клиенти е спаднал с 1514 души. При "Алианц" новопривлечени са 1628 души с над 3 млн. лв. по партидите. Универсалният фонд обаче е изгубил 1.3 млн. лв. и 551 клиенти. При доброволните фондове основната причина за по-големия брой прехвърлени клиенти е привличането на 454 души от "Алианц" към "Съгласие". Те са преместили близо 163 хил. лв. В понеделник КФН прие предложение за промени в Наредбата за прехвърлянията, според които при заявено желание за преместване дружествата ще трябва да предоставят още информация на потенциалните си клиенти.
Източник: Капитал (06.06.2012)

Почти три пъти е намалял броят на работещите, които са сменили частния си пенсионен фонд. От януари до края на юни тази година това са направили 32 038 души или 0,8% от всички над 4 милиона осигурени. За същия период на 2011 г. 90 203 души са избрали друг фонд. Това показва статистиката на Комисията за финансов надзор. За цялата минала година над 188 000 осигурени са сменили компанията, която управлява индивидуалните им партиди в универсален, професионален или доброволен пенсионен фонд. Основната причина за намалението е, че от тази година таксата за прехвърляне от 20 лева се плаща само в брой, обясниха експерти. Преди това парите се удържаха от партидата на осигурения и често той изобщо не разбираше, че пенсионният му фонд е сменен. В България масови станаха случаите на прехвърляне на партиди от един фонд в друг, без хората да са пожелали изрично това. Мотивът таксата да се плаща само кеш беше, че така допълнително се удостоверява волята на лицето да смени фонда. Логично е намалял и размерът на прехвърлените средства между пенсионните компании. През първото полугодие на 2012 г. сумата е била 54,5 милиона лева, а година по-рано - 103,7 милиона лева. Спадът е най-голям при универсалните фондове, в които са осигурени всички работещи, родени след края на 1959 г. Единствено при доброволните схеми има увеличение. Статистиката на финансовия надзор показва, че при прехвърлянията най-много клиенти е привлякъл универсалният фонд на компанията с най-голям дял на пазара “Доверие” - 5436. В същото време обаче 8076 осигурени са изтеглили партидите си, заради което разликата между привлечените и изтеглените средства е отрицателна. Балансът на пет от деветте частни пенсионни дружества също е на минус. Най-положителни са резултатите за универсалните схеми на “ДСК Родина” и “ЦКБ Сила”.
Източник: Труд (15.10.2012)

Пенсионните фондове: Доходност от чужбина и от близки компании Средно по 6-7% е доходността на пенсионните фондове за последната година. Нито една схема няма загуба от инвестициите си за 12-те месеца до края на март, но при някои резултатите са доста под средните за сектора. Най-лошо се представя професионалният фонд на "Топлина", който не е успял да надмине 4% доходност за 12 месеца, а универсалният му е стигнал едва до тази граница. Средният резултат на универсалните схеми е 6.33% и е най-ниският сред трите вида пенсионни фондове. Този вид са задължителни за родените след 1959 г., професионалните са за ранна пенсия на работещите при тежки условия, а доброволните са за всички, които искат да правят допълнителни осигурителни вноски. При последните средният резултат в края на март надминава 7%. Те имат най-малко ограничения за инвестициите си и при ръст на фондовите пазари показват много добри резултати, макар че заради кризата портфейлите им бяха сериозно променени. И при трите вида осигурителни фондове най-висока доходност имат "Съгласие", в което основен акционер е публичният холдинг "Химимпорт". Данните на Комисията за финансов надзор към края на миналата година показват, че рискът при инвестициите на фондовете на "Съгласие" е малко над средния, измерен чрез стандартно отклонение. Това е показател, който показва с колко може да се колебае доходността на даден фонд – процентът показва отклонението ? нагоре и надолу. В края на миналата година с най-голямо отклонение са били фондовете на "Бъдеще", който дълго време беше сред най-рисково инвестиращите. От около година компанията смени собствеността си, а с това беше променена и инвестиционната политика на осигурителните ? схеми. Рискът като цяло намаля, а доходността им се стабилизира – преди това те отбелязваха големи ръстове и големи загуби. Справка в отчетите за вложенията обаче показва, че в края на миналата година фондовете на "Бъдеще" имат инвестиции в непряко свързани лица. Официално пенсионното дружество е собственост на данъчния адвокат Тодор Табаков чрез фирмата му "Медианет", но индиректни връзки сочат към "Еврохолд България". Освен тях адресът на "Бъдеще" е в централата на холдинга. Една от най-големите инвестиции в дялови ценни книжа на универсалния и на професионалния пенсионен фонд са в акции на "Еврохолд", а професионалният и доброволният са вложили доста значителна част от активите си в производителя на медицински консумативи "Етропал" и на пластмасови изделия "Формопласт". Последните формално нямат общо с "Еврохолд", след като холдингът продаде дела си в тях, но непряко той продължава да е свързан с новите собственици. Инвестициите в свързани лица не са нещо ново и за двете пенсионни дружества, контролирани от "Химимпорт" - "Съгласие" и "ЦКБ-Сила". Голяма част от вложенията им са в близки до групата дружества, като сред малкото им външни инвестиции са в електроразпределителните "ЧЕЗ Електро България" и "ЧЕЗ Разпределение България". Вложения в тях имат и други фондове, като при "Доверие" и за трите вида схеми делът на двете ЕРП е най-големият в портфейла от акции и дялове. Справките показват още, че "Доверие" и особено "Алианц България", "ДСК-Родина" и Ай Ен Джи държат значителна част от портфейлите си в чужди ценни книжа. Най-силно се забелязва това при "Алианц" - за всеки от фондовете му най-голям дял от акции и дялове имат чуждестранни компании и инвестиционни схеми. При "ДСК-Родина" положението е почти същото, като единственото изключение е "Енерго-про мрежи" - в електроразпределителното дружество професионалният фонд на компанията е вложил 3% от активите, които управлява. Като цяло няма пряка връзка между постигнатата доходност на пенсионни схеми и разпределението между български и чужди инвестиции. Резултатите на задължителните професионални и универсални фондове на "Алианц" и Ай Ен Джи са сходни с тези на "ЦКБ-Сила", макар последното да има коренно различна инвестиционна политика. Рискът на неговите фондове обаче е по-висок от този на другите две компании, които залагат повече на външни пазари.
Източник: Капитал (02.04.2013)

Осигурителен заряд Може и да не го осъзнавате, но с част от вашата заплата подпомагате българската икономика. Процент (доста нисък) от осигуровките ви отива по личната ви сметка в универсалния фонд на едно от деветте пенсионни дружества и те го влагат в ДЦК, корпоративни облигации, акции или други инструменти. Идеята на капиталовата пенсионна система е парите, които работещите спестяват за старините си, да не стоят "мързеливо" на депозит в банка, а да бъдат разумно инвестирани и да движат икономиката срещу по възможност по-добра доходност. Дали тя ще бъде постигната, ще трябва да почакате да разберете. Междувременно обаче може поне веднъж годишно да погледнете в какво пенсионните дружества са вложили парите ви. За 2012 г. например нещата на пръв поглед не изглеждат зле - доходността е средно над 7% върху инвестираните средства. Дяволът обаче е в детайлите - различните фондове са постигнали този резултат при доста различни стратегии. Някои са заложили повече на уюта на местния пазар (и дори на собствената си група, чрез инвестиции в свързани лица), докато други са диверсифицирали риска с вложения на чужди пазари. Българският капиталов пазар поставя сериозно ограничение за пенсионните фондове - той е много малък, а затова и не особено ликвиден. Затова така или иначе пенсионните компании са принудени да насочват все по-голяма част от своите увеличаващи се активи (вече 5.7 млрд. лв.) извън страната. Това е характерно предимно за по големите дружества и за тези с чуждестранна собственост. Същевременно пенсионните компании част от местни групи предпочитат да подпомогнат близки дружества. Макар така те да работят за българската, е малко съмнително колко работят и в най-добрия интерес на осигурените. През 2012 г. пенсионните фондове са инвестирали почти 85 млн. лв. (малко под една трета от капитала) в "ЧЕЗ Разпределение България", като почти половината от сумата идва от най-голямото дружество - "Доверие". Големи вложения идват и от "Съгласие" и "ЦКБ-Сила". Така електроразпределителното дружество измества фаворита от последните три години "Софарма". Това показват публикуваните в края на март данни за портфейлите на пенсионните фондове към края на 2012 г. През миналата година фармацевтичната компания загуби първото място не само защото две от електроразпределителните дружества излязоха на борсата, но и заради спада на цената на собствените й акции през последната година. Всъщност вложенията в компанията са нараснали и ако преди година пенсионни дружества са държали 8% от капитала й, сега те са нараснали на 17.5%, оценени на 48.6 млн. лв. Според допитване на "Капитал" до анализатори от началото на годината "Софарма" продължава да води листата за най-атрактивна инвестиция през 2013 г., докато ЧЕЗ е на трето място. Всъщност през миналата година дружеството изглеждаше много по-атрактивно, отколкото сега, когато води битка с регулатора за запазване на лиценза си. Извън това разместване в топ 40 на инвестициите на пенсионните фондове попадат и "ЧЕЗ Електро България", а също и другото електроразпределително - "Енерго-про мрежи". Като цяло обаче делът от инвестициите на фондовете, вложени в акции на компании и дялове на взаимните фондове, продължава да намалява, каквато беше тенденцията и през 2011 г. Данните показват, че мениджърите продължават да предпочитат по-нискорискови инструменти Все пак като абсолютна сума дружествата са вложили в акции и дялове колкото и през 2010 г. (когато те бяха на своето най-високо ниво) – малко над 1 млрд. лв., с почти 187 млн. лв. повече на годишна база. Добрата новина за борсовите инвеститори в България е, че ръстът се дължи основно на местния пазар - събраните данни за вложенията на всичките 27 фонда на деветте лицензирани пенсионни дружества показват, че инвестициите им в български акции са нараснали с почти 122 млн. лв. Расте и делът на държавните ценни книжа в портфейлите на пенсионните фондове. Общо всички 27 фонда са вложили над 30% от средствата си в тези най-нискорискови активи. Освен в български ДЦК обаче дружествата насочват все повече средства и зад граница - около 2.35 млрд. лв. са инвестираните в чужбина средства. С нарастването на управляваните от фондовете активи това е нормална тенденция, още повече че външните пазари предоставят повече ликвидност. Например най-големият фонд - универсалният на ПОК "Доверие", е вложил 197 млн. лв. в български и 421 млн. лв. в чужди (по-голямата част германски) ДЦК – двойно повече спрямо 2011 г. Двете най-малки дружества - "Топлина" и Пенсионноосигурителен институт, пък почти не насочват средства извън България. При тези, с български собственици, делът е по-нисък - от под 5% от активите при "Бъдеще" до около 25-30% при "Съгласие" и "ЦКБ-Сила". Най-висок е при тези, с чужди акционери - "Алианц" и "ДСК-Родина" имат по около 45-55%, а ING – 55-65%. По думите на София Христова, изпълнителен директор на "Алианц България", в интервю пред "Капитал Daily" в началото на годината по-висока степен на прозрачност е едно от необходимите условия за по-активна ангажираност на пенсионните фондове на местния капиталов пазар. Освен ниската степен на ликвидност доскоро капиталовият пазар беше притеснен и от несигурната политическа обстановка. Новината за правителствената оставка в края на февруари например доведе до спад в началото на деня на акциите на Първа инвестиционна банка (ПИБ) и Централна кооперативна банка (ЦКБ), които регистрираха понижения от 8-9%, а тези на "Трейс груп холд" губеха около 11%. "Местният пазар е доста притеснен от политическата обстановка. Не очаквам сериозно движение, докато не минат изборите. Хубавото е, че се запази финансовата стабилност. Затова гледаме повече навън - имаме сериозни очаквания за американския пазар до края на годината", коментира Милен Марков, изпълнителен директор на "Съгласие". Вложенията в български акции като дял от активите също варират според собствеността - местните фондове влагат по между 20% и 40%, докато чуждите - до около 10%. Една от причините за по-малки по размер играчи е, че те познават най-добре местния пазар. За част от дружествата обаче причината е, че те насочват значителен дял от средствата в близки до собственика компании. Традиционно концентрирани в инвестиции от орбитата около собственика си са двете пенсионни компании на групата "Химимпорт" - "Съгласие" и "ЦКБ-Сила". По сметки на "Капитал" на база на портфейлите на двете дружества за различните типове фондове вложените средства в акции и облигации на свързани дружества към края на годината са между 25% и 40% от активите им (или общо над 300 млн. лв.). Това не включва инвестиции в самия холдинг "Химимпорт", а в негови дъщерни дружества, както и в такива, където няма преки връзки. Още по-драстична е концентрацията на инвестиции в близки компании от пенсионната компания "Бъдеще". Тя формално е собственост на люксембургско дружество, където номинално собственик е адв. Тодор Табаков, но седалището й е в централата на "Еврохолд", а около 40-50% от активите й са вложени в близки до публичния холдинг компании. През миналата година няколко от тях издадоха емисии облигации, които бяха почти изцяло записани от "Бъдеще". Подобна стратегия прилага и свързаното с Христо Ковачки пенсионно дружество "Топлина", като двете с "Бъдеще" дори джентълменски си разменят инвестиции в другата група. Така също могат да се заобикалят законовите лимити за инвестиции в едно дружество или група. Все пак формално по буквата на закона в случая няма нарушение, защото индиректната свързаност не е сред изброените в Кодекса за социално осигуряване ограничения. Това обаче би могло да бъде повод за притеснение. В началото на годината София Христова от "Алианц" каза, че този проблем би могъл да генерира значителни рискове. Причината е, че евентуални сътресения в групата биха повлияли негативно на много съществена част от активите на пенсионния фонд. "Друг аспект на повишения риск при инвестиране в свързани лица е свързан с преоценката на тези активи и по-конкретно с възможните манипулации и подозренията за липса на прозрачност при определяне на цените, по които се правят ежедневните преоценки на тези инвестиции", каза тя. Другата гледна точка е, че пенсионните дружества дават информация за портфейлите си веднъж годишно. Какво се случва през 12-те месеца в общия случай е неясно. "За портфейла на пенсионен фонд не бива да се правят изводи само по състоянието му към 31 декември. През годината имаме много повече инвестиции зад граница, част от които са затворени на печалба. Добрите резултати в сектора в последните години са от външните пазари", коментира Милен Марков. Накрая това, което има значение, е кой каква пенсия ще получи. От тази гледна точка доходността е най-важният показател. Тя обаче е неизменно свързана с повече риск и за всеки осигурен е хубаво да поглежда дали той е обоснован.
Източник: Капитал (08.04.2013)

"Балканстрой" получи още три години отсрочка за облигациите си Поредно удължаване на срока на корпоративни облигации, но този път не според желанието на длъжника. След три общи събрания, първото от които беше отложено заради липса на кворум, строителната компания "Балканстрой" получи три години удължаване на срока на книжата си вместо поисканите от ръководството четири и половина. Освен това първите вноски по основния дълг ще бъдат направени през март следващата година вместо в началото на този месец, както беше според предишния план за разсрочване. Досега компанията плащаше само лихви. Емисията се удължава до март 2019 г. след едно преструктуриране до 2016 г. същия месец при оригинален падеж 2011 г. Интересното обаче е, че само за няколко дни се взимат две различни решения за сроковете на книжата на две отделни събрания на облигационерите. Решението за последната промяна е взето на събрание в понеделник, разказаха пред "Капитал Daily" участници, присъствали на него. До редакционното приключване на броя протоколът от последното събрание все още не беше публикуван, а представители на "Балканстрой" не пожелаха да коментират. За събранието няма и публично публикувана покана. То обаче е предшествано от друго - миналия четвъртък, за което има покана и протокол, като тогава са били гласувани различни параметри. Какво е накарало облигационерите да свикат ново само няколко дни по-късно, те не пожелаха да коментират. Според протокола и дневния ред на събранието миналия четвъртък исканията на "Балканстрой" са били за удължаване на емисията до септември 2020 г., но всички облигационери единодушно са ги отхвърлили. Тогава са били приети предложенията на пенсионна компания "Алианц България" - отлагането да е само с две години (до септември 2018 г.), а параметрите по емисията да не се променят. "Две години разлика с това, което ни искаха и което ние искахме, е много време, от компанията говорят за няколко проекта за милиони, а ние какво да правим", заяви изпълнителният директор на дружеството Страхил Видинов, но не пожела да коментира защо е имало две събрания в толкова кратък срок (през един работен ден). Два от пенсионните фондове на "Алианц" - универсалния и доброволния, държат общо 25.02% от дълга на "Балканстрой". Сред останалите кредитори са пенсионни фондове на Ай Ен Джи, "ДСК-Родина" и "Бъдеще", договорни фондове на "ОББ асет мениджмънт", ОББ, Алианц банк и Юробанк България. Основният акционер в строителната компания със 79.9% е "Балканстрой груп холдинг", в която равен дял имат Николай Калоянов, Костадин Калоянов и Йордан Каназирев. Отделно тримата притежават по 6.7% от капитала на "Балканстрой". Облигационерите, с които се свързахме, не пожелаха да кажат какви други решения са били взети на събранието в понеделник и дали те са потвърдили тези от миналата седмица. "Балканстрой" има емисия облигации за 5 млн. лв., издадени през март 2006 г. Те трябваше да бъдат изплатени още през 2011 г. Малко преди падежа кредиторите одобриха 5-годишна отсрочка и за компенсация лихвата се увеличи. Първоначално беше 6-месечен индекс Euribor с 4% надбавка, след това тя стана 5.5% годишно. Именно тази лихва са искали да намалят от "Балканстрой" в четвъртък, но това е било отхвърлено. Събранието в четвъртък беше свикано от банката довереник ОББ, а първоначалното предложение по дневния ред беше изплащането на основната част на дълга да се отложи с две години и да започне едва през 2015 г. Дотогава "Балканстрой" трябваше да плаща само лихви. Миналата седмица кредиторите са отхвърлили и останалите планове за промени в облигационната емисия. Те бяха за връщане на първоначалните нива на лихви, т.е. намалението им, както и за поддържане на по-високи нива на задлъжнялост и покритие по книжата. Не е ясно дали и в понеделник кредиторите са гласували промени в нивата на задлъжнялост и покритие. Според последния отчет за спазване на задълженията по емисията нивата на покритие са в рамките на договореното. Съотношението на пасивите, без собствения капитал, към активите на дружеството се вмества в рамките до 75%. В поканата за общото събрание от ръководството дружеството искаха този коефициент да стига до 80 на сто.
Източник: Капитал (25.09.2013)

Броят на новите осигурени за втора пенсия продължава да намалява Броят на хората, които започват първа работа на постоянен трудов договор, продължава да намалява. Това става ясно от данни на Комисията за финансов надзор (КФН) за частното пенсионно осигуряване през деветмесечието. Всички, които започват първа работа на трудов договор, си избират универсален пенсионен фонд или биват служебно разпределени, ако не посочат къде искат да се осигуряват. Броят на новоосигурените е показател колко хора започват постоянна работа и според статистиката на КФН през последните години те постоянно намаляват. От началото на тази година те са малко над 60 хил. души. За сравнение – през цялата 2011 г. са били 100 хил., а през 2008 г., когато кризата започна да се усеща в икономиката, те са надминавали 170 хил. Освен започващите първа работа останалите осигурени в универсални фондове са всички, родени след 1959 г. Още няколко показателя сочат, че пазарът на труда е стагнирал, а за много хора възможността да заделят пари е намаляла. Осигурените в доброволните пенсионни схеми отново намаляват, като тенденцията продължава още от 2009 г. насам. Освен това средната месечна вноска в тях е спаднала в сравнение с деветмесечието на миналата година. За сметка на това тя се е увеличила при универсалните и професионалните фондове – последните ще осигуряват ранна пенсия на работещите при тежки условия. Причините за нарастването може да са две – ръст на заплащането или изсветляването му и осигуряването на по-висок доход. В годините на кризата Националният статистически институт често отчиташе ръст на средната заплата, но причината не беше цялостно покачване на възнагражденията. Това се получаваше, защото много компании съкращаваха нискоквалифицирани и нископлатени служители и така средните възнаграждения се покачваха. Наред с общото покачване на управляваните активи и приходите на пенсионните дружества растат. Те се определят като дял от направените вноски и от общо управляваните пари. За деветмесечието общите приходи в компаниите са нараснали с 10%, но печалбата е спаднала с 6% спрямо септември миналата година. Понижил се е крайният резултат на "Доверие", "Съгласие", "Алианц България", "Ай Ен Джи", докато "ДСК-Родина" и "ЦКБ-Сила" приключват с ръст на печалбата. Дружество "Бъдеще" е на загуба за периода при малка печалба година по-рано, а отрицателният резултат на "Топлина" и "Пенсионноосигурителен институт" се е задълбочил. Пазарните дялове на пенсионните компании почти не са се променили от началото на годината. Заради проблемите и неяснотата около кандидат-купувача на "Доверие" - регистрираното във Великобритания United Capital, от осигурителното дружество казаха още преди няколко месеца, че доста техни клиенти са се преместили в други компании. Неофициално това твърдят и хора от други пенсионни дружества, но поне данните на КФН не показват сериозно разместване. В края на миналата година пазарният дял на "Доверие" по брой осигурени лица е бил 30.63%, а в края на септември - 30.08 на сто.
Източник: Капитал (07.11.2013)

Към 31 декември 2013 г. активите на пенсионните дружества и на управляваните от тях пенсионни фондове нарастват до 6.8 млрд. лв. спрямо 5.7 млрд. лв. за година по-рано. Над 29% от активите са съсредоточени в ПОК Доверие, който запазва позицията си на най-голямо пенсионно осигурително дружества с активи за над 2 млрд. лв. Следва Алианц България, където са съсредоточени 1.57 млрд. лв. под управление, или 23% от средствата, както и 827 млн. лв. в ПОК Съгласие, което е част от икономическата група на Химимпорт. Следващите по големина пенсионни фондове са ДСК Родина, Ай Ен Джи и ЦКБ Сила, като в изброените шест пенсионно-осигурителни компании се намират 96% от активите под управление. Останалите три дружества – Бъдеще, Топлина и Пенсионно осигурителен институт, имат 270 млн. лв. под управление. Брой на осигурените лица Към края на 2013 г. във фондовете на ПОК Доверие се осигуряват 1.23 млн. души. Следват Алианц България с 929 хил. души, Съгласие (513 хил. души), ДСК Родина (490 хил. души), ЦКБ Сила (396 хил. души) и Ай Ен Джи (352 хил. души). Трябва да се има предвид, че едно лице може да се осигурява и в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по пенсионен план. Приходите през 2013 г. През изминалата година пенсионно-осугурителните дружества в страната са генерирали приходи от 107.7 млн. лв. Най-големи са те за ПОК Доверие (32.468 млн. лв.), ПОД Алианц България е с 23.8 млн. лв., а ПОК Съгласие и ПОК ДСК-Родиа са с 13.17 и 12.46 млн. лв. Над 10 млн. лв. са още приходите на Ай Ен Джи и ЦКБ Сила. Печалбата през 2013 г . За изминалата година дружествата отчитат ръст на печалбата си до 36.888 млн. лв. Общо 26 млн. лв. от нея се пада на ПОК Доверие (15.188 млн. лв.) и ПОД Алианц България (11.3 млн. лв.). ЦКБ Сила и ДСК Родина са реализирали положителен финансов резултат от 5.26 млн. лв. и 4.2 млн. лв., а ПОК Съгласие е с 1.5 млн. лв. печалба. Ай Ен Джи отчита 949 млн. лв. плюс за изминалата 2013 г., а останалите три дружества – Пенсионноосигурителен институт, Бъдеще и Топлина, са на загуба.
Източник: profit.bg (04.03.2014)

Близо 5% е средната годишна доходност на най-масовите пенсионни фондове Близо 5% е средната доходност на най-масовите универсални пенсионни фондове за миналата година, показват данни на Комисията за финансов надзор. Те са задължителни за всички, родени след 1959 г. и от тях трябва да идва втората пенсия на сегашните работещи. Още по-висок е средният резултат на професионалните схеми, в които се осигуряват работещите при тежки условия на труд – 5.24%, а близо 7% е годишната доходност на доброволните фондове. Малко по-ниски са показателите на годишната доходност, изчислена на база резултатите за пет години назад - при повечето универсални тя се движи в рамките до 5%. Разбивка на данните показва, че за високия резултат при доброволните фондове само за миналата година най-голям принос има най-малкото пенсионно дружество - "Пенсионносигурителен институт", което е свързано със застрахователя "Лев инс". За 12 месеца то е увеличило стойността на управляваните активи с 12.3% само чрез инвестиции. Висока доходност имат още "ДСК-Родина" и "Ай Ен Джи" - по над 7%. По-слабо е представянето в задължителните фондове, но там има и сериозни ограничения в какви финансови инструменти може да се инвестира – по-малко в акции, повече в депозити, облигации и държавни ценни книжа. Справка за изминалите пет години показва, че най-добра по отношение на инвестиционните резултати е била 2009 г. Всъщност това беше и първата година на възстановяване след силните загуби на финансовите пазари през 2008 г. През 2011 г. резултатите също са слаби, но освен общата икономическа картина има и друга причина. Тогава пенсионните фондове на "Бъдеще" натрупаха загуби от инвестиции и имаха ниска отрицателна доходност – това важи за професионалния и доброволния. При универсалните схеми спадът е по-скоро заради общо лошо представяне на много компании. От 2012 г. контролният пакет акции в "Бъдеще" е на "Медианет индъстрис" на данъчния адвокат Тодор Табаков, а чрез индиректни връзки собствеността се свързва и с "Еврохолд България". След промяната на акционерите и инвестиционната стратегия на фондовете на "Бъдеще" се промени, като много от натрупаните загуби бяха изчистени.
Източник: Капитал (26.03.2014)

Средната доходност на пенсионните фондове надминава 6% Средно по над 6% е годишната доходност на пенсионните фондове, изчислена за 24 месеца назад до края на март, показват данни на Комисията за финансов надзор (КФН). Най-високи са резултатите на доброволните фондове, които инвестират и най-голяма част от активите си в акции и дялове на взаимни фондове. С повече ограничения са задължителните – универсални и професионални схеми, при които средната доходност като цяло е малко по-ниска. Нито едно дружество не е с резултат под минималната граница, определяна от КФН. Досега това се е случвало много рядко, а самият начин на изчисляването й предполага падането под границата само за фондове, които са показали много голямо отклонение от средния резултат на пазара. Когато това стане, разликата до минималната доходност се покрива с пари от резервите на съответната компания. При доброволните схеми с най-високи резултати към края на март са "Пенсионноосигурителен институт", "Съгласие" и Ай Ен Джи. Най-слабо е представянето на "Бъдеще", където след смяна на собствеността преди години имаше и цялостно преструктуриране на портфейла му. При универсалните и професионалните фондове най-висока е доходността отново на ПОИ и "Съгласие", а "Топлина" показва най-ниска доходност. Резултатите за 24-месечен период не са показателни за цялостното представяне на фондовете при времето за трупане на пенсия. Общият им резултат за годините на осигуряване влияе върху крайната втора и трета пенсия, която клиентите им ще получат. Окончателните данни на КФН за миналата година показват, че средно на едно лице в универсални фондове има натрупани 1641 лв., а в професионални – по 2673 лв. В доброволните тази сума е 1135 лв. Малко по-голяма – по 1150 лв., има средно по партидите на осигурените в единствения фонд за доброволно професионално осигуряване – този на "ДСК–Родина". При него доходносттае 6.9% годишно, изчислена от март 2012 г. до март тази година. В него партиди имат 6222 души към края на декември при 590 хил. с индивидуални осигуровки в доброволните фондове. В задължителните за родените след 1959 г. универсални схеми има над 3.33 млн. осигурени, сочат данните на КФН.
Източник: Капитал (09.05.2014)

Две пенсионни дружества управляват над 50% от парите ни Две пенсионно-осигурителни компании управляват повече от 50% от средствата в пенсионните фондове в страната, сочи справка на Profit.bg. Това са ПОК Доверие и ПОД Алианц България, чиито активи към 30 септември 2014 г. възлизат на 2.16 млрд. лв. и 1.83 млрд. лв. Следващите две компании по размер на активите са ДСК Родина и ПОК Съгласие с по 977 млн. лв. и 963 млн. лв. В топ 5 попада и Ай Ен Джи с 823 млн. лв., следван от ЦКБ Сила с 786 млн. лв. Най-малко активи управляват от Пенсионноосигурителен институт и ПОД Топлина, съответно 63 и 114 млн. лв., а ПОД Бъдеще е с близо 150 млн. лв. Броят на осигурените лица в ПОК Доверие и Алианц България към края на третото тримесечие е съответно 1.19 млн. души и 957 хил. души, а ДСК Родина и Съгласие са с по 518 хил. и 512 хил. души. Финансовият резултат на пенсионноосигурителните дружества към 30 септември е печалба от 44 млн. лв. спрямо печалба от 32.38 млн. лв. за година по-рано.
Източник: profit.bg (13.11.2014)

Общо 7,9 млрд. лв. има в частните пенсионни фондове към момента, които държавата се опитва да използва за закърпване на дупките в системата на Държавното обществено осигуряване. От тях 7,2 млрд. лв. са в универсалните фондове за най-масовата трета категория труд и малко над 700 млн. лв. са за категорийните работници, обясни в предаването „Тази сутрин” главният изпълнителен директор на Пенсионно-осигурителна компания „ДСК-Родина” Николай Марев. „Ще ни погълнат”, обобщи лаконично той. След специална неделна среща между кабинета и синдикатите стана ясно, че правителството се готви да премахне задължителното осигуряване в частните фондове, които след време трябва да започнат да изплащат втора пенсия. В момента вноската за пенсия за хората от най-масовата - трета категория труд, е 12.8% в Държавното обществено осигуряване и 5% в частен пенсионен фонд. Предложението е тези 5 % човек сам да прецени къде да внася - в частен фонд на индивидуална сметка или в Държавното обществено осигуряване, където парите са общи. Тази преценка обаче ще може да бъде направена само веднъж в живота и връщане назад няма да има, става ясно от Това е и най-голямото притеснение на Николай Марев – че мярката, представена от държавата като право на избор, всъщност не е избор. „Проблемът е, че веднъж направен, изборът остава необратим и веднъж щом парите са прехвърлени в НОИ, това не може повече да се провери. Прави се опит да се открехне вратата с довода, че хората са закрепостени в частните фондове”, коментира главният изпълнителен директор на пенсионно-осигурителна компания. „Прави се опит за противопоставяне на първия стълб, който е солидарен и разходопокривен. Бюджетът на Държавното обществено осигуряване е планиран в размер на 9,6 млрд. лв. за 2015 г. Проблемите са в ДОО, защото държавата през 2015 г. трябва да плати още 5 млрд. лв., а в УПФ има пари за пълнене на дупки за година и половина, след това „И след нас потоп…”, коментира Марев и припомни случаите на национализация на частните пенсионни фондове в Унгария и Полша. „Трудно е да се отговори дали е национализация, или не, но може да се постави въпроса защо няма тристранно споразумение, защо в един почивен ден неделя беше подписан меморандум. Решението се взема в последния момент без широка дискусия. Големият проблем е че това е отказ от реформа, така поставено”, категоричен бе Николай Марев и припомни подписания през 2010 г. меморандум между тогавашното правителство на Бойко Борисов и синдикатите с дефиниция за пенсионната възраст – 63 годни за жените и 65 години за мъжете. „В НОИ няма трезор със сейфчета, на които пише името на всеки и когато се пенсионира, му дават от тези пари”, отбеляза Марев, припомняйки, че във втория стълб отиват 5% от парите за пенсионно осигуряване в момента. „Не разбирам яростта, с която синдикатите защитават това решение. Има някакво задкулисие. Никой не дава обещание, че профсъюзите няма да убедят всичките си членове да се прехвърлят към НОИ, както и държавните служители”, предупреди Николай Марев. „В едни други времена в едни институции е пишело „Трудът ви прави свободни”…”, посочи още Николай Марев.
Източник: Преса (18.12.2014)

Фондове на Доверие, NN, ДСК и ПОИ са купили акции на Сирма Груп Холдинг Пенсионни фондове, управлявани от Доверие, NN, ДСК-Родина и Пенсионно осигурителен институт (ПОИ), са придобили акции от Сирма Груп Холдинг АД и ги държат към 31 декември 2015 г., показват публикуваните от фондовете отчети. УПФ Доверие държи акции за 963 хил. лв. в края на 2015 г. При фондовете на NN общата стойност е 2,987 млн. лв., от които 2,5 млн. лв. в универсалния пенсионен фонд (УПФ), 175 хил. лв. в професионалния фонд (ППФ) и 312 хил. лв. в доброволния пенсионен фонд (ДПФ). При ДСК-Родина вложенията са за общо 960 хил. лв., от които 897 хил. лв. в УПФ, 55 хил. лв. в ДПФ и 8 хил. лв. в доброволния пенсионен фонд по професионални схеми (ДПФПС). Фондовете на ПОИ са вложили 322 хил. лв. в софтуерния разработчик, или 264 хил. лв. в УПФ, 54 хил. лв. в ППФ и 4 хил. лв. в ДПФ. Общо това са 5,23 млн. лв., което е почти половината от общия размер на първичното публично предлагане (IPO) на Сирма Груп Холдинг АД от общо 11,5 млн. лв. В IPO-то участваха 349 лица, като сред тях нямаше пенсионни фондове, защото те не могат да купуват акции, които не са регистрирани за търговия на регулиран пазар. Първичното публично предлагане на Сирма Груп Холдинг АД се проведе в края на 2015 г. при цена от 1,2 лв. за ценна книга. Последната сделка с акции на дружеството е при цена от 1,168 лв. за ценна книга, а пазарната капитализация е 69,3 млн. лв.
Източник: Инвестор.БГ (18.01.2016)

Пенсионноосигурителните компании (ПОК) в България изпращат 2015 г. с 10,4% ръст на инвестиционните активи до рекордните 8,825 млрд. лв. Това показват изчисленията на Investor.bg на база отчетите на пенсионните дружества относно обема и структурата на техните инвестиции по видове активи в края на годината. Сред инвестиционните активи влизат инвестициите в ценни книжа (акции, облигации и други дългови и дялови финансови инструменти), банкови депозити, инвестиционни имоти, парични средства и вземания. Трябва да се направи уточнението, че в изчисленията не са взети предвид активи на компаниите като собствени сгради, земи и софтуерни продукти и други (дълготрайни материални и нематериални активи). По-пълна представа за общия обем на активите на пенсионната индустрия, но и за печалбата, през 2015 г. ще дадат статистическите данни на Комисията за финансов надзор, които предстоят да бъдат публикувани. ПОД „Алианц България“ АД изпраща 2015 г. с най-голям обем на инвестиционните активи. Те растат с 14,3% до 2,178 млрд. лв. Компанията е първа и по абсолютен ръст на активите – с 272,2 млн. лв. ПОК „Доверие“ АД, чийто универсален пенсионен фонд е най-голям по обем на активите, увеличава инвестициите си с 5,6% до 2,056 млрд. лв. На трето място с 1,241 млрд. лв. е ПОК „ДСК-Родина АД“. Нейните фондове бележат втория най-голям абсолютен ръст за годината след тези на „Алианц“ с 212,1 млн. лв. С най-голям относителен ръст през 2015 г. се оказва „Пенсионноосигурителен институт“ АД. Инвестиционните му активи нарастват с 37,7% до 96,368 млн. лв. Единствено трите пенсионни фонда на „NN” и доброволният пенсионен фонд на ПОД „Бъдеще“ АД отчитат спад на инвестиционните активи – с общо 12,5% до 853 млн. лв. и 3% до 2,93 млн. лв., съответно. Единственият ДПФ по професионални схеми – този на ДСК „Родина“, бележи ръст на инвестиционните активи от 13,6% до 10,075 млн. лв. Разгледани по видове фондове, инвестициите на дружествата в управляваните от тях универсални пенсионни фондове бележат общ годишен ръст от 11% до 7,212 млрд. лв., показват още изчисленията на Investor.bg. От своя страна професионалните пенсионни фондове регистрира тъст от 7,9 на сто до 802,8 млн. лв., докато доброволните – от 7,7% до 811,1 млн. лв. спрямо 2014 г.
Източник: Инвестор.БГ (28.01.2016)

Четири пенсионни фонда започнаха годината на минус Четири от българските универсални пенсионни фондове са генерирали отрицателна доходност на годишна база през първия месец на 2016 г. Това показват изчисления на "Капитал" на база данните за един инвестиционен дял към края на януари. Най-лошо е представянето на "ДСК–Родина", които са изгубили 3.88% от стойността си през последните 12 месеца, следвани от бившето "Ай Ен Джи (ING) Пенсионно осигуряване - Ен Ен с 3.8%. Останалите пет универсални фонда отбелязват повишаване на стойността на един инвестиционен дял, като най-голямо е увеличението при "Съгласие" (2.11%) и "Топлина" (1.56%). Сходно е представянето и при останалите два вида схеми – професионалните и доброволните. Стойността на един инвестиционен дял на четири от професионалните фондове се е понижила за последната година. При фондовете за допълнително доброволно осигуряване броят на тези, които са изтрили част от спестяванията на своите клиенти, е дори пет. "Очаквам тази година движенията да бъдат по-малко предвидими най-вече защото геополитиката започва да оказва все повече влияние на пазарите за сметка на чисто икономическите фактори. В момент, в който пазарите се понижават с 10-20%, всяка по-малка корекция означава, че се движиш над тях, а когато имаш инвестиционен хоризонт от 10 и повече години, тези изменения се изглаждат с времето", коментира за "Капитал" представител на бранша, който предпочете да остане анонимен. "2016 година започна по такъв начин, че задължително поне 10–15% от портфейла на фондовете ще трябва да се преструктурират. Към момента трудно може да се каже, че дадена инвестиция гарантира сигурност и доходност. Видяхте например какво се случи миналата година, когато стойността на много добри компании като "Фолксваген" се понижи с 50%. Като цяло пазарът се характеризира с голяма волатилност, което не е добре", заяви изпълнителният директор на "Съгласие" Милен Марков. "За миналата година прогнозирахме ръст с 3.5% и успяхме да го надскочим, сега вярвам, че през 2016 г. няма да има тежка финансова криза и ще можем да реализираме най-малко 3% ръст", добави той. Самите пенсионни дружества (които управляват трите вида фондове) все още не са публикували отчетите си за цялата година, но към края на септември "Алианц" е генерирала най-голям нетен финансов резултат - над 14 млн. лв. Това представлява увеличение спрямо резултата от същия период на миналата година с цели 17%. "Доверие" е генерирала 13.4 млн. лв. печалба (2% растеж на годишна база). Най-чувствително увеличение на нетния финансов резултат има при "Съгласие" - цели 76% повече, отколкото за съответния период на 2014 г., до общо 12.6 млн. лв. Според последните данни на Комисията за финансов надзор към края на третото тримесечие на миналата година най-много осигурени лица има в универсалния фонд на "Доверие" (968 хил. души), следван от "Алианц България" (724 хил.), "ДСК-Родина" (444 хил.) и "Съгласие" (417 хил.). Отделно при доброволните пенсионни дружества най-голям интерес предизвикват фондовете на "Алианц", които управляват допълнителните спестявания за пенсия на над 216 хил. души. След тях се нареждат доброволните фондове на "Доверие" (150 хил. души), "ДСК-Родина" (72 хил.), "ЦКБ–Сила" (52.5 хил.) и "Съгласие" (52 хил.).
Източник: Капитал (03.02.2016)

Активите на пенсионните фондове прехвърлят 9 млрд. лв. за пръв път Активите на пенсионните фондове успяват да прехвърлят границата от 9 млрд. лв. за пръв път. Това се случва, след като пенсионноосигурителните дружества (ПОД) изпращат 2015 г. с 15% ръст на активите и приходите и с покачване на нетната печалба от 20%, показват изчисленията на Investor.bg на база предварителните данни на Комисията за финансов надзор (КФН). Към 31 декември 2015 г. общата сума на активите на пенсионните компании набъбва до 9,394 млрд. лв. По-малко от 12 месеца бяха нужни за нарастването на активите от 8 млрд. лв. до над 9 млрд. лв. Активите прекосиха прага от 8 млрд. лв. през 2014 г., а още към края на септември 2015 г. сумата бе близка до 9 млрд. лв. Общите приходи на индустрията скачат с 15% до 169,9 млн. лв., а разходите – с 12,7% до 116,5 млн. лв. Така оперативната печалба възлиза на 53,5 млн. лв. Дружествата реализират положителен финансов резултат след данъчно облагане в размер на 48,658 млн. лв. Той е с една пета по-висок спрямо печалбата за 40,575 млн. лв., отчетена през 2014 г. През 2015 г. активите на всички пенсионни компании се покачват. Топ 3 по обем на активите оглавяват ПОК „Доверие“ АД с 2,493 млрд. лв., ПОД „Алианц България“ АД с 2,178 млрд. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 1,251 млрд. лв. Най-голям относителен ръст – от 37,6%, отчита „Пенсионноосигурителен институт“ АД ("ПОИ" АД). Що се отнася до нетната печалба - топ 3 формират ПОД „Алианц България“ АД с 15,9 млн. лв., ПОК „Доверие“ АД с 14,6 млн. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 8,6 млн. лв. С най-голям относителен ръст е ПОД „Бъдеще“ АД – от 571,94% до 0,9 млн. лв., а със загуба са само ПОАД „ЦКБ-Сила“ АД и „ПОД Утре“ АД, на което обаче през 2015 г. му бе отнета пенсионната лицензия. Броят на осигурените лица също се увеличава. През 2015 г. в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми, се осигуряват 4 386 863 души. Броят им е с 2,23% повече спрямо 2014 г. Към 31 декември 2015 г. нараства и средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице. Сумата в универсалните пенсионни фондове вече е 2 184,18 лв., в професионалните фондове – 3 139,33 лв., а в доброволните пенсионни фондове, т.е. в третия стълб на пенсионната система, е 1 388,11 лв.
Източник: Инвестор.БГ (17.02.2016)

Пенсионните фондове генерират доходност от около 2,2% в края на март 2016 г. Фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване носят доходност от около 2,2% за периода от 31 март 2014 г. до 31 март 2016 г. Това показват актуалните данни на Комисията за финансов надзор (КФН), която дори заложи за минимално покриване отрицателна доходност. За последните две години до 31 март 2016 г. универсалните пенсионни фондове (УПФ), в които задължително се осигуряват работещите в най-масовата трета категория труд, постигат средна претеглена доходност от 2,23% на годишна база. Според разпоредбите на Кодекса за социално осигуряване заместник-председателят на КФН, ръководещ управление „Осигурителен надзор”, определя минимална доходност на годишна база, която универсалните и професионалните пенсионни фондове трябва да покрият при управлението на активите си за предходния 24-месечен период. За УПФ-тата Ангел Джалъзов определи отрицателна доходност в размер на 0,77%, а за професионалните – от 0,74%. Така определената минимална доходност се покрива от всички фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване. На този фон професионалните пенсионни фондове, в които се осигуряват работещите в първа и втора категория труд, изпращат двугодишния отчете период със средна претеглена възвръщаемост от 2,26 на сто. Сред УПФ-тата и ППФ-тата тези на „Алианц България“ регистрират най-ниска доходност за последния двугодишен период, докато с най-висока са тези на „ЦКБ-Сила“. Доброволните фондове, които формират т.нар. трети стълб на пенсионната система и за които няма законово изискване за покриване на минимална доходност, отчитат такава от 2,58% за периода от 31 март 2014 г. до 31 март 2016 г. При тях най-висока възвръщаемост носи доброволният фонд на ПОК „Доверие“, а най-ниска за периода - този на ПОД „Алианц България“. Единственият доброволен пенсионен фонд по професионални схеми – този на „ДСК-Родина“, и в който по избор могат да се осигуряват допълнително работещите в първа и трета категория труд, изпраща двугодишния период с доходност от 2,12 на сто.
Източник: Инвестор.БГ (25.04.2016)

"Балканстрой" влезе в процедура за фалит Една от най-големите строителни фирми в България - "Балканстрой Инженеринг Груп", е в процедура по несъстоятелност, показва справка на Investor.bg в Търговския регистър. Окръжният съд в Благоевград е насрочил първото общо събрание на кредиторите на компанията за 24 юни. Производството по несъстоятелност е открито на 26 май, а за начална дата на неплатежоспособността е определен 31 март 2014 г. Постановена е и обща възбрана и запор върху имуществото на длъжника. Искането за откриване на производство е от страна на два пенсионни фонда - ЗУПФ "Алианц България" и ПОК "ДСК-Родина". Решението на съда в Благоевград може да се обжалва в САС в едноседмичен срок. Един от най-ценните активи на "Балканстрой" - заводът "Техногипс" в близост до държавния "ТЕЦ Марица-изток 2", беше продаден наскоро на търг от частен съдебен изпълнител на банките кредитори на предприятието.
Източник: Стандарт (30.05.2016)

Три са одобрените от Комисията за финансов надзор компании, които ще извършат проверката на активите на пенсионноосигурителните дружества у нас. Това са “ПрайсуотърхаусКупърс Одит” ООД, “РСМ България” ООД и “Ейч Ел Би България” ООД. Проверките обхващат общо 27 универсални, професионални и доброволни пенсионни фонда в България. Прегледите от независимите външни експерти ще започнат на 15 юли 2016 г., а резултатите ще станат ясни на 1 декември. Пенсионноосигурителна компания “Доверие” и ПОК “ДСК-РОДИНА” са избрали техните фондове да бъдат проверявани от “ПрайсуотърхаусКупърс Одит” ООД. На одитор “РСМ България” ООД са заложили три дружества - ПОК “Съгласие”, ПОАД “ЦКБ-Сила” и ПОД “Алианц България”. Пенсионните фондове към “NN Пенсионно осигуряване”, ПОД “Бъдеще”, “Пенсионноосигурителен институт” АД и ПОД “Топлина” ще бъдат одитирани от “Ейч Ел Би България” ООД.
Източник: Труд (13.06.2016)

Близо 50 хил. осигурени са сменили пенсионния си фонд Пенсионни партиди в универсалните фондове на обща стойност от близо 100 млн. лв. бяха прехвърлени от един в друг фонд само през първите три месеца на годината. Това е най-голямата сума, която осигуряващите се лица преместват в рамките на едно тримесечие през последните пет години. Броят на партидите също е рекордно голям – почти 50 хил. са избрали да се осигуряват в различен от досегашния си фонд. През годините активността при прехвърлянето на партидите постепенно се увеличава. Така например през първото тримесечие на 2011 г. броят на хората, които са променили универсалния фонд, в който се осигуряват за "втора пенсия", бяха едва 7200. Сумата по техните партиди пък беше около 12.7 млн. лв., тоест 7 пъти по-малка от прехвърленото сега. Най-много нови клиенти – над 15 хил., е успял да привлече универсалният фонд на "ДСК-Родина". Той е "откраднал" най-много клиенти от фондовете на "Доверие" (над 5000 души) и "Алианц" (близо 3500). Нормално той има и най-голяма привлечена нетна сума от прехвърляне на пенсионни партиди – над 22 млн. лв. Вторият по най-много привлечени осигурявани лица е и този, от който най-много клиенти са се преместили. Фондът на "Доверие" е изгубил над 12 хил. клиенти, най-много в посока към "ДСК-Родина" и "Алианц" (над 4000). Освен това изгубените клиенти имат по 940 лв. повече на човек по партидите си, отколкото са имали новопривлечените клиенти на "Доверие". Това е довело до нетна разлика от 10.4 млн. лв. по-малко управлявани активи за УПФ "Доверие". Впечатление прави, че универсалният фонд на "Алианц" е привлякъл по-малко хора, отколкото е изгубил, но въпреки това регистрира 3.7 млн. лв. повече активи. Причината е в това, че средната сума на партидите на новопривлечените клиенти е с 400 лв. по-голяма от тази на онези, които са се преместили в друг фонд. При доброволните фондове има чувствително по-малко активност. На този фронт най-много нови клиенти е привлякъл "Алианц", като всеки един от тях е донесъл средна партида от 2400 лв. Общо за системата почти 54 хил. осигурени лица са подменили фонда си. От тях над 49 хил. са осигуряваните в универсални фондове, около 3500 – в професионални, и малко под 500 – в доброволни. Относителният дял на лицата, променили участието си, спрямо средния брой осигурени лица през периода в универсалните пенсионни фондове е 1.41%, в професионалните – 1.28%, и в доброволните пенсионни фондове – 0.08%. Значителен дял от подадените заявления за прехвърляне на пенсионната партида обаче са получили отказ от Комисията за финансов надзор. При универсалните фондове става дума за всяко 10-о заявление, при професионалните фондове – за 15%. При доброволните фондове 650 заявления са получили одобрение за прехвърляне от КФН, а близо 900 – отказ.
Източник: Капитал (03.08.2016)

Пенсионните фондове навлизат в проверките с 9% годишен ръст на активите Активите на пенсионните фондове, управлявани от деветте пенсионноосигурителни дружества (ПОД), продължават да растат. Печалбата им се увеличава леко на фона на спада на приходите и по-ниските разходи за управление на собствени средства. Така компаниите навлязоха с добра форма във фазата на проверката на активите им, резултати от която трябва да има през декември. В края на юни 2016 г. балансовите активи на фондовете нарастват с 2,9% на тримесечна и с 8,5% на годишна база до 9,856 млрд. лв., показват изчисленията на Investor.bg на база предварителните данни на управление „Осигурителен надзор“ на Комисията за финансов надзор (КФН). Само нетните активи са с 11,7% повече до 9,81 млрд. лв. в сравнение с края на първото полугодие на 2015 г. Въпреки този ръст има спад на приходите. Общите приходи са надолу с 5,6% на годишна база до 83,5 млн. лв. при 5% годишен спад на приходите от такси и удръжки до 67,1 млн. лв. и непроменени приходи от управление на собствени средства. До голяма степен понижението при приходите от такси и удръжки беше генерирано през първото тримесечие на 2016 г. Изчисленията на Investor.bg сочат, че на тримесечна база приходите от такси и удръжки вече спадат само с 1,5%. От началото на годината са в сила по-ниски такси, които събират ПОД. Например, максималният размер на удръжката от всяка осигурителна вноска бе намалена до 4,5% от 5%, а инвестиционната такса, изчислена върху стойността на нетните активи на фонда в зависимост от периода, през който те са били управлявани от ПОД, вече е 0,9% спрямо 1% през миналата година. Тези такси и удръжки ще продължат да намаляват до края на 2020 г. Освен това осигурените лица вече могат да избират дали да прехвърлят средствата по партидите си към Националния осигурителен институт (НОИ), като преместването на пари от втория стълб на пенсионната система от първия може да се е отразило до известна степен на приходите, а и на дейността като цяло, на ПОД и по-конкретно – на универсалните и професионалните пенсионни фондове. Същевременно през първото полугодие разходите на пенсионните компании за управление на собствени средства са надолу с 33% на годишна база до 5,4 млн. лв. на фона на спада на общите разходи от 9,7% годишно до 48 млн. лв. През второто тримесечие очевидно е преодолян ръстът на разходите за управление на собствени средства, който тогава бе от 25% на годишна база. Покачването дойде, защото през първите месеци на 2016 г. имаше силни турбуленции на финансовите пазари. Смут имаше и в самия край на второто тримесечие заради Brexit, но изчисленията сочат, че де факто разходите за управление на собствени средства намаляват. Само през второто тримесечие те се свиват с 50,9%, като са за 1,8 млн. лв. при 3,6 млн. лв. за първото тримесечие. За периода януари-юни нетната печалба се увеличава с 0,64% на годишна база до 35 млн. лв. На тримесечна база положителният финансов резултат след данъци е нагоре с 60%, като се равнява на 21,6 млн. лв. спрямо 13,5 млн. лв., колкото бе през първата четвърт на 2016 г. През първото полугодие на 2016 г. активите на всички пенсионни компании се покачват. Топ 3 по обем на активите, а и по пазарен дял, формират ПОК „Доверие“ АД с 2,62 млрд. лв., ПОД „Алианц България“ АД с 2,28 млрд. лв. и ПОК „ДСК-Родина“ АД с 1,35 млрд. лв. Най-голям относителен ръст – от 28,2% годишно, отчита „Пенсионноосигурителен институт“ АД ("ПОИ" АД). Що се отнася до нетната печалба – с изключение на ПОД „Топлина“, всички ПОД са на печалба. Топ 3 формират ПОК „Съгласие“ АД с 10,9 млн. лв., ПОК „Доверие“ АД с 8,7 млн. лв. и ПОД „Алианц България“ АД с 8,4 млн. лв. С най-голям относителен ръст на нетната печалба е ПОАД „ЦКБ-Сила“ – от 83,89% на годишна база до 879 хил. лв. Спад на печалбата бележат ПОК „Съгласие“ АД, ПОД „Алианц България“ АД и ПОК „ДСК-Родина“АД.Броят на осигурените лица продължава да се увеличава. В края на юни 2016 г. в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми, се осигуряват 4 424 945 души. Броят им е с 1,92% по-голям спрямо края на юни 2015 г., с 0,38% по-голям в сравнение с края на март 2016 г. и с 0,87% по-голям в сравнение с края на миналата година. Към 30 юни 2016 г. осигурените в в универсалните пенсионни фондове са 3 536 621 лица, в професионалните фондове – 282 456, а в доброволните пенсионни фондове, т.е. в третия стълб на пенсионната система, са общо 605 868 лица. Данните на КФН показват, че през първото полугодие броят на новоосигуренители лица във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване възлиза на 68 886. Сред компаниите ПОК „Съгласие“ АД привлича най-много, следвана от ПОД „Бъдеще“ АД и ПОД „Алианц България“ АД. Освен това нараства и средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице. Сумата в универсалните пенсионни фондове вече е 2 286,38 лв., в професионалните фондове – 3 205,73 лв., в доброволните пенсионни фондове, е 1 394,29 лв., а в единствения доброволен пенсионен фонд по професионални схеми – 1 499,94 лв. Ето с такива показатели ПОД навлязоха в проверката на активите на управляваните от тях фондове, започнала на 15 юли 2016 г. Независимите външни оценители взимат предвид именно балансите на компаниите към 30 юни 2016 г. Резултатите от проверката ще са налични в средата на декември 2016 г.
Източник: Инвестор.БГ (12.08.2016)

ЕБВР отпусна още 5 млн. евро на "Елана агрокредит" Европейската банка за възстановяване и развитие (ЕБВР) финансира с 5 млн. евро "Елана еврокредит". Дружеството се занимава с финансов лизинг на земеделска земя, като основен клиент са производителите в селското стопанство. Международната финансова институция подпомага за втори път местната компания, след като през април 2014 г. ? отпусна същата сума.Заемът е отпуснат на два транша по 2.5 млн. евро, коментира за "Капитал" прокуристът на "Елана агрокредит" Георги Георгиев. Кредитът трябва да се погаси за 8 години при лихвен процент тримесечният Euribor +2.75%. Тримесечният Euribor към 16 септември е -0.301%. "Кредитът е отпуснат целево за финансиране на дейността на дружеството по лизинговане на земеделска земя, както и за предоставяне на кредити за оборотни средства на нашите клиенти. Като се има предвид средната цена на финансиране до момента и след приспадане на 20% самоучастие от самите лизингополучатели, нашите прогнози са, че с отпуснатия заем ще сме в състояние да финансираме покупките на около 15 хил. декара", каза още Георгиев. От учредяването й до края на август тази година "Елана агрокредит" е финансирала придобиването на 53.43 хил. декара земеделска земя. За целта компанията е инвестирала малко над 41 млн. лв. Към средата на годината дружеството подобри миналогодишното си представяне. Приходите са се удвоили и достигат 1.25 млн. лв., предимно от финансова дейност. Печалбата е нараснала близо три пъти, достигайки 868 хил. лв. Резултатите за второто тримесечие се отличават с висок марж на нетната печалбата, който достига близо 70%.Георгиев също така отбеляза, че чрез заемното финансиране ще се вдигне и доходността на акционерите. С увеличаването на дълга в капитала на компанията тя може да си позволи да реализира по-големи приходи и съответно повече печалби, които след плащане на лихвите остават за акционерите. Възвращаемостта на собствения капитал (ROE) към края на 2015 г. е едва 0.005%. Акционери в "Елана агрокредит" са предимно пенсионни фондове, сред които "Алианц България" (14.42%) и "ДСК Родина" (6.88%). Георгиев също така отбеляза, че чрез заемното финансиране ще се вдигне и доходността на акционерите. С увеличаването на дълга в капитала на компанията тя може да си позволи да реализира по-големи приходи и съответно повече печалби, които след плащане на лихвите остават за акционерите. Възвращаемостта на собствения капитал (ROE) към края на 2015 г. е едва 0.005%. Акционери в "Елана агрокредит" са предимно пенсионни фондове, сред които "Алианц България" (14.42%) и "ДСК Родина" (6.88%). Новите 5 млн. евро ще повишат и задълженията на компанията. Към края на юни балансът показва 9.66 млн. дълг към банкови институции, като с новите около 9.79 млн. лв. сумата набъбва до 19.45 млн. Така задълженията почти ще се изравнят със собствения капитал на компанията, който се равнява на 20.12 млн. лв. Вземанията по финансови лизинги достигат 17.41 млн. лв. към средата на 2016 г., като са двойно повече спрямо същия период на миналата година. Финансираните имоти към края на август са близо 800 спрямо около 300 през юни. Броят на земеделските площи, лизинговани от компанията, е достигнал най-високата си точка през миналия месец. Георгиев прогнозира увеличение на капитала през 2018 г. Причина за това е заложеното в устава право земите да могат да достигнат два пъти акционерния капитал (18.9 млн. лв.). Тъй като "Елана агрокредит" остава далеч от това равнище (19.45 млн. лв.), през 2017 г. компанията ще продължи да се финансира с кредити.Чрез заема ЕБВР цели да подпомогне пазара на земеделска земя в България. Те очакват увеличаването на собствеността в земя на стопаните да доведе до повече инвестиции, което да повиши модернизацията и съответно да осигури по-големи добиви и устойчивост. "Ние сме доволни, че можем да помогнем на българските фермери да станат собственици на земята. Правата над имота ще им дадат увереността да се заемат с дългосрочни инвестиции", коментира президентът на ЕБВР Сума Чакабарти. У нас институцията е инвестирала повече от 3.3 млрд. евро в 230 различни проекта, 80% от които в частния сектор. "Елана агрокредит" излезе на борсата в края на 2013 г. Освен успешното публично предлагане компанията привлече още 14 млн. лв. през БФБ през май тази година. На пазара на лизинг на земеделска земя влезе и Българската банка за развитие. Институцията финансира с до 300 хил. лв. за 10 години микро- и малки компании за покупка на земеделска земя. Друго голямо дружество на пазара е "Адванс терафонд", което към края на август притежава 230.75 хил. декара предимно земеделска земя.
Източник: Капитал (20.09.2016)

КФН одобри новите оценители на застрахователите и пенсионните фондове Комисията за финансов надзор (КФН) определи проверяващите компании, които трябваше да заменят изключеното дружество "РСМ България” в средата на миналия месец. След изключването, един от независимите оценители отказа да поеме допълнителен ангажимент поради ограничен капацитет. В резултат, КФН подкрепи постигнатите доброволно споразумения между проверяваните компании и външните оценители. „Водени от ангажимента да приключим проверките на двата сектора до края на годината, подкрепяме постигнатите доброволно споразумения между проверяваните дружества и одобрените независими външни оценители”. Проверките на застрахователните и пенсионноосигурителните компании, които ще стартираха с два месеца закъснение, трябва да приключат в края на ноември. В началото на септември регулаторът оповести, че част от международните одитори в екипите на "РМС" - проверяващи 15 застрахователни компании, и няколко пенсионни фонда в действителност изобщо не са били уведомени, че участват в подобни проверки. След тази констатация на КФН компанията беше отстранена от проверките, а събраните материали бяха връчени на прокуратурата. На дружествата беше даден срок - от 2 до 12 септември, в който да си изберат минимум двама нови одитори, които да предложат за одобрение от КФН. В действителност заради почивните дни застрахователите трябваше да се справят с тази замяна не за десет, а за четири дни. В съкратения срок се очакваше дружествата да отправят запитвания до списъка с останалите 7, одобрени от КФН външни проверяващи. Освен това и те, и самите одитори трябваше да проверят дали няма да се стигне до конфликт на интереси. Става дума за евентуален проблем, тъй като дружествата не могат да наемат за проверките външен оценител, с който са работили през последните пет години. Одиторите трябваше да преценят и дали имат капацитет да се справят с нов клиент и да му отправят съответната оферта. Когато започнаха проверките в средата на юли, тази процедура отне около две седмици, но тогава дружествата избираха само един проверяващ, а не двама. В крайна сметка пенсионните фондове "Доверие", "ДСК-Родина" и "Алианц България" ще бъдат одитирани от "ПрайсуотърхаусКупърс България", пенсионните дружества "Съгласие", "Ен Ен", "Бъдеще", "Пенсионноосигурителен институт" и "Топлина" ще бъдат проверявани от "Ейч Ел Би България", а "ЦКБ–Сила" от KPMG.
Източник: Банкеръ (06.10.2016)

Четири пенсионни фонда инвестираха 22 млн. лв. в борсовия фонд на "Експат" Пенсионните дружества "Доверие", "Алианц България", "ДСК Родина" и НН (бивше ING) са инвестирали 22 млн. лв. в борсово търгувания фонд Expat Bulgaria SOFIX UCITS ETF, съобщиха от управляващото му дружество. Това е най-голямата еднократна инвестиция досега в него, с което общите му активи стават 24 млн. лв. Поръчката е на първичен пазар, което означава, че това се отразява директно в инвестиции на БФБ - София. Това се усети още в понеделник, като оборотът на борсата достигна малко над 19 млн. лв. "Управляващото дружество на фонда води разговори за приобщаването и на други големи институционални инвеститори към този важен за българската финансова система проект", стана ясно от съобщението. Новата инвестиция си пролича веднага и на пазара, като по време на сесията бяха изтъргувани големи пакети от акции на "Софарма", "Монбат", "Химимпорт" и "Адванс терафонд", които имат сред най-големите тегла в ETF-a. Напливът на средства във фонда доведе и до поскъпване на акциите, като 13 от 15 емисии затвориха с ръст в цената. Лидери бяха "Индустриален капитал холдинг" (21.15%) и "Индустриален холдинг България" (7.78%). Емисиите на зелено и концентрираният оборот донесоха повишение от близо 4% при основния индекс на борсата. Той затвори търговията на 551.27 пункта, най-високата стойност от юли 2014 г.
Източник: Капитал (09.11.2016)

Пенсионни партиди на стойност от близо 130 млн. лв. са били прехвърлени през първото тримесечие на годината. Това показват данните на Комисията за финансов надзор (КФН) към края на март. Според данните сумата на прехвърлените средства е с 15% по-голяма, отколкото е била към края на същия месец на миналата година.Разбираемо най-много са прехвърлените средства между най-популярния тип фондове – универсалните, в които се осигуряват над 3.6 млн. души. Стойността на прехвърлените партиди в тях е 116 млн. лв., което представлява цели 17% повече в сравнение с година по-рано. За сметка на това при професионалните фондове смяната е на обща стойност 12.4 млн. лв. (спад от 3% на годишна база), а при фондовете за доброволно допълнително осигуряване - за малко над 1 млн. лв., което представлява ръст от 2.3% на годишна база.От всички прехвърляния, които са били успешно приключени през първите три месеца на годината, има един очевиден победител на пазара и това е "ДСК-Родина". Дружеството е успяло да привлече с над 10 хил. партиди повече, отколкото е загубило, което му е донесло близо 21 млн. лв. повече активи за управление. Далеч след него се нарежда универсалният фонд на "Доверие", при който разликата между привлечени нови клиенти и изгубени стари е едва 500. Но това е много по-добре в сравнение с останалите играчи на пазара. Всички те са на минус от прехвърлянето на партидите през първото тримесечие на годината. С най-голямо отстъпление в клиентската база е универсалният фонд на "Съгласие", който е загубил нетно над 2500 осигурени лица, след като над 5800 бивши вече негови клиенти са предпочели друг фонд, а на тяхно място са били привлечени 3200 осигуряващи се лица. През миналата година българските универсални пенсионни фондове генерираха средна претеглена доходност от 4.1%, пресметнаха преди време от КФН. Най-висока беше доходността именно на фонда на "Съгласие" - 6.6%, докато този на "ДСК-Родина" се нареждаше на шесто място от общо девет фонда с 3.82%.
Източник: Капитал (05.07.2017)

Нетните активи на пенсионните фондове се увеличават със 17,88% за година Общият брой на осигурените лица в четирите вида пенсионни фондове към 30.09.2017 г. е 4 552 740 души, като нараства спрямо 30.09.2016 г.за година с 2,46 на сто. Това показват обявените от управление Осигурителен надзор на Комисията за финансов надзор (КФН) резултати от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за третото тримесечие на 2017 г. Информацията е получена на база на финансовите отчети и справки, представени от пенсионноосигурителните дружества в КФН. Две дружества държат близо 59% от пазара по брой осигурени, а първите четири съвкупно имат над 74% пазарен дял. Общо 3 639 398 души се осигуряват в универсалните пенсионни фондове (УПФ). Средната възраст на осигурените е 39,9 години. Най-много осигурени в УПФ има във възрастовата граница 40-44 г. - 588 938 души. В професионалните пенсионни фондове се осигуряват 282 282 души, като средната им възраст е 45,9 години.Най-много осигуряващи се в УПФ има във възрастовата граница 45-49 г. - 51 743 души. В доброволните пенсионни фондове (ДПФ) се осигуряват 611 000 души, като средната възраст е 51,2 години. Най-много за трета пенсия се осигуряват на възраст между 45- и 49 години - 95 987 души. В доброволните пенсионни фондове по професионални схеми (ДПФПС) се осигуряват 7638 човека. Средната им възраст е 41,1 години. В универсалните фондове са натрупани средно 2791,84 лв., в професионалните – 3646,51 лв., в доброволните има средно по 1647,16 лв., а в доброволните по професионални схеми – 1773,68 лв. В системата на допълнителното пенсионно осигуряване към края на септември са акумулирани нетни активи на стойност 12 228 147 хил.лв. В сравнение с края на деветмесечието на 2016 г. нетните активи на пенсионните фондове регистрират ръст от 17,88 на сто. Общите приходи на пенсионноосигурителните дружества през деветмесечието на 2017 г. възлизат на 137 670 хил.лв. Общият нетен финансов резултат на дружествата за деветмесечието на 2017 г. е в размер на 56 676 хил. лв.
Източник: econ.bg (15.11.2017)

"Елана агрокредит" ще увеличава капитала си през борсата с 20 млн. лв. "Елана агрокредит" планира да увеличи капитала си през следващата година през борсата. Целта на компанията, която предлага лизинг на земеделска земя и финансиране за оборотния средства на стопаните, е да набере 20 млн. лв. Преди няколко дни съветът на директорите одобри и параметрите на емисията – ще бъдат издадени 18.9 млн. нови акции акции с емисионна цена от 1.1 лв., като увеличението ще се счита за успешно, ако бъдат записани поне 10 млн. акции. През миналата седмица беше внесен и проспект за одобрение в КФН. Самото увеличение се очаква да се случи през следващата година и след като бъде разпределен дивидентът от печалбата през тази. Това е логично, тъй като дава възможност на старите акционери да използват парите и за участие в процедурата. Ако се запише пълният брой акции, капиталът ще достигне 37.8 млн. лв. Увеличението на капитала е само един от източниците за финансиране на компанията – след като излезе на борсата с IPO през 2013 г. Тя направи още едно увеличение на капитала през 2015 г. Наскоро емитира и облигации за 5.26 млн. евро, има и втори заем от 5 млн. евро от Европейската банка за възстановяване и развитие, който беше отпуснат на два равни транша, както и банков от SG Експресбанк (10 млн. лв.). "Набраните средства ще бъдат използвани за развитие на основната дейност на дружеството. През 2018 г. сме и в последната година от 3-годишните цикли, които следваме. Съгласно устава ни имаме право да ползваме дългово финансиране в размер, 2 пъти по-голям от нашия капитал. Затова сме заложили, че една година се финансираме с набрания капитал, а следващите две използваме заемно финансиране – банкови заеми, облигации. Тъй като през 2015 г. беше предното увеличение, логично сме планирали предстоящото през 2018 г.", коментира пред "Капитал" Георги Георгиев, прокурист на "Елана агрокредит". От създаването й досега компанията е финансирала покупка на 69.5 хил. дка имоти със стойност 55.5 млн. лв., показва отчетът й до края на септември. Само за третото тримесечие сделките са на стойност 3.785 млн. лв. От листването й на борсата досега компанията редовно е раздавала и дивидент. Това ще стане и догодина от печалбата за тази, като едва след това ще стане увеличението на капитала. "Винаги сме следвали принципа, че първо трябва да раздадем дивидента за текущата година на настоящите акционери и чак тогава да правим увеличението. Ще се опитаме това да стане максимално бързо през годината на увеличение, за да можем да получим по-рано набраните средства, да инвестираме възможно най-голяма част от парите в нови сделки и респективно да постигнем и максимално висока доходност за нашите акционери. Имайки предвид, че провеждане на общото събрание на акционерите зависи от изготвяне и заверка от одитор на годишните финансови отчети, реалистично е да се очаква самото увеличение да започне някъде през март, а записването на новите акции ще е след Великден, т.е. средата на април", каза Георгиев. Георгиев смята, че в бизнеса с лизинг на земеделска земя има потенциал, и дава следния пример: "Ако участвате в лизинга с 20% самоучастие, което е средният размер на пазара, реално можете да си купите 5 пъти повече земя, отколкото бихте си купили с парите, които имате за инвестиции. При това ще си купите земята на цената, която е в момента. Имайки предвид, че цените на земи тук са все още доста под средните в Европа, твърде вероятно е да спечелите от ръста в цените им, а да не говорим, че по този начин вече печелите и поради факта, че не плащате рента за ползването на земята. Затова смятам, че лизингът на земя е една услуга, която тепърва ще продължи да се развива и ще има все по-голям пазарен дял в сферата на финансирането на покупките на земеделски земи." "Елана кредит" е създаден от финансовата група "Елана" на Камен Колчев, а в края на 2013 г. тя беше качена на борсата след успешно първично публично предлагане. В момента акционери в компанията са над 250 физически и юридически лица, като няма мажоритарен собственик и такъв с над 10% от капитала. Най-големият със 7.83% е фармацевтичната "Химакс фарма" на Димитър Сулев, дялове с по около 2-7% имат и пенсионни фонда на "Алианц", "Доверие", "ДСК Родина" и "Ен Ен". Например с трите си фонда ПОД "Алианц България" има 14.4% според акционерната книга и последното общо събрание на акционерите от 30 юни. Пазарната капитализация на "Елана кредит" е почти 26 млн. лв.
Източник: Капитал (27.11.2017)

Облигационери ще искат несъстоятелност на "Интеркапитал пропърти дивелъпмънт" Oблигационерите на "Интеркапитал пропърти дивелъпмънт" (ИКПД) планират да открият съдебна битка на два фронта. След като през август компанията спря да обслужва дълга си, а през декември те решиха да съдят застрахователя "Евроинс", че не ги е обезщетил адекватно въпреки сключената с него полица при неплащане, сега кредиторите се подготвят ефективно да започнат делата. Спрямо имотния фонд ще се иска несъстоятелност, а спрямо застрахователя - изпълнение на задълженията по договора. Това става ясно от дневния ред на свиканото от довереника на облигационерите Инвестбанк общо събрание за 14 март. С тези действия облигационерите се опитват да си върнат дължимите 2.4 млн. евро от отпуснато преди 11 години финансиране на имотния фонд на бившите царски юпита. Като се има предвид, че държатели на облигации са множество банки, портфейли инвеститори и пенсионни фондове, които трудно постигат единомислие, особено по въпроси, свързани с поемането на допълнителни разходи, мобилизирането за подобни действия е рядко събитие за капиталовия пазар. Затова, въпреки че сумата не е особено голяма, делата са знакови - ако кредиторите бяха опростили дълга на емитент и застраховател, можеха да създадат опасен прецедент и да отворят вратата и за други емитенти. На общото събрание на облигационерите се предвижда да се дадат правомощия на Инвестбанк в качеството й на довереник на облигационерите да образува производство срещу "Евроинс", както и да поиска несъстоятелността на "Интеркапитал". Ще бъде утвърден изборът на адвокатската кантора "Методиев и Захариев", която поема делото срещу застрахователя, като още не е ясно кой ще бъде ангажиран с процеса срещу емитента. Предстои да се одобри и схемата за разпределение на разходите за държавни такси и за адвокатските хонорари. Те ще се делят пропорционално на притежаваните облигации, като сумите ще се превеждат предварително. Най-големи обеми от емисията корпоративни облигации на ИКПД държат Пощенска банка, пенсионните фондове на "Доверие" и "ДСК - Родина", договорни фондове. През 2007 г. те подкрепиха инвестиционните намерения на имотния фонд, като купиха от издадените дългови книжа за 5 млн. евро с фиксирана лихва от 6%. Заради икономическите трудности те на няколко пъти дадоха отсрочка на длъжника, като последно падежът за изплащане на заема бе фиксиран за 14 август 2022 г. Според запознат със сделката финансист оттогава досега облигационерите са си върнали основната част от средствата по главницата, но това не е достатъчно, за да не търсят полагащия им се доход от лихви. Проблемът за инвеститорите настъпи през есента на миналата година, когато "Интеркапитал" не преведе вноска от 157.6 хил. евро. Тъй като емисията бе застрахована, облигационерите се обърнаха към "Евроинс", но оттам преведоха към тях само част от вноската в размер на 78.8 хил. евро, след което анулираха застрахователната полица. Мотивът бе, че при сключването й "Интеркапитал" некоректно е обявил върху какъв тип имоти учредява ипотека, което е във вреда на застрахователя. "Интеркапитал" е дружество, което притежава ваканционенния комплекс "Марина кейп" в Ахелой и проект за строителство в Боровец. Основано е през 2005 г. от група съпартийци от отцепилата се от НДСВ партия "Новото време". По-значимите фигури в него са бившият енергиен министър Мирослав Севлиевски, финансистът Николай Майстер и изпълнителният директор на "Интеркапитал" Величко Клингов, които при набирането на капитал за инвестиционните намерения на компанията са поемали и лични гаранции пред кредиторите. Поради тази причина банка Пиреос преди три години бе запорирала техни дружествени дялове, но при голямо рефинансиране на задълженията от 2017 г., включващо свързани с "Евроинс" компании и финансирано от близката до него пенсионна компания "Бъдеще", запорите паднаха. Паралелно с новата активизация и свикването на общото събрание през февруари тази година Инвестбанк е запорирала и дялове във фирма, свързвана с Николай Майстер - "Гранд Боровец 2013", е видно от скорошно вписване в Търговския регистър. Причината е дълг от 872 хил. лв., като за събирането му работи частен съдебен изпълнител от Бургас. Според последния отчет на ИКПД то приключва 2017 г. с 5.8 млн. лв. печалба. Тя обаче е по-скоро счетоводна, отколкото реална. Според обяснения в доклада за дейността компанията е отчела 12.5 млн. лв. други приходи от споразумение, сключено в самия край на годината - на 27 декември. Чрез него ИКПД покрива дълга си към свързаното "Марина кейп пропъртис" от близо 6.5 млн. евро, като му прехвърли своите 100% от дъщерното си обслужващо дружество "Марина кейп мениджмънт" плюс още 30 хил. евро. По догоровор това трябва да се случи до края на март 2018 г.
Източник: Капитал (02.03.2018)

Активите на пенсионната система нарастват до почти 13 млрд. лв. през 2017 г. Акумулираните нетни активи в системата на допълнителното пенсионно осигуряване нарастват със 17,72%, или с 1,9 млрд. лв., до 12,6 млрд. лв., става ясно от окончателните данни на Комисията за финансов надзор. Към края на миналата година броят на осигурените лица в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по професионални схеми – достига 4 587 723 лица, което представлява нарастване със 115 047 лица, или с 2,57%, спрямо осигурените към края на 2016 г. Пенсионноосигурителните дружества приключват отчетната 2017 г. с общи приходи в размер на 186,17 млн. лв., което представлява увеличение с 1,31 на сто в сравнение с отчетените приходи през 2016 г. Дружествата реализират положителен общ нетен финансов резултат за 2017 г. в размер на 61,5 млн. лв., нараствайки с 5,04 на сто в сравнение с 2016 г. Най-висока доходност от всички видове пенсионни фондове за миналата година успява да постигне ДСК-Родина с между 8,62% за универсалния си фонд и 9,56% за доброволния си пенсионен фонд. За сравнение средната доходност на универсалните пенсионни фондове за 2017 г. е 7,75%.
Източник: Инвестор.БГ (25.04.2018)

Активите на универсалните пенсионни фондове надминаха 10 млрд. лв. Средствата, които универсалните пенсионни фондове в България управляват, за пръв път надхвърлиха 10 млрд. лв. през миналата година, което е повишение от 18%. Този ръст се дължи на задължителния им характер - всеки месец се удържат и в тях постъпват по 5% от заплатите на работещите българи, родени след 1959 г. Най-голям пазарен дял по сумата на активите има фондът на "Доверие", който управлява 27% от общия обем, следван от "Алианц България" с 22%. През последната година обаче най-бързо нарастват универсалните фондове на "ДСК-Родина", който увеличи размера на активите си с 26%, и на "Пенсионносигурителен институт" (+25%). За последните пет години всички фондове увеличиха близо два пъти активите си. В този срок най-бързо нарастват управляваните от фонда на ПОИ средства – средно с по 29% всяка година от началото на 2013 г. до края на 2017 г., следван от този на "ДСК-Родина", чиито активи нарастват с 20% всяка година, и на "Бъдеше" (+16% годишно). Що се отнася по броя на лицата, които се осигуряват в универсалните пенсионни фондове – общият им брой към края на миналата година се увеличава до 3.67 млн. души. Това е с 91 000 повече в сравнение с година по-рано. Данните на КФН обаче показват, че все повече хора, които тепърва започват да се осигуряват, не избират сами своя пенсионен фонд. През 2017 г. над 80% от новоосигуряващите се лица са били разпределени служебно от НАП, тъй като не са подали заявление за избор на универсален пенсионен фонд в законовия срок от три месеца. Най-голям по брой осигурени продължава да бъде универсалният фонд на "Доверие". Той държи повече от ? от целия пазар, но е един от двата фонда у нас, при които броят на клиентите е намалял през последните пет години. Другият такъв е "Съгласие". При всички останали фондове има нарастване между 1% ("ЦКБ–Сила") до 12% (ПОИ) средно всяка година година на броя на осигурените лица. При професионалните фондове, в които се осигуряват хора, упражняващи професии от II и III категория труд, като пожарникари и миньори, общият брой на клиентите е малко под 300 000. Активите, които тези фондове управляват, са малко над 1 млрд. лв. В доброволни фондове се осигуряват общо 615 000 души, като на 2/3 от тях вноските се правят на тяхно име от работодателя им като допълнителна социална придобивка. Общата сума, която доброволните фондове управляват, надхвърли през тази година за пръв път 1 млрд. лв. Най-голям фонд в тази дейност с 45% от пазара е "Алианц България".
Източник: Капитал (27.04.2018)

Няколко имота на "Интеркапитал" се продават за близо 850 хил. лв. Няколко имота на създаденото от царските юпита дружество "Интеркапитал прорпърти дивелопмънт" (ИКПД) са обявени за продажба от двама частни съдебни изпълнители. Предлагат се три апартамента и няколко търговски обекта във вилното селище "Марина кейп" в Ахелой, който беше основният актив на дружеството със специална инвестиционна цел, макар след години на трудности в обслужването на задълженията му сега имотите да са пръснати в различни свързани дружества. Общата начална цена на имотите е близо 850 хил. лв., а предложения се приемат до 11 юли. Част от търговете са по искане на Инвестбанк, която е довереник на кредиторите по емисиите облигации на ИКПД, по която миналото лято компанията спря да плаща задълженията си. Банката изпълнява същите функции и спрямо още няколко свързани дружества, използвани през годините с цел да остане основната емисия над водата, така че не е ясно по кое точно задължение е обявеното пристъпване към изпълнение. Претенции има и към някои от тези свързани лица, както и към акционери, които са солидарни длъжници по емисията. Сред тях е и бившият министър на енергетиката в правителството на Симеон Сакскобурготски Мирослав Севлиевски. Частен съдебен изпълнител Делян Николов продава три апартамента във ваканционното селище, всеки от тях с площ между 66 и 86 кв.м. Общата им цена е малко под 218 хил. лв. Това е петият пореден опит да се намерят купувачи. В съобщението не се посочва кой е взискателят, а от кантората на съдебния изпълнител не бяха открити за допълнителна информация. Върху два от апартаментите има вписана възбрана в полза на неназования взискател, а върху третия има договорна ипотека в полза на "Фючърс кепитал". Компанията е свързана с основателите на ИКПД и преди време изкупи дълговете на компанията към Пиреос банк чрез договор за цесия (и след междинна сделка, в която участваше друго свързано дружество - "Марина кейп пропъртис", дъщерно на "Интеркапитал", чрез което се управляват имотите в курорта). По това време собственици на "Фючърс кепитал" са NVM Trading на Николай Майстер и "Инвест фонд мениджмънт", на който Мирослав Севлиевски е изпълнителен директор. А финансирането за цесията идва от емисия облигации, записана почти изцяло от фондовете на пенсионна компания "Бъдеще", която е близка до застрахователя по облигациите на ИКПД "Евроинс". Друг частен съдебен изпълнител - Станимира Николова, предлага за продан седем самостоятелни обекта на друг адрес в "Марина кейп". Те включват магазини, заведения и офис и са с обща начална цена от 631 хил. лв. с ДДС. Върху имотите има договорна ипотека и възбрана в полза на взискателя Инвестбанк. Като собственик на имота се води свързаното с "Интеркапитал" "Ахелой имо", а като длъжници са посочени Мирослав Севлиевски, "Титан България" и Наталия Амзина. Севлиевски не беше открит на мобилния телефон за повече информация. Инвестбанк е довереник на облигационерите по емисията, която "Интеркапитал" издаде през 2007 г. с общ размер 5 млн. евро и падеж (след няколко разсрочвания) през 2022 г. През август миналата година компанията спря плащанията по емисията, като кредиторите остана да получават още около 2.4 млн. евро. Преди три месеца те свикаха общо събрание, на което трябваше да решат да поискат несъстоятелност на дружеството и да заведат искове срещу застрахователя "Евроинс", който отказа да покрие цялата полица, но засега в Търговския регистър няма вписана започнала процедура. Основните кредитори по заема са Пощенска банка, пенсионните фондове "Доверие" и "ДСК - Родина" и др. Освен към облигационерите "Интеркапитал" дължеше и солидни суми на банки, които едно по едно бяха изчиствани. Последно беше останал дълг за около 8 млн. евро към Пиреос банк, която дори откри производство по несъстоятелност срещу компанията, но през март миналата година искът беше оттеглен. Малко по-късно стана ясно, че банката е прехвърлила вземанията си на "Фючърс кепитал", която сега се води кредитор (договорната ипотека дори е подновена в началото на този месец). В същото време през последните месеци има раздвижване в продажбите в курорта, като данни от имотния регистър показват, че са продадени десетки имоти. За част от тях от "Интеркапитал" преди време коментираха, че са прехвърлени в полза на кредитори.
Източник: Капитал (25.06.2018)

Фондовете на "Доверие" купиха най-много акции от "Градус" Пенсионните фондове на "Доверие" са записали най-голям дял от новите акции в първичното публично предлагане на "Градус", става ясно от подадените документи за вписване на увеличението на капитала в Търговския регистър. Най-голямото осигурително дружество в страната е участвало с трите си фонда, с които общо е придобило 6.112 млн. нови акции за малко над 11 млн. лв. Към тях трябва да се добавят още толкова от настоящите книжа (или обща сума 22 млн. лв), тъй като при предлагането наред с нови се продаваха и акции на мажоритарните акционери в съотношение 50:50. Най-много книжа е придобил универсалният фонд на "Доверие" – 5.43 млн. акции. С новите записани акции фондовете на "Доверие" държат общо малко над 5% от капитала на "Градус". Следващите в класацията на големите инвеститорите са пенсионните фондове на "Алианц" и на "Ен Ен" (бившето ING) съответно с акции за малко над 15 млн. и почти 10 млн. лв. Четвъртото място е за ПОД "ДСК Родина" с малко над 7.9 млн. лв. В предлагането са участвали и фондове на "Съгласие", "ЦКБ Сила", "Бъдеще", "Топлина" и реално на всички тях се дължи успешното набиране на средства. Освен това са се включили и много взаимни фондове, а предлагането успя да акумулира интереса на много дребни инвеститори и юридически лица от небанковия и финансов сектор, с което новите акционери са около 1000. От банките са се включили Уникредит Булбанк с почти 4 млн. лв., Пощенска банка и Raiffeisen Bank International с по около 200 хил. лв. Дружества на "Еврохолд България" са придобили също книжа – "Евроинс" за малко над 1 млн. лв., а Euroins Romania Asigurare-Reasigurare за 894.6 млн. лв. От документите става ясно, че по набирателната сметка са постъпили 40.69 млн. лв. само от публичното предлагане, а още толкова са отишли в двамата големи акционери – Лука и Иван Ангелови, които преди предлагането държаха по 50% в компанията. След тях най-големият акционер физическо лице става Веселин Георгиев с 555 хил. акции за 1 млн. лв., които са придобити в предлагането – съдейки по представянето само по три имена, не може да се каже със сигурност, но вероятно става въпрос за някогашния изпълнителен директор на фонд "Републиканска пътна инфраструктура", който беше обвиняем за престъпления по служба за сключвани поръчки с фирма на брат му, но беше оправдан. От компаниите извън финансовия сектор най-голям дял е придобила панагюрската компания "Агроцар" с малко над 5 млн. лв., която е собственост на брата на рали състезателя Илия Царски и бивш негов навигатор – Петьо. Прави впечатление, че в предлагането няма чужди инвеститори, но може да се очаква такива да влязат на вторичния пазар. Преди предлагането изпълнителният директор на "Градус" Ангел Ангел каза за "Капитал", че при представянето на емисията в Талин, Естония, интерес е бил заявен. Заради вътрешни изисквания на много от чуждите инвеститори обаче това може да стане на вторичния пазар.
Източник: Капитал (02.07.2018)

Универсалните пенсионни фондове носят доходност от 4,45% за последните 2 години Универсалните пенсионни фондове в България носят доходност от 4,45% за периода 30 юни 2016 г. до 30 юни 2018 г. Това е почти три пъти повече от минимално определеното ниво от 1,45%, става ясно от данни на Комисията за финансов надзор (КФН), публикувани днес. Съгласно разпоредбите на Кодекса за социално осигуряване (КСО) зам.-председателят на КФН, ръководещ управление „Осигурителен надзор” (Диана Иванова), определя минимална доходност на годишна база, която универсалните и професионалните пенсионни фондове трябва да покрият при управлението на активите си за предходния 24-месечен период. Така за универсалните пенсионни фондове КФН определи минимална доходност в размер на 1,45%, а за професионалните пенсионни фондове – 1,47%. Определената минимална доходност се покрива от всички фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване, става ясно още от данните на КФН. Среднопретеглената доходност за професионалните фондове е 4,47%. В тях се осигуряват работещите в първа и втора категория труд. От универсалните пенсионни фондове „Съгласие“ регистрира най-висока доходност за последния двугодишен период от 5,48%, докато с най-ниска е на „ЦКБ-Сила“ - от 2,96%. При професионалните най-висока доходност регистрира "ДСК-Родина" с 5,50%, а с най-ниска доходност са фондовете на „Топлина“ - с 2,91%. Доброволните фондове, които формират т.нар. трети стълб на пенсионната система и за които няма законово изискване за покриване на минимална доходност, отчитат такава от 5,53% за периода от 30 юни 2016 г. до 30 юни 2018 г. И там „Съгласие“ е с най-висока доходност от 7,06%, а с най-ниска е „Топлина“ с 3,90%. Според данните на КФН единственият доброволен пенсионен фонд по професионални схеми – този на „ДСК-Родина“, и в който по избор могат да се осигуряват допълнително работещите в първа и трета категория труд, изпраща двугодишния период с доходност от 5,97%. За сравнение, през предишното тримесечие всички доходности бяха с няколко пункта по-високи.
Източник: Инвестор.БГ (25.07.2018)

Едно от малкото неща на пенсионно-осигурителния пазар, което не се поддава на напълно надеждно обяснение, е движението от фонд във фонд, което се наблюдава всяко тримесечие. Метрифицирането на информацията е кристално чисто, потоците от хора мераклии за по-високи пенсии са ясно очертани, но все пак на въпроса "защо" често не може да се отговори еднозначно и категорично. Дружеството с най-голям положителен нетен приток към края на полугодието (при което разликата между приети и напуснали) е "ДСК Родина" , а с най-голям отлив - "Съгласие". Това в случая означава, че са го напуснали повече лица, отколкото са се прехвърлили в него, и броят на осигурените там в абсолютен размер е намалял. По принцип причините за подобни "митарства" най-често са търсене на по-голяма доходност или по-ниски такси - важни фактори за по-голямо натрупване на средства и вследствие на него - по-високи пенсии, когато му дойде времето. Интересно е обаче, че няма голяма връзка между прехвърлянията и доходността - например универсалният фонд на "Родина" постига една от най-добрите доходности към края на полугодието - малко над 5% (сметната за две години назад), но пък е с най-силно отрицателна стойност за шестте месеца от началото на годината - над 2.5% е понижението на един дял, показаха данните на КФН. В същото време лидер сред всички е "Съгласие" - с малко по-висока доходност от "ДСК Родина" за последните две години, и е изгубил по-малко от стойността на един дял за шестте месеца. Една от причините за постоянния приток към "ДСК Родина" е развитата клонова мрежа на банковата група, към която принадлежи дружеството и която е лидер на пазара на дребно, и така може да привлича нови клиенти и за пенсионното си дружество. От друга страна, най-големият фонд - ПОК "Доверие", е леко на плюс, както и подгласникът му "Алианц", въпреки че последният има приятелската ръка на компаниите от едноименния холдинг, в който участва, а "Доверие" - не. Да припомним, че пенсионното осигуряване в частен фонд е задължително, но изборът в кое от деветте лицензирани дружества да става това си остава личен. Данните на Комисията за финансов надзор показват, че за полугодието близо 110 хил. осигурени са пожелали да сменят фонда си, а одобрение на това са получили 92 748 лица. Останалите са получили отказ от самите дружества, като най-честите причини са по-скоро от технически характер - несъвпадане на имената и ЕГН, на името на фонда и други подобни. Това показва, че почти всеки пети е опитал да се премести неуспешно или пък... са правени опити за кражби на осигурени, което беше доста застъпена практика преди години. Това обаче КФН не го коментира. Дори и при подадена жалба за фалшифицирани заявления КФН няма правомощия да се произнася по истинността на документите, а препраща сигналите към прокуратурата, защото фалшифицирането на документите е престъпление по Наказателния кодекс. Нещо повече - КФН не може и да глоби некоректния пенсионен фонд. От комисията обясниха още, че ако някой осигурен разбере, че от негово име е подадено заявление за смяна на фонда му, трябва да уведоми пенсионноосигурителното дружество, до което е подадено заявлението, и да сигнализира прокуратурата. Осигуреното лице може да уведоми и КФН, както и Комисията за защита на личните данни. Заради нелоялната конкуренция на пазара повечето дружества са въвели практиката при получаване на заявление за прехвърляне на партида да се свързват с клиента, за да са сигурни, че заявлението е истинско. Ако някой разбере, че от негово име е подадено заявление за прехвърляне на партидата, може да поиска прекратяване на процедурата - отново чрез заявление до неговия фонд Бумът по смяната на пенсионни фондове отмина през 2008 и 2009 година. Процесът обаче не е спирал напълно, тъй като някои пенсионни фондове все още не могат да преодолеят срива в доходността, който се получи през 2008-2009 година. Тогава само в рамките на около половин година доходността на вложените средства стана отрицателна и част от натрупаните до момента средства по личните партиди на хората бяха изгубени. В масовите универсални фондове, където са осигурени близо 3.7 млн. работещи българи, родени след 1 януари 1960 г., а активите са над 10 млрд. лв., традиционно стават и най-големият брой прехвърляния. Като цяло средната доходност (за две години назад) за универсалните фондове пада през последните тримесечия и за второто е 4.45% при 4.7% в края на март и 5.2% в края на декември 2017 година. В другите фондове - доброволните и професионалните, има доста по-малко прехвърляния, което е логично, тъй като там има и много по-малко осигурени. Обикновено смяната на пенсионен фонд отнема около четири месеца, като осигуреният се свързва директно с новото дружество, в което иска да се включи. Преди няколко години отпадна таксата за прехвърляне, която допълнително изяждаше от стойността на партидата, а сега се дължи само нотариална такса от 6 лв., и някои дружества даже я поемат за своя сметка. Много хора изобщо не знаят и в кой фонд са записани, тъй като често когато постъпват на първата си работа, те не спазват срока за избор и биват разпределяни служебно. Най-лесно проверката може да се направи чрез електронните услуги на националната агенция за приходите. Достъп до тях се осигурява чрез попълване на заявление за ползването им и издаването на ПИК (персонален идентификационен номер), което става във всеки офис на агенцията, независимо от адреса по лична карта на лицето. Електронната услуга дава достъп до информация за направени осигурителни вноски към универсален, професионален или доброволен фонд, както и възможност за подаване на данъчни декларации, а отскоро и за проверка на притежаваните от лицето акции и облигации през сайта на Централния депозитар.
Източник: Банкеръ (15.10.2018)

Доротея Николова става член на управителния съвет на ПОК „ДСК-Родина“ Комисията за финансов надзор одобри Михаил Петров Сотиров, Доротея Николаева Николова и Румяна Боянова Сотирова като членове на Управителния съвет на ПОК „ДСК-Родина“ АД.. Това става ясно от последните решения на регулатора, взето по време на петъчното му заседание. На 8 март БНБ лицензира Доротея Николова, досегашен изпълнителен директор на "Банка ДСК", за член на управителния съвет и изпълнителен директор на "Експресбанк". Също така КФН одобри измененията и допълненията в правилниците за организация и дейност на управляваните от ПОК „Доверие“ АД фондове за допълнително пенсионно осигуряване. На заседанието си на 22 март КФН реши: Одобрява Михаил Петров Сотиров, Доротея Николаева Николова и Румяна Боянова Сотирова като членове на Управителния съвет на ПОК „ДСК-Родина“ АД. Одобрява Диляна Ангелова Германова като член на Съвета на директорите на ПОК „Съгласие“ АД. Одобрява Миролюб Панчев Иванов като член на Надзорния съвет на ПОАД „ЦКБ-Сила“ АД. Одобрява Славейко Петров Гергинов като независим член на Съвета на директорите на „Пенсионноосигурителен институт“ АД. Одобрява Биляна Жорова Костова за прокурист на инвестиционния посредник „Коактории Финанс“ АД, гр. Пловдив. Одобрява измененията и допълненията в правилниците за организация и дейност на управляваните от ПОК „Доверие“ АД фондове за допълнително пенсионно осигуряване. Издава одобрение за промени в устава на „Форуком Фонд Имоти“ АДСИЦ, гр. Хасково. Съгласува избора на „Делойт Одит“ ООД и „АФА“ ООД като одитори, които да извършат проверка и заверка на годишните финансови отчети за 2019 г. на Пенсионноосигурителната компания „ДСК - Родина” АД и управляваните от компанията пенсионни фондове. Освобождава „ЧЕЗ Трейд България“ ЕАД от задължението да се лицензира като инвестиционен посредник във връзка с осъществяваната от дружеството търговия с деривати на електрическа енергия (по смисъла на чл. 5 от ЗПФИ). Уведомява надзорния орган на Обединеното кралство Великобритания и Северна Ирландия, че инвестиционният посредник „Аларик Секюритис” ООД има намерение да извършва дейност на територията на Великобритания, чрез обвързания агент Tradeal LTD. Приема на второ гласуване Наредба за лицата, получаващи пазарни проучвания. Предстои обнародването на наредбата в „Държавен вестник“.
Източник: Банкеръ (26.03.2019)

КФН одобри Виолина Маринова за член на Надзорния съвет на "ДСК Родина" Комисията за финансов надзор е одобрила Виолина Маринова Спасова за член на Надзорния съвет на Пенсионно осигурителна компания „ДСК - Родина“ АД.Това става ясно от решенията на регулатора, взети по време на вчерашното му заседание. Луис Мигел Гомес Ортис е одобрен за член на Съвета на директорите на „Ен Ен Пенсионноосигурително дружество“ ЕАД и му издава предварително одобрение за член на Надзорния съвет на дружеството във връзка с промяната на начина на управление на „Ен Ен Пенсионноосигурително дружество“ ЕАД. Комисията е одобрила Валентин Иванов Милинов за ръководител на функцията за съответствие на ЗД „Бул Инс” АД и Валери Матеев Ненков за ръководител на функцията по вътрешен одит на дружеството. От решенията разбираме още, че „ЦКБ Груп“ ЕАД и Александър Димитров Керезов са одобрени за членове на Надзорния съвет на Пенсионноосигурително акционерно дружество „ЦКБ-Сила“ АД. Одобрява и Веселин Маринов Митев за представител на „ЦКБ Груп“ ЕАД в Надзорния съвет на Пенсионноосигурително акционерно дружество „ЦКБ-Сила“ АД. Одобрение е издадено на управляващото дружество „Златен лев Капитал” ЕАД за промени в Правилата по чл. 13, ал. 2 от ЗДКИСДПКИ на управляваните от него договорни фондове „Златен лев” и „Златен лев Индекс 30”. КФН е отказала одобрение на Мирослава Иванова Костова за член на Съвета на директорите на „Пенсионноосигурителен Институт“ АД. Регулаторът е вписал „Новас 2004” ЕООД в регистъра на обвързаните агенти, воден от КФН. Комисията е открила административни производства за заличаване на „Вива Брокер Инс” ООД от регистъра на застрахователните брокери и за заличаване на „Реинлабс Русе” ООД и „Неостил 13-10” ООД от регистъра на застрахователните агенти, водени от КФН. Люксембургската Комисия за надзор на финансовия сектор (CSSF) е уведомена, че AMUNDI FUNDS II, управлявано от Amundi Luxembourg S.A., Luxembourg, може да извършва публичното предлагане на територията на Република България на 8 класа ценни книжа на подфонд EURO ALPHA BOND. КФН е взела решение за изпращане на писмо до „Борг Финанс” АД с искане за допълнителна информация и документи във връзка с вписване на дружеството в регистъра като лице, управляващо алтернативен инвестиционен фонд.
Източник: Инвестор.БГ (28.03.2019)

Комисията за финансов надзор одобри Юрий Генов за член на Надзорния съвет на Пенсионно осигурителната компания "ДСК - Родина" АД. Това става ясно от решенията на финансовия регулатор, публикувани на 13 май. Юрий Генов е член на Управителния съвет, изпълнителен директор и ръководител на направление "ИТ и операции" на "Банка ДСК" от юли 2014 година. Генов също така е председател на Комитета по информационни технологии в Асоциацията на банките в България от 2011 г. и председател на Клуба на ИТ мениджърите CIO България от 2015 година. Пенсионноосигурителна компания "ДСК-Родина” АД осъществява дейност от 1997 г. Основен акционер на компанията с 99.75% от капитала е "Банка ДСК” ЕАД, част от международната финансова група ОТП. "ДСК-Родина” АД има регистрирани и управлява Универсален пенсионен фонд, Професионален пенсионен фонд, Доброволен пенсионен фонд и Доброволен пенсионен фонд по професионални схеми.
Източник: Банкеръ (14.05.2019)

КФН одобри Юрий Генов за член на Надзорния съвет на "ДСК - Родина" Комисията за финансов надзор одобри Юрий Генов за член на Надзорния съвет на Пенсионно осигурителната компания "ДСК - Родина" АД. Това става ясно от решенията на финансовия регулатор, публикувани на 13 май. Юрий Генов е член на Управителния съвет, изпълнителен директор и ръководител на направление "ИТ и операции" на "Банка ДСК" от юли 2014 година. Генов също така е председател на Комитета по информационни технологии в Асоциацията на банките в България от 2011 г. и председател на Клуба на ИТ мениджърите CIO България от 2015 година. Пенсионноосигурителна компания "ДСК-Родина” АД осъществява дейност от 1997 г. Основен акционер на компанията с 99.75% от капитала е "Банка ДСК” ЕАД, част от международната финансова група ОТП. "ДСК-Родина” АД има регистрирани и управлява Универсален пенсионен фонд, Професионален пенсионен фонд, Доброволен пенсионен фонд и Доброволен пенсионен фонд по професионални схеми.
Източник: Банкеръ (15.05.2019)

Мениджърски рокади в пенсионните дружества Комисията за финансов надзор разгледа и одобри промени в управителните органи на няколко от поднадзорните й пенсионни и застрахователни компании. От регулатора съобщиха, че Янаки Севастиянов Янакиев е одобрен за независим член на Надзорния съвет на Пенсионно осигурителната компания "ДСК - Родина". За член на надзора е одобрен и Юрий Благоев Генов. "ДСК-Родина" АД осъществява дейност от 1997 година. Основен акционер в компанията с 99.75% от капитала е "Банка ДСК", част от международната финансова група ОТП. Герхард Ланер пък е получил одобрение за член на Надзорния съвет на ЗАД "Булстрад Виена Иншурънс груп", а Наталия Александрова Гавалюгова - за ръководител на функцията по вътрешен одит на застрахователното дружество "ОЗОК Инс" АД. От КФН съобщиха също, че е приета на второ гласуване Наредба за изменение и допълнение на Наредба № 28 от 10.05.2006 г. за условията и реда за провеждане на изпит за професионална квалификация на застрахователните брокери и за признаване на квалификация, придобита в държава членка на ЕС.
Източник: Банкеръ (23.05.2019)

5 от 9 фонда за втора пенсия губят пари през септември Загуба на стойност през септември показват данните на пет от деветте универсални пенсионни фонда според статистиката на Комисията за финансов надзор. Стойността на техните дялове е паднала за 30 септември спрямо 31 август. Най-голямо е намалението при пенсионно осигурителна компания “Доверие”. Най-големият фонд е загубил стотинка от стойността на дяловете си и в края на септември един дял е струват 1,746 лв. По-малки са намаленията на стойността при “ДСК-Родина”, “Алианц България”, “Ен Ен” и “Пенсионно осигурителен институт”. Останалите 4 универсални пенсионни фонда са с положителни резултати с увеличение на стойността на един дял между 1 и 3 стотинки за месеца. Всички фондове отбелязват положителни резултати при сравнение на данните от юли и септември. За тримесечния период стойността на дяловете на фондовете се е увеличила средно с 1,19%, като няма нито едно дружество с отрицателни резултати. В универсалните фондове за т.нар. втора пенсия се осигуряват 3 млн. души, родени след края на 1959 г.
Източник: 24 часа (05.10.2020)

Трето поредно тримесечие спестяванията на 3,9 млн. българи за втора пенсия се топят. Един единствен фонд от деветте универсални отчита доходност над нулата за третото тримесечие на тази година на база 2-годишен период, показват данните на КФН. Това е фондът на ЦКБ-Сила, при който доходността е едва 0,46%. Загуби на стойността на индивидуалните партиди отчитат вече осем фонда. Най-лошите резултати пък се отчитат при универсалния пенсионен фонд на "ДСК-Родина", където доходността за периода 30 септември 2020 към 30 септември 2022 г. е минус 5,42%. При най-големия фонд на пазара на "Доверие" доходността е минус 4,79 на сто, следват "Съгласие" с минус 3,83%, "Топлина" с минус 3,08%, ОББ с минус 3,02%, "Алианц-България" с минус 2,83 на сто и "Бъдеще" с отрицателна доходност от 0,82%. Най-малкият фонд ПОИ отчита минус 0,5 на сто доходност.
Източник: econ.bg (13.10.2022)

В над 20-годишната история на допълнителното пенсионно осигуряване в страната фондовете преодоляха няколко кризи, довели до отрицателни корекции в доходността. Рекордът продължава да се държи от световната криза през 2008 година. Друг голям спад в стойността на дяловете настъпи в първите месеци на ковид пандемията, но още до края на 2020-та пазарът излезе на плюс и отчете положителна доходност по партидите на осигурените лица. Само за четвъртото тримесечие на 2022-ра средната доходност при универсалните пенсионни фондове (АПФ), където се осигуряват за втора пенсия родените след 31.12.1959 г., е 2.45 процента. За професионалните фондове (ППФ), в които са парите за срочна пенсия за ранно пенсиониране на работещите при условията на първа и втора категория труд, този показател е 2.41%, а за доброволните фондове (ДПФ) – 2.88 на сто. Данните показват, че ПОК „Доверие” прави най-сериозен скок при доходността сред универсалните фондове от 3.73% за четвъртото тримесечие. Следват „ДСК – Родина” и ПОК „Съгласие”. При професионалните фондове лидер отново е ПОК „Доверие” с доходност от 3.70%, в компанията на „ЦКБ-Сила” и „ДСК-Родина”. Но най-високата доходност ПОК „Доверие” отбелязва при допълнителния пенсионен фонд – 4.05 на сто.
Източник: Банкеръ (19.01.2023)

Пенсионните фондове с рекордна печалба към 30 юни За първите шест месеца на 2023 г. Пенсионноосигурителните дружества в България обявиха 54.5 млн. лева нетна печалба спрямо 37.4 млн. лева за сравнимия период година по-рано. Два от пенсионните фондове са реализирали повече от 10 млн. лева положителен финансов резултат. Това са ПОК Доверие и Алианц България, приключили полугодието с печалби за 16.79 млн. лева и 12.78 млн. лева. Близо до тази граница е и ДСК-Родина, отчел 9.8 млн. лева нетна печалба. В топ 5 по този показател са ЦКБ-Сила и ПОК ОББ, отчитащи 5.3 и 4.6 млн. лева печалба за периода 1 януари-30 юни. По-високите активи под управление носят и по-високи приходи на фондовете. Настоящите постъпления, формирани от такси и удръжки, както и управление на собствени средства, растат до 149.9 млн. лева срещу 143.3 млн. лева за първите шест месеца на 2022 г. Най-големият пенсионен фонд у нас – ПОК Доверие, обяви и най-големи приходи за периода. Те са 37.9 млн. лева, докато за Алианц България и ДСК-Родина постъпленията възлизат на 27 и 26 млн. лв. Съгласие и ЦКБ-Сила допълват челната петорка с приходи от 19 и 15 млн. лева. Към края на второто тримесечие на 2023 г. нетните активи на пенсионните фондове са на стойност 21.08 млрд. лева. В сравнение с края на миналата година, нетните активи нарастват с 9.7%, а в сравнение с 30 юни 2022 г. - с 14.08 на сто. Най-бързо нарастват нетните активи на универсалните пенсионни фондове, които отчитат ръст от 15.1 на сто спрямо 30 юни 2022 г. Следват професионалните и доброволните пенсионни фондове с ръст за същия период от съответно 9.79 на сто и 6.07 на сто. Отчетеният ръст на доброволните пенсионни фондове по професионални схеми за периода е 4.26 на сто.
Източник: Дарик радио (21.08.2023)

Три фонда за втора пенсия излязоха на плюс Три от девет фонда за втора пенсия излизат на плюс за последните две години, показват данните на Комисията за финансов надзор за доходността за периода 31 декември 2021 - 29 декември 2023 г. С положителна доходност за 2021-2023 са три по-малки фонда - "ЦКБ-Сила", "Топлина", ПОИ. Най-висока доходност отчита "ЦКБ-Сила" - 2,33%. При големите резултатите сега са двойно по-високи в сравнение със статистиката към края на септември. "Доверие", който е най-големият универсален фонд у нас, отчита минус 2,48% за последните 2 години. "Съгласие" постига минус 0,49%, "Алианц България" е с минус 1,46%, а "УПФ ОББ" има минус 2,18%. С най-ниска доходност е "ДСК-Родина" - минус 3,49%. За сравнение, отчетените към септември данни стигаха до минус 4-5,50%. Краткосрочните колебания нямат голямо значение за крайния резултат при втората пенсия, тъй като осигуряването във втория стълб е дългосрочно. Доходността за целия период от 1 юли 2004 г. е положителна за всички фондове, макар и това да не покрива натрупаната междувременно инфлация. Най-големият фонд "Доверие" е с 2,94% за целия период, "Съгласие" е с 3,79%, "ДСК-Родина" има 2,77%, "Алианц" - 2,42%, ОББ - 3,07%, "ЦКБ-Сила" - 4,12%, "Бъдеще" - 2,4%, "Топлина" - 2,21%, ПОИ - 2,65%. Към 22 януари 2024 г. стойността на един дял достига до 2,20294, като нивата за почти всички фондове са близки до това, което бяха към края на 2020 г. Резултатите при повечето доброволни пенсионни фондове, където човек може да внася по желание за трета пенсия, са доста по-добри в сравнение с универсалните. Тези фондове имат повече свобода при инвестирането на средствата. При доброволните пенсионни фондове 4 са на плюс за последните 2 години, но с по-впечатляваща доходност от универсалните. Доброволният фонд на "Съгласие" отчита 4,38% положителна доходност. "ЦКБ-Сила" е с 4,12%. При "Доверие" има отрицателна доходност от минус 2,75% - тук резултатите са по-лоши от тези при универсалния фонд. "ДСК-Родина" е с минус 2,60%, при "Алианц" е минус 1,34%, ОББ е с минус 1,49%.
Източник: Сега (24.01.2024)

КФН определи 4,72% минимална доходност на универсалните пенсионни фондове за предходните 2 г. Комисията за финансов надзор (КФН) определи минималната доходност за задължителните пенсионни фондове за периода от 29.09.2023 г. до 30.09.2025 г на заседание на 23.10.2025 г. Всички фондове за допълнително задължително пенсионно осигуряване са постигнали доходност за посочения 24-месечен период над определеното минимално равнище на доходността за съответния вид фонд, сочат данните на КФН. С най-висока доходност при универсалните пенсионни фондове е УПФ "Топлина" с 8,95%. На второ и трето място са "УПФ ОББ" с 8,94% и "ЗУПФ Алианц България" с 8,51%. На следващо място се нарежда фонд "ДаллБогг: Живот и Здраве" с 8,39%, следван от УПФ "ДСК-Родина" - 8,28%. УПФ "Доверие" е с доходност от 8,14%. На следваща позиция е "УПФ - Бъдеще" с 6,44%, следван от УПФ "ЦКБ-Сила" с 5,87%, УПФ "Съгласие" - 5,78%. С най-ниска е УПФ "ПОИ" – 5,45% при среднопретеглена доходност от 7,87% и горна – 11,02%. Минималната доходност от управлението на активите на универсалните пенсионни фондове за периода от 29.09.2023 г. до 30.09.2025 г. е в размер на 4.72%. на годишна база. От професионалните пенсионни фондове с най-висока доходност е ППФ „Топлина“ – 9,78%, а с най-ниска е ППФ „ЦКБ-Сила“ – 4,79% при среднопретеглена доходност от 7,72% и максимална – 10,81%. Минималната доходност от управлението на активите на професионалните пенсионни фондове за периода от 29.09.2023 г. до 30.09.2025 г. е в размер на 4,63% на годишна база, посочват от КФН. "ППФ ОББ" е на второ място с 9,71%, а ППФ "ДСК-Родина" на трето с 8,76%. На следваща позиция е "ЗППФ Алианц България" с 8,70%, следвана от ППФ "ДаллБогг: Живот и Здраве" - 8,40%, "ППФ - Бъдеще" - 8,18%, а ППФ "Доверие" е с 7,93%. Доходността за предходните 24 месеца на ППФ "ПОИ" е 5,91%, а ППФ "Съгласие" - 4,81%. ДПФ "Топлина" е с най-висока доходност за периода от 29.09.2023 г. до 30.09.2025 г. и при доброволните фондове с 12,53%, а най-ниска е постигнатата доходност за посочения двугодишен период на ДПФ „Съгласие“ – 5,95%. Среднопретеглената доходност на доброволните пенсионни фондове за периода е 8,73%. На второ и трето място са "ДПФ ОББ" с 10,37% и ДПФ "ДаллБогг: Живот и Здраве" с 9,33%, следван от ДПФ "ДСК-Родина" - 9,17%. Доходността за последния 24-месечен период на годишна база на "ДПФ Алианц България" е 9,07%, а на ДПФ "Доверие" - 8,72%. На следваща позиция е "ДПФ - Бъдеще" с 8,41%, ДПФ "ЦКБ-Сила" с 6,76% и ДПФ "ПОИ" с 6,62%.
Източник: Стандарт (28.10.2025)

Близо 1,5 млрд. лева прехвърлиха от един пенсионен фонд в друг осигурените лица у нас за девет месеца Близо 1,5 млрд. лева прехвърлиха от един пенсионен фонд в друг осигурените лица у нас за първите девет месеца на настоящата 2025 година, сочат данните на Комисията за финансов надзор. Осигурените лица, възползвали се от правото си за промяна на участие и прехвърляне на средства от индивидуалните партиди през разглеждания период, са общо 273 679 лица. Общият размер на прехвърлените средства възлиза на 1,485 млрд. лева, като в това число влизат 1,388 млрд. лева в универсалните пенсионни фондове, 93,1 млн. лева в професионалните и 3,85 млн. лева в доброволните фондове. За сравнение, през първите девет месеца на миналата 2024 година общо 276 632 лица са прехвърлили средства от един в друг пенсионен фонд, като общият размер на прехвърлените средства е достигал 1,32 млрд. лева. Относителният дял на лицата, променили участието си през 2025 година, спрямо средния брой осигурени лица в универсалните пенсионни фондове е 6,22 на сто, в професионалните - 5,19 на сто и в доброволните пенсионни фондове - 0,14 на сто. Относителният дял на прехвърлените средства за първите девет месеца на тази година, спрямо средния размер на нетните активи на универсалните пенсионни фондове е 5,64 на сто, на професионалните - 5,05 на сто и на доброволните пенсионни фондове - 0,24 на сто. Към края на септември 2025 година общият размер на нетните активи на всички фондове под управление на пенсионноосигурителните дружествата е 30,029 млрд. лева, като 29,685 млрд. лева са нетните активи на пенсионните фондове, а 343,6 млн. лева на фондовете за извършване на плащания.
Източник: БТА (16.12.2025)