Към 31 декември 2013 г. активите на пенсионните дружества и на управляваните от тях пенсионни фондове нарастват до 6.8 млрд. лв. спрямо 5.7 млрд. лв. за година по-рано. Над 29% от активите са съсредоточени в ПОК Доверие, който запазва позицията си на най-голямо пенсионно осигурително дружества с активи за над 2 млрд. лв. Следва Алианц България, където са съсредоточени 1.57 млрд. лв. под управление, или 23% от средствата, както и 827 млн. лв. в ПОК Съгласие, което е част от икономическата група на Химимпорт. Следващите по големина пенсионни фондове са ДСК Родина, Ай Ен Джи и ЦКБ Сила, като в изброените шест пенсионно-осигурителни компании се намират 96% от активите под управление. Останалите три дружества – Бъдеще, Топлина и Пенсионно осигурителен институт, имат 270 млн. лв. под управление. Брой на осигурените лица Към края на 2013 г. във фондовете на ПОК Доверие се осигуряват 1.23 млн. души. Следват Алианц България с 929 хил. души, Съгласие (513 хил. души), ДСК Родина (490 хил. души), ЦКБ Сила (396 хил. души) и Ай Ен Джи (352 хил. души). Трябва да се има предвид, че едно лице може да се осигурява и в четирите вида пенсионни фондове – универсални, професионални, доброволни и доброволни по пенсионен план. Приходите през 2013 г. През изминалата година пенсионно-осугурителните дружества в страната са генерирали приходи от 107.7 млн. лв. Най-големи са те за ПОК Доверие (32.468 млн. лв.), ПОД Алианц България е с 23.8 млн. лв., а ПОК Съгласие и ПОК ДСК-Родиа са с 13.17 и 12.46 млн. лв. Над 10 млн. лв. са още приходите на Ай Ен Джи и ЦКБ Сила. Печалбата през 2013 г . За изминалата година дружествата отчитат ръст на печалбата си до 36.888 млн. лв. Общо 26 млн. лв. от нея се пада на ПОК Доверие (15.188 млн. лв.) и ПОД Алианц България (11.3 млн. лв.). ЦКБ Сила и ДСК Родина са реализирали положителен финансов резултат от 5.26 млн. лв. и 4.2 млн. лв., а ПОК Съгласие е с 1.5 млн. лв. печалба. Ай Ен Джи отчита 949 млн. лв. плюс за изминалата 2013 г., а останалите три дружества – Пенсионноосигурителен институт, Бъдеще и Топлина, са на загуба.
Източник: profit.bg (04.03.2014)

Близо 5% е средната годишна доходност на най-масовите пенсионни фондове Близо 5% е средната доходност на най-масовите универсални пенсионни фондове за миналата година, показват данни на Комисията за финансов надзор. Те са задължителни за всички, родени след 1959 г. и от тях трябва да идва втората пенсия на сегашните работещи. Още по-висок е средният резултат на професионалните схеми, в които се осигуряват работещите при тежки условия на труд – 5.24%, а близо 7% е годишната доходност на доброволните фондове. Малко по-ниски са показателите на годишната доходност, изчислена на база резултатите за пет години назад - при повечето универсални тя се движи в рамките до 5%. Разбивка на данните показва, че за високия резултат при доброволните фондове само за миналата година най-голям принос има най-малкото пенсионно дружество - "Пенсионносигурителен институт", което е свързано със застрахователя "Лев инс". За 12 месеца то е увеличило стойността на управляваните активи с 12.3% само чрез инвестиции. Висока доходност имат още "ДСК-Родина" и "Ай Ен Джи" - по над 7%. По-слабо е представянето в задължителните фондове, но там има и сериозни ограничения в какви финансови инструменти може да се инвестира – по-малко в акции, повече в депозити, облигации и държавни ценни книжа. Справка за изминалите пет години показва, че най-добра по отношение на инвестиционните резултати е била 2009 г. Всъщност това беше и първата година на възстановяване след силните загуби на финансовите пазари през 2008 г. През 2011 г. резултатите също са слаби, но освен общата икономическа картина има и друга причина. Тогава пенсионните фондове на "Бъдеще" натрупаха загуби от инвестиции и имаха ниска отрицателна доходност – това важи за професионалния и доброволния. При универсалните схеми спадът е по-скоро заради общо лошо представяне на много компании. От 2012 г. контролният пакет акции в "Бъдеще" е на "Медианет индъстрис" на данъчния адвокат Тодор Табаков, а чрез индиректни връзки собствеността се свързва и с "Еврохолд България". След промяната на акционерите и инвестиционната стратегия на фондовете на "Бъдеще" се промени, като много от натрупаните загуби бяха изчистени.
Източник: Капитал (26.03.2014)

Средната доходност на пенсионните фондове надминава 6% Средно по над 6% е годишната доходност на пенсионните фондове, изчислена за 24 месеца назад до края на март, показват данни на Комисията за финансов надзор (КФН). Най-високи са резултатите на доброволните фондове, които инвестират и най-голяма част от активите си в акции и дялове на взаимни фондове. С повече ограничения са задължителните – универсални и професионални схеми, при които средната доходност като цяло е малко по-ниска. Нито едно дружество не е с резултат под минималната граница, определяна от КФН. Досега това се е случвало много рядко, а самият начин на изчисляването й предполага падането под границата само за фондове, които са показали много голямо отклонение от средния резултат на пазара. Когато това стане, разликата до минималната доходност се покрива с пари от резервите на съответната компания. При доброволните схеми с най-високи резултати към края на март са "Пенсионноосигурителен институт", "Съгласие" и Ай Ен Джи. Най-слабо е представянето на "Бъдеще", където след смяна на собствеността преди години имаше и цялостно преструктуриране на портфейла му. При универсалните и професионалните фондове най-висока е доходността отново на ПОИ и "Съгласие", а "Топлина" показва най-ниска доходност. Резултатите за 24-месечен период не са показателни за цялостното представяне на фондовете при времето за трупане на пенсия. Общият им резултат за годините на осигуряване влияе върху крайната втора и трета пенсия, която клиентите им ще получат. Окончателните данни на КФН за миналата година показват, че средно на едно лице в универсални фондове има натрупани 1641 лв., а в професионални – по 2673 лв. В доброволните тази сума е 1135 лв. Малко по-голяма – по 1150 лв., има средно по партидите на осигурените в единствения фонд за доброволно професионално осигуряване – този на "ДСК–Родина". При него доходносттае 6.9% годишно, изчислена от март 2012 г. до март тази година. В него партиди имат 6222 души към края на декември при 590 хил. с индивидуални осигуровки в доброволните фондове. В задължителните за родените след 1959 г. универсални схеми има над 3.33 млн. осигурени, сочат данните на КФН.
Източник: Капитал (09.05.2014)

Две пенсионни дружества управляват над 50% от парите ни Две пенсионно-осигурителни компании управляват повече от 50% от средствата в пенсионните фондове в страната, сочи справка на Profit.bg. Това са ПОК Доверие и ПОД Алианц България, чиито активи към 30 септември 2014 г. възлизат на 2.16 млрд. лв. и 1.83 млрд. лв. Следващите две компании по размер на активите са ДСК Родина и ПОК Съгласие с по 977 млн. лв. и 963 млн. лв. В топ 5 попада и Ай Ен Джи с 823 млн. лв., следван от ЦКБ Сила с 786 млн. лв. Най-малко активи управляват от Пенсионноосигурителен институт и ПОД Топлина, съответно 63 и 114 млн. лв., а ПОД Бъдеще е с близо 150 млн. лв. Броят на осигурените лица в ПОК Доверие и Алианц България към края на третото тримесечие е съответно 1.19 млн. души и 957 хил. души, а ДСК Родина и Съгласие са с по 518 хил. и 512 хил. души. Финансовият резултат на пенсионноосигурителните дружества към 30 септември е печалба от 44 млн. лв. спрямо печалба от 32.38 млн. лв. за година по-рано.
Източник: profit.bg (13.11.2014)

Общо 7,9 млрд. лв. има в частните пенсионни фондове към момента, които държавата се опитва да използва за закърпване на дупките в системата на Държавното обществено осигуряване. От тях 7,2 млрд. лв. са в универсалните фондове за най-масовата трета категория труд и малко над 700 млн. лв. са за категорийните работници, обясни в предаването „Тази сутрин” главният изпълнителен директор на Пенсионно-осигурителна компания „ДСК-Родина” Николай Марев. „Ще ни погълнат”, обобщи лаконично той. След специална неделна среща между кабинета и синдикатите стана ясно, че правителството се готви да премахне задължителното осигуряване в частните фондове, които след време трябва да започнат да изплащат втора пенсия. В момента вноската за пенсия за хората от най-масовата - трета категория труд, е 12.8% в Държавното обществено осигуряване и 5% в частен пенсионен фонд. Предложението е тези 5 % човек сам да прецени къде да внася - в частен фонд на индивидуална сметка или в Държавното обществено осигуряване, където парите са общи. Тази преценка обаче ще може да бъде направена само веднъж в живота и връщане назад няма да има, става ясно от Това е и най-голямото притеснение на Николай Марев – че мярката, представена от държавата като право на избор, всъщност не е избор. „Проблемът е, че веднъж направен, изборът остава необратим и веднъж щом парите са прехвърлени в НОИ, това не може повече да се провери. Прави се опит да се открехне вратата с довода, че хората са закрепостени в частните фондове”, коментира главният изпълнителен директор на пенсионно-осигурителна компания. „Прави се опит за противопоставяне на първия стълб, който е солидарен и разходопокривен. Бюджетът на Държавното обществено осигуряване е планиран в размер на 9,6 млрд. лв. за 2015 г. Проблемите са в ДОО, защото държавата през 2015 г. трябва да плати още 5 млрд. лв., а в УПФ има пари за пълнене на дупки за година и половина, след това „И след нас потоп…”, коментира Марев и припомни случаите на национализация на частните пенсионни фондове в Унгария и Полша. „Трудно е да се отговори дали е национализация, или не, но може да се постави въпроса защо няма тристранно споразумение, защо в един почивен ден неделя беше подписан меморандум. Решението се взема в последния момент без широка дискусия. Големият проблем е че това е отказ от реформа, така поставено”, категоричен бе Николай Марев и припомни подписания през 2010 г. меморандум между тогавашното правителство на Бойко Борисов и синдикатите с дефиниция за пенсионната възраст – 63 годни за жените и 65 години за мъжете. „В НОИ няма трезор със сейфчета, на които пише името на всеки и когато се пенсионира, му дават от тези пари”, отбеляза Марев, припомняйки, че във втория стълб отиват 5% от парите за пенсионно осигуряване в момента. „Не разбирам яростта, с която синдикатите защитават това решение. Има някакво задкулисие. Никой не дава обещание, че профсъюзите няма да убедят всичките си членове да се прехвърлят към НОИ, както и държавните служители”, предупреди Николай Марев. „В едни други времена в едни институции е пишело „Трудът ви прави свободни”…”, посочи още Николай Марев.
Източник: Преса (18.12.2014)